目次
- ウェルスマネジメントの定義
- 変化する環境
- ウェルスマネジメントの未来
資産管理は大企業です。 ボストンコンサルティンググループは、2018年に74.3 兆 ドルのグローバル管理資産（AUM）があったと推定しました。その量が増え続ける限り、プライベートウェルスマネジメントおよびファイナンシャルアドバイザリーサービスもそれに合わせて成長します。
重要なポイント
- 資産管理は資産を投資し成長させる専門的な仕事であり、リスクを最小限に抑え、資産を保護します。銀行と資金。 資産管理業界は、2008年の金融危機の間に揺れ動きましたが、その後再び出現し、一見無傷のようです。
ウェルスマネジメントの定義
Boston Consulting Groupのレポートは、世界の管理資産の約60％である45兆ドルが機関投資家に属していることを明らかにしました。 多くの機関が独自の資産を管理しています。 数百万または数十億ドルを処理する場合、管理アカウントの料金はすぐに加算されます。
資産管理業界にとって機関投資家のドルは確かに重要ですが、個人の金融アドバイザーという一般的な概念から外れた世界です。 資産管理は巨大な分野です。 どの種類のサービスが資産管理としてカウントされるかを特定するのは困難です。
ウェルスマネージャーは、単に買い手と売り手を調整し、市場で取引を実行するブローカーとは異なります。 ほとんどのウェルスマネジャーは、資産管理者およびファイナンシャルライフコーチとして自らをブランド化します。 財務計画と税務サービスを統合し、大規模な生命保険の購入をターゲットにし、不動産計画を提供するものもあります。 彼らは企業で働くか、独立したコンサルタントとして働くかもしれません。 彼らは企業や個人をターゲットにするかもしれません。
裕福なクライアントはより多くのサービスを必要とし、貧しいクライアントはトランザクションになりがちです。 ただし、特徴となるのは、ウェルスマネージャーがクライアントの金融の将来に関する特定の計画を特定することです。
変化する環境
2007-2008年の金融危機は、資産管理業界を変えました。 世界中の金融専門家は規制当局の監視の対象となり、消費者は業界に対して新しい懐疑心と、場合によっては軽empt感を抱いています。
さらに、不況で多くの富が蒸発しました。 多くの国で資産はほぼ全面的に下落し、多くの機会で終わる前に困難な移行を引き起こしました。 ほとんどの従来の資産は、2010年から2014年の間に、世界的な安易な金融政策を背景に大いに高く評価しました。
損失は速いほど深刻でした。 2007年から2008年末にかけて、北米のAUMは36％急落しました。 損失は、ヨーロッパで25％、アジアで25％、中東で14％でした。 世界の資産管理収益は3分の1以上減少しました。 2015年までに、回復はほぼ完了しました。
ただし、すべての地域が同じように回復したわけではありません。 欧州企業は特に大きな打撃を受け、ヨーロッパのウェルスマネジャーの収益は2008年を20％下回りました。スイス、イギリス、アメリカは依然として最大のウェルスマネジメントハブであり、香港とシンガポールが最速でした。新しいクライアント資産の市場の成長。
このシフトは、従来のアドバイザー関係からの脱却に対応しています。 自動化されたアドバイザーやデジタルコントロールを含む新しい資産管理の分野では、手数料や手数料を前提とした業界で低コストで透明性のある代替手段を提供しています。 ただし、労働統計局は、2022年までに新しいパーソナルファイナンシャルアドバイザーの職位が27％増加すると推定しています。これは、すべての職種の平均をはるかに上回っています。
プロのウェルスマネジメントの未来
億万長者の財産管理から小規模の個人金融アドバイザーまで、資産管理の核心は価値提案です。それは、サービスに関連する料金を上回る金銭的利益とセキュリティの約束です。
その価値提案は2008年に真剣に挑戦されました。顧問クライアントは、その多くが何十年もスクリプトに従ってゲームをプレイしてきましたが、資産価値、401（k）およびIRAポートフォリオ、および激動の市場。 不快なクライアントは、支払われたアドバイスを避け、自己指示に引き寄せられる傾向があります。
現代のクライアントは、より低いコストでより多くの制御を望んでおり、それが業界に大きな混乱をもたらしています。 新しいサービスと若いアドバイザーは、以前の同時代人とは非常に異なる価値提案を提示します。 約75兆ドルを手に入れることができ、市場には新しい参入者や新鮮なアイデアが不足していません。
