ファイナンシャルアドバイザーは、投資、税務、不動産、および財務管理の混乱し、頻繁に圧倒される状況を通して消費者を導く責任があります。 消費者の最終目標は、自分の人生に費やすのに十分なお金を持ち、将来の世代のために一部を保護し保存することです。 また、ファイナンシャルアドバイザーは、子供の大学教育への資金提供や別荘の購入など、クライアントが特定の目標を達成するのを支援します。 そのため、アドバイザーは多目的なマネーアドバイザーに似ている必要があります。多くの場合、パーソナルカウンセラーであり、自信もあります。
ファイナンシャルアドバイザーは、さまざまな学歴を持っています。 さらに、適切な大学の専攻は、ファイナンシャルアドバイザーの指定とその専門分野の影響を受ける場合があります。 たとえば、投資仲介会社に勤務するファイナンシャルアドバイザーには、自分の店を持つ有料のファイナンシャルプランナーとは異なるスキルセットが必要になる場合があります。 大学の専攻に関係なく、将来のファイナンシャルアドバイザーは、必要なライセンス試験に合格するために、大学の学位に加えて専門的なトレーニングが必要になります。
ビジネスと金融
金融アドバイザーになることを目標に大学に入学する学生にとって、金融に集中したビジネス学位が理想的です。 ビジネスの学生は、資本主義、お金、銀行業、および経済学の幅広い理解を得ます。 すべては、財務計画および関連事項を理解する上で重要なトピックです。 金融の集中は、ビジネス、株式、またはその他の金融商品を評価する方法にドリルダウンします。 この学位は、すべての学生を健全な立場に立たせ、財務顧問の分野に進出します。 専門的なファイナンシャルアドバイザリートレーニングは、ビジネスメジャーの強力な定量的および分析的背景を補完します。
今日、いくつかの大学でも「財政計画」専攻または認定プログラムが作られています。 たとえば、サンディエゴ州立大学は、金融サービスの理学士号と個人の財務計画の証明書を提供しています。 経営学の学位と財務計画への集中により、財務アドバイザーの免許を取得するための大学院の授業は最小限に抑えられます。 この学位は、投資、税金、不動産計画など、財務顧問の役割の多くの側面をカバーしています。 （関連資料については、「 ファイナンシャルプランナーになりたいですか？ここをクリック」を 参照 してください 。）
経済学と会計
金融のコースを備えた経済学の学位も、ファイナンシャルアドバイザーの基礎となります。 経済学は、グローバルおよび広範なマクロの概念と、金融政策や財政政策などの重要なミクロのトピックの両方を伝えます。 経済学を理解したプランナーは、クライアントがビジネスおよび金融市場のサイクルを横断するのを支援します。
一般に、ビジネス専攻は、財務計画またはアドバイザリーのキャリアの健全な基盤です。 ビジネス専攻の基本要件である会計、経済学、マーケティング、財務、および管理は、財務計画分野への移行を成功させるための基礎となります。 多くのファイナンシャルアドバイザーが公認会計士またはその他の専門家の指定を受けていることがわかります。 （関連資料については、 CPA、CFA、またはCFPを 参照してください -略語を慎重に選んでください 。）
財務顧問にはビジネスの学位が望ましいですが、大学卒業後または大学での研究の後半に財務計画分野に入ることを決定した個人は、ビジネスの学位なしで成功する可能性があります。 これは、財務顧問のキャリアの利点の1つです。 職業に入るために必要な大学専攻はありません。
クライアントに関する
リベラルアーツ、コミュニケーション、または心理学の学位は、重要なコミュニケーションおよび分析スキルを提供します。 投資とビジネスの概念を理解することは重要ですが、ファイナンシャルアドバイザーの仕事の多くは、人々とお金を取り巻く感情に対処することです。 技術的な専攻が少ないので、アドバイザーはクライアントとコミュニケーションを取り、関係を深めることができます。
心理学の学生は、感情、恐怖、不安、心の働きについて学びます。 明らかに、お金と財政の問題は非常に感情的な問題です。 このトレーニングは、クライアントとの関係において財務アドバイザーを支援します。
コミュニケーション専攻は、分析スキルと複雑なトピックをシンプルにする能力の恩恵も受けます。 財務および投資の概念を補足すると、コミュニケーションの学位を持つプランナーは財務アドバイザーとして成功することができます。
リベラルアーツは、健全な推論と分析スキルを教えます。 財務計画を統合して提案するとき、優れた批判的思考スキルを備えたアドバイザーは、さまざまなオプションを教育し、説明する準備ができています。 （関連資料については、「 財務計画組織の概要」を 参照してください。）
ボトムライン
金融アドバイザーとしてのキャリアに必要な大学専攻はありません。 とはいえ、大学の主要な各タイプには長所と短所があり、さまざまなバックグラウンドからの成功したアドバイザーがいます。 免許を取得し、金融アドバイザーとしての実務を開始するために必要な追加の研究と認定があるため、専任の申請者は、どの大学の専攻でも金融アドバイザーとして成功することができます。 （関連資料については、 トレンドのファイナンシャルアドバイザーに挑戦して ください。）
