金融市場に投資したい場合、リスクは避けられません。 最大の見返りとしてリスクを最大化したい場合や、リスクを最小限に抑えて安全に資産を保護したい場合があります。 いずれにせよ、あらゆる投資クラスに内在するリスクを理解し、年齢、目標、およびリソースと比較検討する必要があります。 潜在的な投資のリスク要因を理解したら、そのときに初めて、自分に最適なものについて賢明な決定を下すことができます。
主要な投資資産クラスには、普通預金口座、貯蓄債券、株式、債務、デリバティブ、不動産、およびハード資産が含まれます。 それぞれに異なるリスク/報酬プロファイルがあります。
これらの資産クラスと、それらがリスクの観点から表すものを見てみましょう。
重要なポイント
- 主要な資産クラスへの投資に含まれるリスクを含むリスクを理解することは、あらゆる投資家にとって重要な研究です。一般に、CD、普通預金口座、現金、米国貯蓄債券および米国財務省短期証券は最も安全な選択肢ですが、利益の条件：社債、地方債、州債、連邦債には、投資家が考慮する必要のあるリスクのレベルが異なりますが、貯蓄債券よりも全体的にはるかにリスクが高いです。株式ミューチュアルファンド、または株式を追跡する取引所ファンドインデックスも同様に危険です。 先物とオプションは複雑でリスクがありますが、大きなリターンのユニークな機会も提供します-リスク/報酬シナリオ投資家は計量する必要があります。
CDおよびその他の安全な避難所
最も安全な投資は、普通預金口座と預金証書（CD）であり、これらは連邦預金保険公社（FDIC）の規定によって保護されています。 これらの投資は、利用可能な最も安全な資産クラスです。
現金、米国貯蓄債券、米国財務省証券はほぼ同等です。 それぞれに同様のリスクがあり、それぞれが提供する金利はゼロまたはごくわずかです。 ただし、FDIC規定で許可されているよりも大きいアカウントの場合、それらは保証されるのに最も近いものです。
市場性のある負債と株式はリスクが高い
市場性のある負債は危険です。 これらの商品は債券ですが、貯蓄債券のいとことはまったく異なります。 社債、地方債、州債、連邦債にはさまざまなリスクが伴います。 スタンダード&プアーズやムーディーズなどの格付機関は、詳細なレポートを発行し、債務問題を解決する企業の能力に関する格付けを提供します。
投資信託、指数ファンド、上場投資信託（ETF）などの株式および株式ベースの投資はリスクが高く、価格は毎日公開市場で変動します。 管理され、統制された方法で定期的に損失をとることは、株式取引計画にとって不可欠です。 成功したリスク管理は、株式投資の方法やシステムの鍵です。
ポートフォリオ計画では、各資産クラスのリスクを理解することが重要です。 しかし、これらのリスクは、年齢、目標、投資可能な収入の問題を考慮すると、個々の投資家ごとに変化する可能性があります。
デリバティブは危険で複雑です
デリバティブはリスクが高く、理解するのが難しい場合があり、それ自体にリスクがあります。 先物とオプションはやや複雑であり、それぞれの投資家は大きな損失を被る可能性があります。 ただし、デリバティブはまた、利益を得るためのユニークな機会を提供し、投資家はこれを利用して大量の資本を獲得しています。 デリバティブ取引に伴うリスクを管理するには、継続的な調査と健全な計画の適用が不可欠です。
商品を完全に購入するリスクを抑えるために、投資家は商品に焦点を合わせたミューチュアルファンドまたはETFを検討するかもしれません。
金、銀、そしてすべてが輝く
金や銀などの商品は、先物を通じて所有される場合があります。 一部の金投資家は、政治的不安定または通貨の切り下げに対するヘッジとして金貨を所有しています。 そのような努力は優れた計画に基づいているかもしれませんが、政治的に不安定な期間中の金貨の価値は、誰が所有しているかによって歴史を通じて大きく異なります。 商品は危険です。
