「木を切り倒すために6時間与えてください。最初の4時間はspendを研ぐために費やします。」 - アブラハムリンカーン
日曜大工の投資家にとって、自分の長所と短所、そして投資コースのチャート作成にどれだけの時間と労力を費やすことができるかを知ることで、成功するための最良のポジションが得られます。 この記事では、投資を理解して配分するという、しばしば困難な作業を打破するための最良の方法について説明します。
1.評価を行う
旅を始めるのに最適な場所は、あなたが現在立っている場所を知ることです。 一般的に言えば、あなたが若ければ若いほど、あなたはリスクを負うことをいとわないはずです。 この時点では、100％の消耗資金を投資に注ぎ込むことは重要ではありません。 401（k）や個人の退職口座（IRA）などの退職プランに参加している場合、健全な退職に向けて正しい道を歩んでいることを知って安心できます。
あなたの時間の範囲、またはあなたがお金に触れる必要がある前にどれくらい時間があなたの年齢と手をつないで行きます。 その期間が25年以上であれば、投資のリスクプロファイルのトップに近いと考えることができます。 これは、あなたが愚かなリスクを負うべきであることを意味するのではなく、むしろあなたが決断すれば株式市場に完全に参加できることを意味します。 株式のリターンは、その性質上、他の資産クラスよりも変動が激しくなりますが、株式よりも高いリターンを獲得した25年以上の米国株式市場での測定期間はなかったと考えてください。
いくつかの簡単な質問を自問して、投資の知識を測ります。 購入する前に株式の完全な基本分析を行ったことはありますか？ 資産配分と分散の基本を理解していますか？ 債券商品の性質を理解していますか？
2.持っているものを知る
あなたが所有しているものに注意してください。 現在保有している投資または計画の最新の明細書から始め、株式と債券および現金の割合を決定します。
次に、個人投資に費やす時間を決定します。 ここでの目標は、週あたりの時間で実際の数値を算出することです。 保有する資金に対する個々の株式の比率が高いほど、時間のコミットメントは大きくなります。 調査に週に4〜5時間を費やすことができると思われる場合は、ポートフォリオ内の少数の個別株の所有を目指してください。 在庫ごとに確保する時間の割合は相対的な数値であり、知識と経験に依存するため、時間とともに変化するように準備してください。
3.情報源を評価する
株価分析を行うために必要なデータを見つけるために、高価なデータサービスに登録する必要はありません。 収益レポート、プレスリリース、証券取引委員会（SEC）申告、残高およびキャッシュフロー計算書など、無料のインターネットソースを使用して、公開されている情報を簡単に見つけることができます。 評判のよいWebサイトでは、データの送信元と更新頻度が通知されるため、情報が最新かつ正確であると確信できます。
デューデリジェンスを合理化するための最小限のガイドラインを設定します。 時価総額の最小値または評価上限は、何万もの株をより完全にレビューできるサブセットにフィルターダウンする簡単な方法です。 多くの無料の株式スクリーナーがこのタスクを実行できます。
4.戦略を立てる
ミューチュアルファンドまたは上場投資信託（ETF）を使用して基本資産配分を作成することには、多くの利点があります。 これにより、多くのプレッシャーを取り除くことができます。 これらの投資では、ポートフォリオのすべての保有を選択する必要はありません。 特定のセクター/産業または資産クラスであるかどうか、市場のどの領域が最も関心があるかを決定し、ポートフォリオのこの部分をより直接管理する経験を積んでください。
Standard&Poor's 500などの一般的な市場インデックスを検索し、セクターの内訳を確認します。 あなた自身のポートフォリオでこれらのセクターの重み付けからあまり分岐しないことが賢明でしょう。 S&Pのわずか15％を占める技術株に60％のお金がある場合、最も熟練した投資家であっても、リソースの危険な過剰割り当てがあります。
たとえば、市場全体の約30％を占めるヘルスケアおよびテクノロジー株を直接調査して購入したいとします。 ヘルスケアとテクノロジーを除く他のすべてのセクターでETFのポートフォリオを構築し、25％から30％を維持して、これら2つのセクターの個々の株式に投資することができます。
調査して興味を持っている株の「ウォッチリスト」を保持することをお勧めします。それは、あなたが本当に完全に評価されているあなたが本当に好きな会社、またはあなたが目を光らせたい小さな会社かもしれませんオン。 材料の変更については、毎週このリストを確認してください。 あなたのポートフォリオから株式を売るとき、これは代替品を探し始める自然な場所になります。
5.戦略の再評価と調整
進捗を評価するためのスケジュールを選択します。 これは、全体的な資産配分と学習の進捗を確認する機会であるため、収益がベンチマークにどのように積み重なるかを確認することではありません。 株式と債券の比率が大幅に変化した場合は、バランスを取り戻す必要があります。
個々の持ち株を確認するときは、それらの基礎を調べて、何も大幅に変更されていないことを確認してください。 物事の上にあると感じ、直接管理する保有物の割合を増やしたい場合は、思慮深く慎重に再割り当てしていることを知って行うことができます。 また、これはあなたの時間ごとの時間のコミットメントが増加することを意味することを理解してください。
ボトムライン
あなたはいつも学びます。 これは、「重要なのは目的地ではなく、旅である」という古い格言を思い出すときです。 あなたが財政の理解に大きな進歩を遂げるのはそう長くはかからないでしょう。 自信を持って投資信託やその他の手段に取り組むことができるはずです。 投資の詳細を学ぶために費やされた時間は、株式であろうとなかろうと、常に多額の配当を支払います。
