インタラクティブアドバイザーのレビュー

2019ベストロボアドバイザー賞

インタラクティブアドバイザーは、次のカテゴリで賞を受賞しました。

Interactive Brokers（IBKR）が提供するサービスであるInteractive Advisorsは、選択可能な幅広いポートフォリオを提供します。コストスケールの下限では、会社のSmart Beta（0.08％管理料）、Diversified（0.20％）、およびAsset Allocationモデル（0.12％）からのルールベースの自動化ポートフォリオを見つけることができます。マネーマネージャーは範囲の上限（0.50％〜1.5％）にいます。一部のスマートベータポートフォリオを含む、ESG戦略に従って投資されたポートフォリオは、緑の葉でリストにマークされます。既存のIBKRのお客様は、既存のポートフォリオの一部を分割し、提供されたポートフォリオの1つ（または複数）に投資できます。

2019年9月末時点で、Interactive Advisorsが管理するポートフォリオは、最低残高1, 000ドルで開くことができます。これにより、これらのより複雑な製品を幅広い顧客が利用できるようになります。ブティックのマネーマネージャーが管理するポートフォリオにはさまざまな最低額があり、その一部は120, 000ドルにも達しますが、ほとんどは10, 000ドルから30, 000ドルの範囲です。

IBKRは、2015年に同社がCovestorを購入したときにロボアドバイザリーの分野に参入しました。 Covestorは、2007年に一般公開されてからIBKRのプラットフォームで取引を実行していました。Covestorの買収後、サービスの名前が変更され、今年初めにInteractive Advisorsとして再開されました。

現在、顧客が目標を計画するのを支援するという点では、このサービスは弱いですが、2019年の夏に追加された機能により、進捗を簡単に評価できます。

長所

幅広いポートフォリオを提供
ほとんどのポートフォリオには、ETFではなく株式のバスケットが含まれています
アクティブに管理されたポートフォリオは、ブティックのウェルスマネージャーによって運営されています。クライアントは取引をミラーリングします
PortfolioAnalystツールを使用すると、すべての金融口座を統合および追跡できます
顧客は比較的低金利で自分の口座から借りることができます

短所

アクティブに管理されているポートフォリオのいくつかは、非常に高い最小値を持っています
アカウントを開設して資金を供給するプロセスは、他のロボアドバイザーよりも難しい
目標計画にはほとんど助けがありません
実際の費用がすぐに分からない
アイドル状態の現金で利息を得るには、大きな口座と高い現金残高が必要です

アカウント設定

3.9

リスクスコアまたはプロバイダーをスキャンして、使用可能なポートフォリオを表示できます。ログインしている場合は、各ポートフォリオの現在のコンテンツと、ポートフォリオマネージャーが行った最近のトランザクションを確認できます。

最近追加されたポートフォリオには、中国に重点を置いたポートフォリオ、グローバルXのテーマ別ディスラプターポートフォリオ、およびESGスマートベータモデルのラインアップが含まれます。

目標の設定

2.7

Webサイトには、目標を設定するためのいくつかのツールがありますが、多くはありません。今、あなたはあなた自身の目標と達成のタイミングを定義し、あなたは彼らの達成の可能性の予測を見ることができるでしょう。最近追加された目標追跡ツールを使用すると、財務目標への進捗状況を視覚化できます。

クライアントは、IB Investors 'Marketplaceを使用して、ファイナンシャルプランナーおよび専門家を検索できます。

アカウントサービス

Interactive Advisorsは、ポートフォリオの価値に対するマージン貸付とローンを提供する数少ないロボアドバイザーの1つですが、これらの両方は、アドバイザリーアカウントに加えて、通常のInteractive Brokersアカウントを必要とします。両方の利率は最大3.9％です。アカウントの現金で最大1.9％の利息を稼ぐことができますが、少額の残高で何かを稼ぐことを妨げる複数の制限があります。ただし、個々の株式またはETFの100株以上を所有している場合は、Interactive Brokersの株式ローンプログラムに参加できます。

Interactive BrokersのPortfolioAnalyst機能を使用すると、すべての金融口座を1か所に統合できるため、すべての資産の画像を取得できます。個々の金融機関のサマリー値を表示したり、現在および過去の残高、リターン、値の変化率など、すべての金融機関およびさまざまな期間で統合したりできます。リターンを200以上のベンチマークと比較したり、独自のベンチマークを作成したりすることもできます。繰り返しますが、このツールにアクセスするには、個別のインタラクティブブローカーアカウントが必要です。

完全なインタラクティブブローカー取引アカウントも持っているクライアントは、会社の請求書支払いサービスとデビットカードを使用できますが、利用可能な当座預金口座はありません。

ポートフォリオの内容

個々の株式：ほとんどのポートフォリオには、個々の株式の端株が含まれています。一部のポートフォリオには最大300銘柄があります。このプラットフォームは、ヴァンガード、ウィズダムツリー、レッグメイソン、ステートストリートなどのETFを提供します。

オファリングの中から社会的責任のあるポートフォリオを選択するか、個々の株式を含むポートフォリオから除外するティッカーシンボルを入力するプロセスを実行できます。また、不動産、消費者の裁量的支出、ユーティリティなど、特定の市場セクターに従うポートフォリオもあります。これにより、投資家はセクター別のポジションを取ることができますが、これは多くのロボアドバイザーが提供するものではありません。また、世界中の株式と債券を含む一般的なグローバルポートフォリオに投資することもできます。このレベルのポートフォリオのカスタマイズは、現在のロボアドバイザリー業界ではまれであり、そのレベルの制御を望む十分な情報に基づいた投資家にInteractive Advisorsが適している主な理由の1つです。

