お金は世界を回らせる。 経済は、製品とサービスの両替に依存しています。 エコノミストはお金、それがどこから来たのか、そして何に価値があるかを定義します。 ここにお金の多面的な特徴があります。
重要なポイント
- お金は交換の媒体です。 物々交換は、お金が生み出される前に人々が他の商品と商品を交換する方法の1つでした。金や他の貴金属と同様に、お金は価値があります。 -物理的な商品ではなく発行政府の安定性に裏打ちされた発行通貨。
交換手段
交換の媒体、つまりお金が開発される前に、人々は必要な商品やサービスを入手するために物々交換をしていました。 それぞれが他の人が欲したいくつかの商品を所有している2人の個人は、取引の契約を締結します。
ただし、初期の物々交換は、取引を効率的にする譲渡性と分割性を提供しません。 たとえば、牛はいるがバナナが必要な場合、バナナだけでなく肉を欲する人を見つける必要があります。 その人が、肉は必要だがバナナは必要とせず、ジャガイモしか提供できない人を見つけたらどうなるでしょうか？ 肉を手に入れるには、その人はバナナを持っていてジャガイモを欲しがる人を見つける必要があります。
商品の物々交換の譲渡性の欠如は、疲れ、混乱を招き、非効率的です。 しかし、それは問題が終わる場所ではありません。 人がバナナと肉を交換する人を見つけたとしても、バナナの束が牛全体の価値があるとは考えないかもしれません。 このような取引では、合意に達し、牛の特定の部分に相当するバナナの数を決定する方法を考案する必要があります。
商品のお金はこれらの問題を解決しました。 コモディティマネーは、通貨として機能する一種の財です。 たとえば、17世紀から18世紀初頭に、アメリカの入植者は取引でビーバーの皮と乾燥トウモロコシを使用していました。 一般に受け入れられた価値を所有していたこれらの商品は、他のものを売買するために使用されました。 貿易に使用される商品には一定の特徴がありました。それは、広く望まれていたため価値がありましたが、耐久性があり、持ち運びが容易で、保管も容易でした。
コモディティマネーのもう1つのより高度な例は、金などの貴金属です。 何世紀もの間、金は紙の通貨を裏付けるために使用されていました-1970年代まで。 たとえば、米ドルの場合、これは、外国政府がドルを取り、指定されたレートで金を米国連邦準備制度と交換できることを意味しました。 おもしろいのは、ビーバーの毛皮や乾燥したトウモロコシ（それぞれ衣類や食べ物に使用できる）とは異なり、金は純粋に人々が欲しがるので貴重だということです。 必ずしも役に立つとは限りません。金を食べることはできず、夜も暖かくなりませんが、大多数の人はそれが美しいと思います。 したがって、金は価値があるものです。 したがって、金は、人々の認識に基づく富の物理的なトークンとして機能します。
お金と金の間のこの関係は、お金がどのように価値を獲得するかについての洞察を、価値ある何かの表現として提供します。
印象はすべてを創造する
2番目のタイプのお金は不換紙幣であり、物理的な商品による支援を必要としません。 代わりに、法定通貨の価値は、需要と供給、そしてその価値に対する人々の信頼によって決まります。 金は希少な資源であり、急速に成長している経済が通貨供給要件を支えるほど十分に採掘できなかったため、不換紙幣が発展しました。 経済が活況を呈しているため、お金の価値を与える金の必要性は非常に非効率的です。特に、その価値が人々の認識によって実際に生み出される場合はなおさらです。
フィアットマネーは、人々の価値に対する認識の象徴となり、お金が生み出される理由の基礎となります。 成長している経済は、明らかに、それ自体および他の経済にとって価値のある他のものを生産することに成功している。 経済が強ければ強いほど、そのお金はより強く認識され（そして求められ）、逆もまた同様です。 しかし、人々の認識は、人々が望む製品とサービスを生産できる経済によって支えられなければなりません。
たとえば、1971年に米ドルは金本位制から外れました。ドルはもはや金で換金できなくなり、金の価格はドルの金額に固定されなくなりました。 これは、それを裏付ける金よりも多くの紙幣を作成できるようになったことを意味します。 米国経済の健全性がドルの価値を支えました。 経済が失速した場合、米ドルの価値は、インフレを通じて国内的にも、為替レートを通じて国際的にも低下します。 米国経済の崩壊は世界を金融の暗黒時代に突入させるので、他の多くの国や組織は決して起こらないようにたゆまぬ努力をしています。
