FINTRACとは
FINTRACは金融取引を監視し、マネーロンダリングやテロ組織への資金提供などの違法行為を特定して防止します。 FINTRACは、カナダの金融取引およびレポート分析センターの略です。
FINTRACの分解
FINTRACの機能
カナダの金融取引の整合性とセキュリティを保護するために、FINTRACは金融取引レポートを慎重に監視して、疑わしい動作のヒントを探します。 2016年、FINTRACはほぼ2400万件のレポートをレビューし、1, 600件を超える違法な金融取引を傍受しました。 FINTRACは、その運用の一部として個人および組織から個人データを収集し、そのタスクには以下が含まれます。
- 保有する情報の保護マネーロンダリングとテロリスト支援のパターンを発見するための調査の実施プライバシー法などの関連するすべての規制の順守調査結果から情報を一般に提供する
FINTRACは、志を同じくする財務分析組織のグローバルネットワークであるEgmont Groupの一部であり、これらの他の組織と協力して、マネーロンダリングとテロ資金を国際レベルで監視しています。 その他の著名なエグモントグループメンバーには、米国の金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）および英国の国家犯罪庁（NCA）が含まれます。
FINTRACの動作方法
FINTRACは、法執行機関とは完全に分離して運営されていますが、発見した情報を法執行機関と共有する権限があります。 たとえば、金融犯罪者を拘束する必要がある場合、法執行機関は介入するために注意する必要があります。 FINTRACはカナダの財務大臣に報告し、犯罪収益（マネーロンダリング）およびテロ資金調達法（PCMLTFA）の一環として設立されました。
FINTRACは、政府機関の一部として、情報へのアクセス法に基づいて調査結果を報告する必要があります。この法律では、政府情報を一般に公開する必要があります。
FINTRACのプライバシー要件と懸念
FINTRACは個人の個人データを収集するため、個人情報は収集された目的に関連してのみ使用できることを規定するプライバシー法に基づく規制を順守する必要があります。 さらに、個人は自分の情報にアクセスし、必要な修正を加える権利を持っています。 FINTRACは、この個人情報を不正な開示から保護する必要があります。
カナダのプライバシー委員のオフィス（OPC）による2013年と2009年の監査は、FINTRACがイニシアチブに関係のない情報を収集したことを明らかにしました。 2009年の監査に続き、FINTRACは保有する情報を最小限に抑えることを誓約しましたが、2013年の監査では、この削減は行われなかったことが明らかになりました。 OPCと他の批評家は、この不必要な情報の蓄積に反対し、FINTRACに、保持するデータを削減するためのより迅速なソリューションを採用するよう圧力をかけました。
