目次
- 学習を止めない
- クライアントと個人的に接続する
- 専門的成長への投資
- ボトムライン
2014年のCerulli Associatesのレポートによると、ファイナンシャルアドバイザーのほぼ3分の1が55歳から64歳の年齢層に分類され、アドバイザーが業界を去る際にブローカーディーラーとカストディアンが資産を失うリスクがあると示唆しています。 同時に、データは、これらの高齢化アドバイザーが後継者の計画に関して足を引きずっていたことを示しています。 若いファイナンシャルアドバイザーはすぐに求職者の市場を経験するかもしれません。その結果、アドバイザーは彼らの慣行を強化するために急いでいます。
成功を最大化するために若い金融アドバイザーが業界に飛び込む際のヒントを以下に示します。
重要なポイント
- 若い金融アドバイザーは、成功するビジネスを見つけてクライアントの成功を支援する機会がたくさんあります若い専門家は、roboadvisorsなどのクライアントを同様に着陸させるのに役立つデジタルツールに接続されています。顧客との人間的なタッチを満足させるために必要な対人スキル。長年先を見越して、ビジネスに早期に投資して成長を促進し、リスクのある機会を広げましょう。
学習を止めない
世界の金融市場は絶えず進化しています。つまり、ファイナンシャルアドバイザーは常に最新の状態を保つことを学ばなければなりません。 たとえば、最近の多くの経済研究は、低コストのインデックス上場投資信託（ETF）およびミューチュアルファンドに受動的に投資するというアイデアを支持しています。クライアントのポートフォリオを最適化し、長期的なリスク調整後の収益を改善するのに役立ちます。
調査に加えて、ファイナンシャルアドバイザーは、今後の問題を回避するために、最新の規制動向を常に把握する必要があります。 ファイナンシャルアドバイザーは、業界の出版物を購読したり、会議に参加したり、クライアントへの価値提案を改善するために設計された他の活動に従事したりして、研究と業界のトレンドの両方を把握する必要があります。 これらの変化を把握することで、若いファイナンシャルアドバイザーは、高齢の雇用主が新しいトレンドや今後のトレンドに適応するのを支援しながら、将来に向けて自分たちの立場を確保することができます。
クライアントと個人的に接続する
取引所で取引されているファンドが日曜大工のアプローチをより簡単にし、ロボアドバイザーが詳細の面倒を見てくれるので、金融アドバイスを探している人にとってこれ以上の選択肢はありません。 多くの点で、ファイナンシャルアドバイザーは、長期的により良い価値を提供するために、個人レベルでクライアントとつながることで際立っています。 若い金融アドバイザーは、ますますデジタル化された社会における関係の重要性を忘れてはなりません。
個人的な接続の必要性は、あらゆる実践の便利な機能以上のものです。 MyPrivateBanking Researchによると、2020年末までに4兆ドル以上がロボアドバイザーと世界中の自動化された投資プラットフォームによって管理されます。 若いファイナンシャルアドバイザーは、経年的なアドバイザーがファイナンシャルアドバイザリービジネスの残りの数年間に行うよりもはるかに多くの時間をかけてこれらの傾向に取り組む必要があります。
ファイナンシャルアドバイザーは、ロボアドバイザーと連携して、財務計画の自動化された側面を処理し、全体像と発生する突然のイベントを管理し続けることを検討できます。 このアプローチを採用することで、若いアドバイザーは、直接競争しようとするよりも付加価値のある分野に集中することで自分自身を最高の位置に置くことができます。
専門的な成長に投資する
財務アドバイザーは、財務に関しては複利の概念に精通しているかもしれませんが、専門家の成長に費やされる時間にも同じ原則が当てはまります。 たとえば、若い顧問は常に本や記事を読んだり、オンライントレーニングコースを受講したり、専門団体でボランティアをしたり、長期にわたって新しい教育資格を確保したりして、クライアントと雇用主の両方の価値を高めていきます。
若いアドバイザーは、自分の価値を高めることに加えて、他の人に早期にそして頻繁に恩返しをするべきです。 若い金融アドバイザーや学生を指導することは、他の人を助け、強い信頼関係を築きながら、基本的な知識を維持するための素晴らしい方法です。 政策に関する情報を求める政府の要求に参加することは、すべての人の最善の利益を促進する方法で社会に還元する別の素晴らしい方法です。
ボトムライン
高齢化した金融アドバイザリー事業は、ビジネスの現場を探している若い志望のアドバイザーのための多くの雇用機会をすぐに作成します。 時期が来たら、これらの若いアドバイザーは、常に学び、個人的なタッチを維持し、自分自身や他の人に投資することにより、成功のために準備を整えることができます。
