ミューチュアルファンドから株主への所得分配には、2つの形式があります。
- 株主は直接支払いを選択することができ、それによりお金が自分のポケットに入れられます。株主はファンドの株式をさらに購入することを選択できます。
株主優待
ミューチュアルファンドの株主がどちらのシナリオを選択した場合でも、現金で支払われた100ドルまたはABCファンドの追加株式に再投資された100ドルから利益を得ることができます。 投資収入で生活している場合は、配当支払いの選択肢のいずれかを選択します。 退職の巣の卵を構築している場合、その配当をファンドのより多くの株式に戻して、投資を複利化する長期的な利益を享受することを選択します。
たとえば、ABCファンドが株主のメアリースミスへの配当として100ドルの四半期収入分配を行ったとしましょう。 ファンド会社がマネーマーケットファンドを持っている場合、メアリーはそこに100ドルを置くことができます。 100ドルは小切手で彼女に送られるか、銀行口座に預けられます。 これらのすべての場合において、メアリーは好きなように配当額を使用できます。 別の方法として、彼女はABCファンドのより多くの株式に100ドルの配当支払を再投資することを選択できます。 通常、これは、メアリーによって確立され、ファンド会社が彼女の口座に対して自動的に実行する自動配当再投資指示を通じて行われます。 彼女のファンドへの投資額は100ドル増加します。
法律により、ミューチュアルファンドは、ファンドの株主に収入と実現キャピタルゲインを支払わなければなりません。 これらの分配はファンドの資産に由来するため、ファンドの純資産価値、したがってその価格はそれに応じて低下します。
アドバイザーの洞察
ラッセル・ウェイン、CFP®
Sound Asset Management Inc. 、コネチカット州ウェストン
ミューチュアルファンドが分配を宣言すると、ファンドの価格は同程度に低下しますが、結果としてお金を失うことはありません。 分配金を現金で受け取り、ファンドの追加株式に再投資することができます。
配布はあなたに利益をもたらすかもしれませんし、そうでないかもしれません。 ファンドが成功し、NAVが成長している場合、それは良い兆候でしょう。 しかし、分布は、現在実現されつつある時間の経過とともに蓄積されたゲインを反映している場合があります。 それは懸念の原因になる可能性があります。 ファンドのNAVの変化と、その変化がファンドのベンチマークとどのように比較されるかに焦点を当てる方がより便利です。 たとえば、ファンドが広範な米国株式に投資している場合、ベンチマークはスタンダード&プアーズ500インデックスになります。 NAVのリターンがS&Pのリターンよりも良ければ、それは良いことです。
