フォーミュラ投資とは？
フォーミュラ投資は、所定の理論またはフォーミュラに厳密に従って投資方針を決定する投資方法です。 フォーミュラ投資は、投資家が資産配分を処理する方法、ファンドや証券に投資する方法、投資する時期と金額を決定する方法に関連する場合があります。
重要なポイント
- フォーミュラ投資では、市場参加者は、資産配分、投資する証券の種類、投資の量と頻度などの要因を決定する構造化された計画に従います。はしご：フォーミュラ投資は、積極的な投資がストレスや圧倒的であると感じる市場参加者にとって魅力的です。 フォーミュラ投資は構造化されており、一貫しています。フォーミュラ投資のマイナス面は、投資家が不測の市場や経済の変化に適応するための変更を行う余地があまりないことです。
フォーミュラ投資について
フォーミュラ投資は、投資プロセスから裁量的な意思決定のほとんどを取り除いて、投資家のストレスを軽減し、彼らが彼らの戦略を自動化するのを助けることができます。 投資家は単にルールまたは公式に従い、それに応じて投資します。 フォーミュラ投資を使用することの欠点は、変化する市場条件に適応できないことです。 たとえば、極端なボラティリティの期間中、投資家は投資戦略に対して裁量的な調整を行うことにより、より良い結果を達成する場合があります。
投資家は、その式が効果的であるためには、その式がリスク許容度、期間、および流動性要件に適合することを確認する必要があります。 単純なフォーミュラ投資戦略の例として、ドル費用の平均化、配当の再投資、はしごがあります。
フォーミュラ投資は、経験の浅い投資家や口座を積極的に管理する時間が足りない投資家の投資プロセスを簡素化するかもしれません。 ただし、リスクは、フォーミュラ投資家が市場や経済の変化に十分に迅速に対応できないことです。
フォーミュラ投資戦略
- ドルコスト平均：この戦略では、投資の実行方法に関係なく、設定されたスケジュールで固定金額の投資を購入します。 たとえば、市場参加者が特定の投資信託に1, 000ドルを1か月ごとに毎月1日に投資し、最終的に12, 000ドルを投資します。 ドルコスト平均化は、断片的な方法でポートフォリオを構築するのに役立ち、一貫した時間枠にわたって少量のお金を追加します。 配当再投資：投資家は、配当を再投資して追加の株式を購入するために、配当再投資計画（DRIP）を設定できます。 この戦略には富を複利するという利点があり、会社に一貫した配当を提供します。 たとえば、投資家は、年間収益5％を支払う10, 000ドルの株式を保有しています。 1年後、投資家は500ドルの配当金を再投資し、現在10, 500ドルの株式を保有しています。 2年後、投資家は525ドルの配当金を再投資し、11, 025ドルの持ち株を保有しています。 投資家が配当を再投資し続ける限り、複利効果は継続します。 この例では、株価が2年間にわたって変わらないことを前提としています。 はしご ：投資家はこの戦略を債券などの債券投資に使用します。 投資家は、満期日が異なる債券のポートフォリオを購入します。 満期日をずらすことにより、短期債は長期債のボラティリティを相殺します。 成熟した債券から受け取った現金は、定義された構造を維持するために追加の債券を購入するために使用されます。