今日、お金の価値（ドルだけでなく、ほとんどの通貨）は、インフレによって決まる購買力によって純粋に決定されます。 それが、単に新しいお金を印刷するだけでは国に富をもたらさない理由です。 お金は、現実の具体的なものと、それらに対する私たちの欲求と、価値のあるものに対する抽象的な信仰との間の一種の永続的な相互作用によって生み出されます。 お金は私たちが欲しいので価値がありますが、私たちはそれが私たちに望ましい製品やサービスを手に入れることができるという理由だけでそれを望みます。
お金の測定方法
しかし、正確にどれだけのお金がそこにあり、どのような形をとっていますか？ 経済学者と投資家はこの質問をして、インフレかデフレかを判断します。 お金は3つのカテゴリに分けられているため、測定目的で識別しやすくなっています。
- M1 –このお金のカテゴリには、コインと通貨のすべての物理的な額面が含まれます。 当座預金口座とNOW口座である預金を要求する。 トラベラーズチェック。 このカテゴリのお金は3つの中で最も狭く、基本的に物を購入して支払いをするために使用されるお金です（以下の「アクティブマネー」セクションを参照）。M2–より広い基準では、このカテゴリはM1にあるすべてのお金をすべての時間関連の預金、普通預金口座の預金、および非機関金融市場の資金。 このカテゴリは、容易に現金に振り替えることができるお金を表します。M3–最も幅広い種類のお金であるM3は、M2の定義で見つかったすべてのお金を結合し、それに加えて、すべての大規模な定期預金他のより大きな流動資産と。
これらの3つのカテゴリを一緒に追加することで、国のマネーサプライまたは経済内の合計金額に到達します。
アクティブマネー
M1カテゴリには、アクティブマネーと呼ばれるもの、つまり流通しているコインと紙幣の合計額が含まれます。 アクティブマネーの量は、季節ごと、月ごと、週ごと、日ごとに変動します。 米国では、連邦準備銀行が米国財務省に新しい通貨を配布しています。 銀行は顧客にお金を貸し出します。これは、積極的に流通するとアクティブになります。
現金に対する変動する需要は、常に変動するアクティブマネーの合計に相当します。 たとえば、一般的に人々は週末に給料を現金化するか、ATMから引き出すので、金曜日よりも月曜日の方が現金が多くなります。 現金に対する公共の需要は、特定の時期に減少します。たとえば、12月のホリデーシーズンに続きます。
お金の作り方
私たちは、経済において知覚価値の表象であるお金がなぜ、どのように作られるかを議論しましたが、お金と経済に関する別の重要な要因は、国の中央銀行（米国の中央銀行が連邦準備制度またはFRBである方法です）マネーサプライに影響を与え、操作することができます。
FRBが経済活動を後押しするために、流通量を増やしたい場合、中央銀行はもちろんそれを印刷することができます。 ただし、物理的な請求書はマネーサプライのほんの一部です。
中央銀行がマネーサプライを増やすもう1つの方法は、市場で政府債券を購入することです。 中央銀行はこれらの政府証券を購入すると、市場にお金を投入し、事実上国民の手に渡します。 FRBなどの中央銀行はこれにどのように支払いますか？ 奇妙に聞こえるかもしれませんが、中央銀行は単にお金を作成し、それを証券を売る人たちに送金します。 あるいは、FRBは金利を引き下げて、銀行が低コストのローンまたはクレジット（安いお金として知られる現象）を延長できるようにし、企業や個人が借りて使うことを奨励することができます。
おそらくインフレを減らすために、マネーサプライを縮小するために、中央銀行は反対を行い、政府証券を販売します。 買い手が中央銀行に支払うお金は、本質的に流通から外されます。 この例では、物事を単純にするために一般化しています。
中央銀行は終わりなくお金を印刷することはできません。 多すぎるお金が発行されると、その通貨の価値は需要と供給の法則に従って低下します。
人々が通貨を信頼している限り、中央銀行はそれ以上を発行できることを忘れないでください。 しかし、FRBがあまりにも多くのお金を発行すると、需要よりも供給の方が高いものと同様に、価値は下がります。 したがって、中央銀行は、必要なだけお金を印刷することはできません。
