投資銀行の職務記述書には、幅広い職務を含めることができます。 投資銀行は、企業の負債を発行したり株式を売却したりすることで、クライアントが資本市場で資金を調達するのを支援します。 その他の職務には、M&Aでクライアントを支援し、デリバティブなどのユニークな投資機会についてアドバイスすることが含まれます。
投資銀行のキャリアの魅力
高い給料と豊富なカシェの魅力に引かれて、大学を出たばかりの若い、攻撃的で野心的な金融学生は、しばしば投資銀行に引き寄せられます。 これは、学士号以外の何も持たない22歳の学生が学校を卒業して最初の1年間で6つの数字を獲得できる数少ないキャリアの1つです。 さらに、投資銀行は、多くの場合、ベンチャーキャピタル、プライベートエクイティ、ウェルスマネジメントなど、より収益性が高く権威のあるキャリアへの足がかりとして機能します。 彼らの売り込みが空腹の金融学生に好評であることを知って、大きなウォール街の銀行は、アイビーリーグ大学に加えて、デュークやシカゴ大学などの他の有名な学校でも大規模に採用しています。
投資銀行分野の誤解
よくある誤解は、数字が得意な人は投資銀行家にふさわしいということです。 定量的な洞察力は素晴らしい特性ですが、決して投資銀行の成功を一方的に予測するものではありません。 最高の投資銀行家は、数学の奇術師であることに加えて、説得力があり、攻撃的で、機知に富んでおり、不安定な労働倫理を持っています。
投資銀行家は大きな給料を支払うが、それは決して簡単なお金ではない。 ゴールドマンサックスなどの大手ウォールストリート企業の1年目の投資銀行家が働いていた週平均時間数は、80をはるかに超えています。2008年の金融危機は、人々の認識をより良くするために続く数年。 彼らが行った調整のいくつかは文化的であり、それは彼らの職場環境をより家族に優しいものにすることを含んでいた。 特定の企業では、これはより良い時間、より大きな柔軟性、より多くの家族時間で現れましたが、投資銀行家の週は、特に最初の数年間は、50〜60時間未満で実行されることはめったにありません。
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投資銀行の義務
投資銀行は、クライアントのために多くの仕事をしています。 一部の企業では、個々の銀行家が多くの帽子をかぶっていますが、他の企業では、従業員が専門的であり、銀行家によって職種が異なります。 すべての投資銀行の役割の核心にあるのは、クライアントのための資金調達です。 これは、主に2つの方法で行われます。負債の発行と会社の株式の売却です。
負債の発行とは、債券を投資家に売却することを意味します。 投資家が社債を購入するとき、彼らは一定の期間、通常は固定金利で、発行会社にお金または資本を貸し付けています。 発行会社は、債券の期間を通じて利息を支払い、債券の期間が終了すると、会社は元本を投資家に送金します。
一般的に、債券を発行して資本を調達したい企業にとって最大の課題の1つは、投資するための多額の資金を持つ適格な投資家を見つけることです。 これが投資銀行家の出番です。 投資銀行のフロア全体には、積極的な営業担当者が配置されており、各営業担当者は、投資ビジネスを勧誘するためのリードの大きな連絡先リストを持っています。 債券の発行を希望する企業は、債券の構築を支援するだけでなく、銀行の潜在的な投資家の膨大なネットワークを活用するために投資銀行を雇います。
株式または株式を売却して資本を調達する場合と同じように機能します。 企業が株式を一般に販売するための新規株式公開（IPO）を保有している場合、投資銀行は主要な後継者として機能します。 新規公開企業は、IPOがどうなるかについての信念を超えて精査されています。 IPOの成功または成功の欠如は、多くの場合、企業を善悪にかかわらず不可逆的な軌道に乗せます。 このため、企業は投資銀行家の助けを借りて、大規模な投資家を揃え、IPOを最も縁起の良いポジションに置いて成功させています。
投資銀行は、クライアントを追加の方法で支援します。 ブローカーのM&Aを支援し、専門知識を貸して物事がスムーズに進むようにします。 顧客が専門知識の範囲外の投資機会を探している場合、投資銀行家は助言の役割を果たし、最良の機会を見つけるのを支援します。
投資銀行家になるために必要なスキル
一見したところ、投資銀行のキャリアへの参入障壁は非常に操作しやすいように見えます。 教育要件は特に厳格ではありません。 MBAはこの分野で人気のある指定ですが、多くの投資銀行家は学士号しか持っておらず、それよりも少ない人もいます。 シリーズ7、シリーズ79、シリーズ63などのさまざまなセキュリティライセンスを取得するために合格する必要のあるテストは、簡単ではありませんが、司法試験やCPA試験で非常に難しいという評判はありません。
とはいえ、投資銀行は競争の激しい分野です。 特にニューヨークなどの都市では、給与が非常に高く、仕事が非常に名誉あるため、応募者は毎年求人をはるかに上回っています。 適切なスキルを持ち、それらを表示できることは、ドアに足を踏み入れるために最も重要です。 最初の利点の1つは、一流の大学に通うことです。 意欲的な投資銀行家はアイビーリーグの学校に間違えられませんが、デュークやシカゴ大学などの他のエリート大学も大銀行から大量の採用活動を生み出しています。
経済学や金融などの専攻は優れた学術的基盤を提供しますが、必要な他のスキルには説得力、粘り強さ、そしておそらく最も重要なこととして、たゆまぬ労働倫理が含まれます。 業界の競争は、求人が延長された後も止まりません。 最初の数年間は大変で、所属していない多くの人々を排除するのに役立ちます。 電話で潜在的な投資家を募り、投資取引を売り込むのに十分な時間を費やしています。 説得力のある話ができず、疲れにくい皮膚の薄い人は、投資銀行家として苦労しています。
給与と時間
投資銀行家の平均初任給は、年間75, 000ドルから96, 000ドルです。 ただし、初年度の銀行家はボーナスを使用してこの金額を大幅に増やすことができ、パフォーマンスが良いほど、より多くのお金を稼ぐことができます。 最初の1年間、140, 000ドルは投資銀行家にとって良い総収入の目標と一般にみなされています。
このお金は、多くの時間と多くの仕事なしには支払われません。 80時間を超える頻度で頻繁に働く週の能力がない、または快適でない人は、おそらく他の場所でキャリアを探す必要があります。 一部の銀行では、寝台付きの部屋を備えています。 これらは、真夜中以降にオフィスにいるが、翌朝のオープニングベルの前にまだ机にいる必要があることに気付く投資銀行家向けです。 一部の投資銀行は、2008年の金融危機をきっかけに業界のイメージを回復できると期待している文化的オーバーホールの一環として、ワークライフバランスの改善を試みました。 ただし、投資銀行が月曜日から金曜日、9月5日から5日のキャリアである日は、それが実現したとしても遠く離れています。
