ミレニアル世代は、環境と社会を保護するための努力をしている企業への投資を先導してきました。 「インパクト投資」として知られるこのアプローチは、ミレニアル世代を超えて、団塊世代や高齢の投資家に広がっています。
インパクト投資は新しい概念ではありませんが、多くのミューチュアルファンドが原則ベースの投資に特化しているほど人気が高まっています。 これは多くの場合、ESG（環境、社会、ガバナンス）基準への注意によって測定されます。 アイデアは、人々と地球を助け、経営陣と従業員の間に合理的な賃金の広がりがある投資を見つけることです。
ESGスクリーニングへのコミットメントと、年初からの良好なリターンを生み出す能力に基づいて、インパクト投資に特化した5つのミューチュアルファンドを選択しました。 すべての数値は2018年10月1日現在のものです。
1.パルナッソスエンデバーインベスター（PARWX）
この基金の焦点は、従業員にとって良い職場環境を持つ企業にあります。 この焦点の目的は、従業員の福利厚生をサポートし、従業員の定着率が高いため、競合他社よりも優れた企業を見つけることです。
パルナッソスエンデバーインベスターは、過小評価されていると思われる企業を探す傾向があり、これらの企業に投資することで資本増価を実現しようとしています。 PARWXは、化石燃料企業だけでなく、アルコール、ギャンブル、タバコ、またはその他の「悪」産業に関与している企業を避けます。
パルナッソスは、ESGスクリーニングの高度な技術を使用して、選択できる企業の世界を確立し、その後、強力なファンダメンタルズを持つ30または40社に選択を絞り込みます。 ファンドの5年間の平均利回りは14.0％です。
- YTDリターン：5.11％経費率（純額）：0.92％モーニングスター格付け★★★★★モーニングスターリスク格付け平均以上純資産：51億9000万ドル利回り：1.90％
2. TIAA-CREFソーシャルチョイスボンドリテール（TSBRX）
この基金は、収入と資本の増価を同時に求めています。 ファンドの資産の約80％は、ESG基準を満たす企業の債券です。 ファンドは、社債に加えて地方債と米国政府債に投資することに注意してください。 また、住宅ローン担保証券を購入する場合があります。
TSBRXの目標は、社会的および環境的にポジティブな企業の資産の10％です。 手頃な価格の住宅、コミュニティ開発、持続可能なエネルギー、または天然資源に投資するかもしれません。
ポートフォリオの残りの90％はESGテストに合格しない可能性があるため、このファンドは、より伝統的な企業からの収益を求めながら、インパクト投資に焦点を当てることができる人向けです。
- YTDリターン：-0.75％経費率（純額）：0.65％モーニングスター格付け★★★★モーニングスターリスク格付け平均純資産：24.9億ドル利回り：2.50％
3. Vanguard FTSE Social Index Inv（VFTSX）
この基金は、アルコール会社やタバコ会社、ならびに原子力会社や軍に販売する会社を排除します。 株式審査員は職場の多様性を要求し、取締役会には最低1人の女性がいて、人権侵害はありません。
約400銘柄のうち、上位3銘柄はApple、Microsoft、およびAlphabetであり、全体として、この銘柄はヘルスケアおよびテクノロジー企業を強く表しています。 このファンドは、S&P 500を年間平均1％近く破りました。
- YTDリターン：10.99％経費率（純額）：0.20％モーニングスター格付け★★★★★平均以上のモーニングスターリスク格付け純資産：51億7000万ドル利回り：1.39％
4. Walden Equity（WSEFX）
Waldenは、あらゆる規模の企業に投資したいと考えていますが、そのポートフォリオには大企業が含まれる傾向があります。 マネーマネージャーは、ESGガイドラインに従って企業を選別します。
とはいえ、同社はマクドナルドとコノコフィリップス、ナイキ、一部のインパクト投資家に問題を提起している3社を所有している。 基金は、武器、原子力発電所、アルコール会社やタバコ会社には投資しません。
リターンは5年間一貫してS&P 500を打ち負かしています。 資産の少なくとも80％を持分証券で保有し、大企業に焦点を当てています。
- YTDリターン：9.63％経費率（純額）：1.00％モーニングスター格付け★★★平均以下のモーニングスターリスク格付け純資産：220.45百万ドル利回り：0.81％
5. Domini Impact Equity Investor（DSEFX）
この基金は、リストで最も高い経費率を持っています。 中規模および大規模企業に投資し、米国以外の企業にも投資する場合があります。 ファンドは先物とオプションにも投資します。
ドミニは、企業を測定するための独自の社会的および環境的基準を確立しています。 ESGスクリーニングに加えて、基金はコミュニティに参加している企業を探し、従業員の幸福を支援し、生態系への懸念を示します。
ファンドは、選択する企業のインデックスを作成し、S&P 500のリターンに遅れずについていくことに成功しています。
- YTDリターン：5.74％経費率（純額）：1.14％モーニングスターレーティング★★モーニングスターリスクレーティング平均以上純資産：822.64百万ドル利回り：0.65％
ボトムライン
ミューチュアルファンドは、インパクト投資家向けの商品を作成するために急速に動いています。 しかし、このリストのファンドの説明からわかるように、各自が社会的に責任のある投資と見なしているものを慎重に検討する必要があります。 一部のファンドは影響投資に少数の資産を投入し、他のファンドは責任ある企業の完全なポートフォリオを提供しています。
