投資ピラミッドとは
投資ピラミッドは、投資の相対リスクレベルに従って資産を割り当てるポートフォリオ戦略です。 ピラミッドの下部は低リスク投資で構成され、中部は成長投資で構成され、上部は投機的投資です。 投資のリスクは、投資収益率の分散、または投資の価値が大幅に低下する可能性によって定義されます。
投資リスクピラミッドの説明
投資ピラミッドの分析
投資ピラミッド戦略は、低リスク投資をベースとし、既成企業の持分証券を中間とし、投機的証券を最上位とするポートフォリオを構築します。 ベース(ピラミッドの最も広い部分)には国債とマネーマーケット証券が含まれ、株式がピラミッドの中央を占め、トップがオプションと先物になります。 したがって、ピラミッドを上に行くほど、リスクとリターンが大きくなります。
投資ピラミッドの例
例として、ハロルドは自分のポートフォリオをどのように位置付けるかについてアドバイスを求めて彼の財務アドバイザーに行きました。 アドバイザーは、ハロルドの目標、リスク許容度、および期間に基づいて、投資ピラミッド戦略を採用することを提案しました。 アドバイザーは、ハロルドがポートフォリオの40〜50%を債券と短期金融証券に、30〜40%を株式に、残りをデリバティブや先物などの投機的項目に置くことを提案しました。