ポートフォリオ管理

3.4

アクティブに管理されるポートフォリオは、ポートフォリオ管理者の決定に基づいて再調整されます。より受動的に管理されたポートフォリオは、ほとんどのポートフォリオファミリでは四半期ごとに、State Street Global Advisorsポートフォリオでは月ごとに再調整されます。ポートフォリオのパフォーマンスと資産配分を、Webサイトまたはモバイルデバイスで確認できます。

Interactive Advisorsは基本的に、ポートフォリオマネージャーをフォローできるミラーリングサービスです。これは、ポートフォリオを管理するためにModern Portfolio Theory（MPT）に基づくアルゴリズムを実行する他のロボアドバイザーとは根本的に異なります。最終的にリバランスは対応するアクティブまたはパッシブに管理されたポートフォリオに基づいているため、投資期間が近づいたときにリスクの高い投資を取り消すなど、ポートフォリオ管理のいくつかの側面を自分で行う必要があります。

Interactive Advisorsが提供するすべてのポートフォリオには、確認できるパフォーマンスサマリーがあります。検討した3つのポートフォリオのうち、比較のために選択したインデックスはすべて、かなりのマージンでアウトパフォームしました。各ポートフォリオの説明には、多くのパフォーマンスの詳細が含まれています。

ユーザー体験

3.4

モバイル体験

Interactive Advisors Webサイトはモバイルに対応しているため、デバイスのブラウザーからログインして、デスクトップコンピューターとまったく同じエクスペリエンスを実現できます。デスクトップではなくモバイルWeb上のオンラインチャットへのアクセスに問題がありました。 iOSおよびAndroid用のInteractive Brokersネイティブモバイルアプリは、現在の化身のInteractive Advisorsへのアクセスを許可しませんが、IBKRの通常の取引アカウントを持っているお客様はロボポートフォリオを見ることができます。

デスクトップ体験

このWebサイトは、非常に大きな画面で最高の外観とパフォーマンスを発揮します。ノートブックコンピューターでは、表示される情報を確認するために多くのスクロールを行う必要がありました。多数のポートフォリオを並べ替えるには、最初にアクティブに管理され、コストの高い選択が最初に提示されるため、ある程度の注意が必要です。メニューに戻って、別のポートフォリオスタイルを選択して、手数料が少ない選択肢を確認する必要があります。

Interactive Advisorsが提供するすべてのポートフォリオには、確認できるパフォーマンスサマリーがあります。各ポートフォリオの説明には、多くのパフォーマンスの詳細が含まれています。

顧客サービス

Interactive Advisorsは、見込み客および現在の顧客にライブオンラインチャットを提供します。カスタマーサービスは、月曜日から金曜日の午前9時から午後5時（米国東部時間）のInteractive Advisors関連の問題に対応しています。既存のInteractive Brokersクライアントには、24時間年中無休のカスタマーサービスがあります。レビュープロセス中に提起されたいくつかの質問は、1時間以内に電子メールで回答されました。

教育とセキュリティ

4.8

Interactive Advisorsのブログページには、面白くてうまくレイアウトされた記事やビデオがあります。しかし、SmarterInvestingサイトの「Outlook」セクションは、Interactive Advisorsのお客様が関心のあるトピックに専念しているものですが、非常に古くなっています。

Interactive Brokersは、厳しいセキュリティ対策を早期に採用した企業の1つでした。彼らのウェブサイトとモバイルアプリは暗号化されています。

IBは、すべてのアカウントに過剰なSIPC保険をかけています。

手数料と手数料

非常に幅広い料金が請求されるため、実際の費用を計算するために計算機を壊す必要があるかもしれません。最も安価なポートフォリオには0.08％の年間管理料がかかり、最も高価なポートフォリオには1.5％の手数料がかかります。コストが高く、アクティブに管理されているポートフォリオは、参加の最低額がはるかに高いため、5, 000ドルのポートフォリオには含まれていません。

5, 000ドルのポートフォリオを管理する月額費用：4〜10ドル25, 000ドルのポートフォリオを管理する月額費用：20〜250ドル100, 000ドルのポートフォリオを管理する月額費用：80〜1, 500ドル

インタラクティブアドバイザーはあなたに適していますか？

この一連のポートフォリオは、レビュープロセスで見た中で最も複雑なものの1つです。最近の最低5, 000ドルから1, 000ドルへの変更は、国際資産に手を出したい新しい投資家を魅了するかもしれません。インデックスファンドの構築方法を知っている投資家向けに、IBのロボアドバイザリーサービスは、自動的に投資される洗練された方法を提供します。

方法論

Investopediaは、投資家にロボアドバイザーの公平で包括的なレビューと評価を提供することに専念しています。 2019年のレビューは、ユーザーエクスペリエンス、目標設定機能、ポートフォリオの内容、コストと料金、セキュリティ、モバイルエクスペリエンス、カスタマーサービスなど、32のロボアドバイザープラットフォームのすべての側面を6か月間評価した結果です。スコアリングシステムに重み付けされた300を超えるデータポイントを収集しました。

私たちがレビューしたすべてのロボアドバイザーは、評価に使用したプラットフォームに関する50点の調査に記入するよう求められました。ロボアドバイザーの多くは、プラットフォームの実演デモも提供してくれました。

Theresa W. Carey率いる業界専門家チームがレビューを実施し、あらゆる業界の投資家向けにロボアドバイザープラットフォームをランク付けするためのこの業界最高の方法論を開発しました。私たちの完全な方法論を読むにはここをクリックしてください。

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