アメリカのお金の歴史
通貨戦争
17世紀に、イギリスはアメリカの植民地とアメリカが支配する天然資源の両方を管理することを決意しました。 これを行うために、イギリスはお金の供給を制限し、植民地が自分のコインを造ることを違法にしました。 代わりに、植民地は、英国の商品とのみ交換できる英国の手形を使用して取引することを余儀なくされました。 入植者はこれらの同じ法案で商品の代金を支払われ、他の国々との取引から事実上遮断されました。
それに応じて、植民地は弾薬、タバコ、爪、毛皮、その他取引可能なあらゆる物を使用した物々交換システムに後退しました。 入植者はまた、可能な限りの外貨を集めました。最も人気のあるのは、大きな銀のスペインドルです。 これらは8個と呼ばれていました。なぜなら、変更が必要になったときにナイフを抜いて8ビットにハッキングしたからです。 これから、「2ビット」という表現が得られます。これは、1/4ドルを意味します。
マサチューセッツマネー
マサチューセッツは母国に反抗した最初の植民地でした。 1652年、州はオークの木や松の木のシリングなどの独自の銀貨を鋳造しました。 国家は、英国帝国の君主だけが、君主がいなかった1652年にすべてのコインをデートすることによってコインを発行できると述べたイギリスの法律を回避しました。 1690年、マサチューセッツ州はまた、それを信用状と呼ぶ最初の紙幣を発行しました。
アメリカとイギリスの間の緊張は、1775年に革命戦争が勃発するまで続きました。植民地時代の指導者たちは独立を宣言し、戦争の側に資金を供給するコンチネンタルと呼ばれる新しい通貨を作りました。 残念なことに、各政府は標準や資産に戻さずに必要なだけのお金を印刷したため、コンチネンタル航空は急激なインフレを経験し、価値がなくなりました。 この経験により、アメリカ政府はほぼ一世紀にわたって紙幣を使用することを思いとどまらせました。
革命の余波
革命戦争の混乱により、新国家の通貨システムは完全に破壊されました。 新しく形成されたアメリカ合衆国の通貨のほとんどは役に立たなかった。 この問題は、13年後の1788年に議会が貨幣を鋳造し、その価値を規制する憲法上の権限を付与されるまで解決されませんでした。 議会は国家通貨制度を確立し、ドルを主要な単位として作成しました。 また、バイメタル標準もありました。つまり、銀と金の両方が紙のドルを評価し、使用することができるということです。
すべての外国の硬貨を入手し、国家通貨を競い合うのに50年かかった。 銀行券は常に流通していましたが、銀行はカバーするコインよりも多くの紙幣を発行したため、これらの紙幣はしばしば額面以下で取引されました。
最終的に、米国は再び紙幣を試す準備が整いました。 1860年代、米国政府は南北戦争での南軍との戦いに資金を提供するために4億ドル以上の法定通貨を作成しました。 背中が緑色で印刷されているため、これらはグリーンバックと呼ばれました。 政府はこの通貨を支援し、公的債務と民間債務の両方を返済するために使用できると述べました。 しかし、戦争の特定の段階での北朝鮮の成功または失敗に応じて、価値は変動しました。
1860年代に離脱国によって発行された南軍のドルは、南軍の運命をたどり、終戦までに価値がなくなった。
南北戦争の余波
1863年2月、米国議会は国立銀行法を可決しました。 この法律は、各国の銀行が米国国債に裏付けられたノートを発行する通貨システムを確立しました。 その後、米国財務省は、国の銀行券が唯一の通貨になるように、州の銀行券を流通させないようにしました。
再建のこの期間中に、バイメタル標準に関する議論がありました。 銀だけを使ってドルを支持する人もいれば、金を支持する人もいました。 ゴールドスタンダード法が可決された1900年に状況は解決し、金がドルの唯一の裏付けとなりました。 この裏付けは、理論的には、紙幣を取り、それに対応する金の価値と交換できることを意味していました。 1913年、連邦準備制度が創設され、ローンのマネーサプライと金利を制御することで経済を運営する権限が与えられました。
ボトムライン
シェルとスキンの時代からお金は大きく変わりましたが、その主な機能はまったく変わっていません。 どのような形態であっても、お金は商品やサービスの交換手段を提供し、取引をより高速に完了することができるため、経済を成長させることができます。
