ブローカーディーラーになりたいですか？ まあ、あなたは既存の会社に参加するか、自分の会社を始めることができます。 後者を達成するには多くの作業が必要ですが、大きな成果を上げる可能性があります。 （詳細については 、「ブローカーディーラー」とは何ですか？なぜ気にする必要がありますか？ ）
自分でビジネスを始めるには、相当なリスクと報酬が伴います。 それは、あなたがスタートアップに投資している投機的なプレイと考えてください。その投資は、あなたがほとんど知らない経営チームではなく、実際にあなた自身とあなたの周りの人々にのみです。 これは簡単な決定のように聞こえるかもしれませんが、ビジネスを運営し続けるために、特に初期の段階ではすべての作業を行っていることに留意してください。 他の誰かのスタートアップに投資するとき、ワークロードははるかに軽くなります。 四半期および年次レポートの最初の調査と監視のみが含まれます。 （詳細については、「 スタートアップの文脈で、持続可能な成長とは？」を 参照してください 。 ）
長所
独自のブローカーディーラーを設立する最大の利点は、不必要な官僚主義がなく、自分のやり方で物事を行う自由があり、かなりの富を獲得できる可能性があることです。 （関連する読み物について は、独立したブローカーディーラーの衰退を 参照してください。）その最後の点は、ほとんどの読者を動機づけるでしょうが、そこに到達することは容易ではありません。 スケーラブルなビジネス、困難な時代、資本、正しいライセンスとメンバーシップを成功裏にナビゲートできる経験豊富な管理スタッフが必要です。
- 投資商品を販売するためのライセンス
金融業界規制当局（FINRA）メンバーシップ
証券投資家保護公社（SIPC）メンバーシップ
証券取引委員会（SEC）から承認されたフォームBD
入門
開始するには、最低$ 50, 000から$ 100, 000の資本が必要です。 ブローカーディーラーが自身の口座と取引する場合、100, 000〜150, 000ドルが必要になります。 経験も大きな役割を果たします。 すでに独立した請負業者である場合、成功するのははるかに簡単です。 そうしないと、リスクが高まります。 （関連資料については、「 独立したブローカーディーラーと大銀行の連携」を 参照してください。）
あなたが現在独立した請負業者であり、まだフェンスにいる場合、年間どのくらい純額ですか？ その答えを取り、それを方程式の人間側に適用してください。 たとえば、あなたのライフスタイルを変えずにリスクを負うのに十分な資本ですか？ 認めようが認めまいが、ライフスタイルは大きな役割を果たします。 たとえ金融界で最も危険な言葉である負債が必要な場合でも、夏休み、高級車、素敵な家を良い学校区に望むでしょう。 （関連する読み物について は、「負債と所得の比率はクレジットスコアに影響しますか？ 」を参照してください 。 ）
借金を最小限に抑えて生活する人は、しばしば幸せです。 すでに個人的なコストを低く抑えており、現在のブローカーディーラーでうまくやっているなら、それはより簡単な移行を可能にします。 もちろん、最善のアプローチは、個人のコストを削減しながら、現在のポジションから資本を構築することです。 あなたの利用可能な資本はすぐに積み上げられ、あなた自身のブローカーディーラーのリスクの少ないベンチャーにつながります。 FINRAは基本的に、あなたの資本が純資本要件と収入なしの最初の6か月の費用をカバーすることを知りたいと思っています。 FINRAは、業界を強力に保ちたいと考えています。 したがって、必要な資本と強力で経験豊富な管理に裏打ちされたアプリケーションのみを承認します。 （詳細については、 FINRA：投資家を保護する方法を 参照してください。）
スタートアップ費用のより基本的な考え方を示すために、次の候補リストを検討してください。
- FINRA登録
州の登録
コンサルタント
従業員
清算会社への預金
それは短いリストかもしれませんが、費用は圧倒的です-特に予期しないもの。 成功の鍵の1つは、成長の可能性を犠牲にすることなくコストを低く抑えることができる管理チームを採用することです。 これは、つま先の能力を持っている人が非常に少ないという素晴らしいラインです。 （詳細について は、「強力なバリューチェーン管理チームが企業をどのように支援するか？」を 参照してください 。 ）
このベンチャーからあなたを思いとどまらせることはできませんが、ほとんどの新しいブローカーディーラーは最初の年に10％から20％の平均範囲でお金を失うことも知っておくべきです。 ただし、収益を上げるには、どの業界の平均的なビジネスでも3年かかります。 したがって、これは抑止力としてはなりません。 落ち着き、リーダーシップ、問題解決能力を備えた人々に囲まれている限り、成功の可能性は高くなります。 チームと販売志向のブローカーおよび経験豊富な経営陣とのバランスを取るようにしてください。 （詳細については、「 自営業の金融専門家の予期しない課題」を 参照してください。）
FINRAの承認を得るには、人々のテーマに固執して、2年間の直接的な経験と2年間の間接的な経験を持つ2人のプリンシパルと1人の金融業務プリンシパルが必要になります。 プリンシパルオフィサーは、FINRAに登録し、資格試験を受け、フィンガープリントを取得する必要があります。 （詳細については、初期登録-シリーズ63を参照してください。）
FINRAが運営する中央登録預託機関を介してフォームBDを提出した後、SECはあなたが承認されたかどうかを決定するために45日を持ちます。 良いニュースを受け取った場合、登録を許可する注文は、自主規制組織（SRO）のメンバーになるまで有効になりません。 （関連資料については、「 スポンサーなしでシリーズ6試験を受験できますか？」を 参照してください 。 ）
フォームBDにより、SECはお客様の個人情報および職業情報と背景を確認し、ビジネスパートナーと従業員に関する情報を確認し、利益相反があるかどうかを判断することができます。 SECは、高い専門的基準、財政的責任、販売される証券の種類の詳細、事業の組織および運営構造、製品が販売される州のリストを見たいと考えています。 （関連資料については、「 SEC：規制の簡単な歴史」を 参照してください。）
FINRA
情報が非常に多いため、これはすぐに混乱する可能性があります。 少しバックアップして、FINRAのメンバーになるために必要なものを見てみましょう。
- フォームBD
フォームU-4およびU-5（ブローカーディーラーがSEC、SRO、および管轄区域から登録または登録解除するために使用）
包括的な事業計画
銀行、清算エージェント、およびサービス局との契約書のコピー
資金源
監視システムの説明
書面による監督手続き
マネーロンダリング防止プログラム
会社の継続教育プログラムの説明
ボトムライン
上記の情報はすべて圧倒的である可能性があり、FINRAは継続的な文書化と絶え間ないやり取りの要求に定評があります。 ただし、承認プロセスを完了してから作業を計画し、計画を実行する場合、成功したブローカーディーラーの潜在的な報酬は非常に高くなります。 （詳細については、「 ビジネスを成功させるための9つのヒント」を 参照してください。）
