多くの人々にとって、配当または利子収入の信頼性は、投資の主な利点の1つです。 個々の株式や債券と同様に、ミューチュアルファンドは配当収入の大きな源泉となります。 ただし、すべての投資信託が配当を支払うわけではないため、定期的な配当収入の生成が重要な場合は、どの種類のファンドが最高の配当を支払うかを学習してください。
配当株式ファンド
主に通常の配当収入の生成に関心を持っているが、キャピタルゲインのチャンスに対してある程度のリスクを負おうとする人にとって、配当株式ファンドは優れた選択肢です。 これらのファンドは、毎年健全な配当を支払う信頼できる実績がある株式への投資に焦点を当てています。 株主への配当の支払いは企業の財務の安定の兆候と見なされるため、多くの企業は毎年増加する配当を発行することに誇りを持っています。
配当基金は、配当を支払わない限り、次のウォール街の最愛の人を特定することに焦点を当てていませんが、すべての株式投資は、市場の変動と発行会社の業績に基づいて価値が増減する可能性があります。 配当ファンドはキャピタルゲインの作成に焦点を合わせていませんが、多額の配当を支払う健全な企業の株式は時間とともに上昇し、ファンドの価値を高める可能性があります。
配当債券ファンド
株式ファンドとは異なり、債券ファンドによる配当分配は、実際にはファンドのポートフォリオ内の債券によって生成された利息収入の結果です。 債券によって支払われる利率またはクーポン利率は、発行体の信用格付けや発行時の国の利率を含む多くの要因の影響を受けます。 非常に安定した信用力のある企業や政府によって発行された債券の金利は、連邦準備制度が設定した金利を反映する傾向がありますが、倒産により金融債務がデフォルトするリスクが高いため、安定性の低い企業はしばしばより高い金利の債券を提供します。
したがって、高利回り配当債ファンドは、ジャンク債と呼ばれる非常に低格付けの債券に投資します。これは、非常に高い金利を支払って、財政的に不安定な発行体によるデフォルトのリスクの増加を投資家に補償するためです。 これらの種類のファンドからの配当収入は相当な額になる可能性がありますが、かなりのリスクが伴います。 その他のリスクの少ない債券ファンドは、配当をより緩やかに分配しますが、損失のリスクははるかに低くなります。
アドバイザーの洞察
ダンダンフォード、CFP®
ミズーリ州セントジョセフ ファミリーインベストメントセンター
多くの人が投資を銀行口座のように考えています。 したがって、彼らは自動的に金利、配当または利回りについて尋ねます。 ただし、投資の評価も方程式の大きな部分を占めるため、利息または配当の支払いは付加価値総額の一部にすぎません。
トータルリターンは、これらすべての要素を考慮した計算です。 高品質の投資の多くは通常の収入をもたらさないため、これは重要です。 たとえば、ほとんどの大企業は、株価が時間とともに上昇すると予想される場合でも、比較的低い現金配当を支払います。
実際、配当は課税対象であり、株式価値の成長は株式を売却するまでないため、これは投資家にとって有益です。 したがって、本当に成長したい場合は、潜在的なトータルリターンを提供する投資を探してください。
