目次
- ポートフォリオ管理の仕事
- コーポレートファイナンスの仕事
- 投資銀行の仕事
- 取引ジョブ
- 経済分析の仕事
- 財務アナリストの求人
- ボトムライン
金融業界での仕事は非常に有利です。 つまり、応募資格は給与と同じくらい高く、需要が高いことを意味します。 彼らのほとんどにとって、学士号は最低限の要件であり、多くの専門家は大学院の学位を持っています。 これらは何よりもまずMBAを含みますが、他の修士号と博士号も珍しくありません。 通常、統計学と数学の高度なスキルが高く評価されています。
とはいえ、金融業界は幅広く、機会はさまざまです。 企業の財務部門に参加したり、銀行および金融サービス部門で働いたり、投資銀行や金融市場の世界に参入したりできます。
これらのキャリアは、平均以上の給与を提供し、そこから成層圏に進出します。 ここでは、高給の金融職の概要を紹介します。
重要なポイント
- 金融業界の仕事は収益性が高く、エントリー資格はエントリーレベルの給与と同じくらい高く、ほとんどの金融業界の仕事は、特に数学、経済学、統計学の分野で相当量の教育を必要とします。コーポレートファイナンスマネージャー、投資銀行家、トレーダー、経済アナリスト、金融アナリスト。
ポートフォリオ管理の仕事
ポートフォリオ管理は、金融業界全体で最も権威のある役割の1つです。 通称マネーマネージャーと呼ばれることの多いポートフォリオマネージャーは、日常業務における機関投資家および個人顧客の投資を直接監督し、多大な力と深い責任を提供します。 彼らは顧客に個人化された投資戦略と特定の投資決定を推奨し、彼らは通常クライアントの目標を達成するためにそれらの戦略を実行する裁量権を持っています。
ポートフォリオマネージャーは、株式や債券などの特定の資産クラスに特化するのが一般的です。 一部のマネージャーは、まだより集中しています。 マネージャーは、特定の種類の株式、ブロックチェーン関連のスタートアップ、高利回り債のスペシャリストかもしれません。 これらの専門マネージャーを雇用する集中的な資金は、研究分析のバックグラウンドを持つ個人を探すかもしれません。 その他には、マルチアセットクラス戦略などのより広範な任務が含まれ、これらの企業は、投資知識とバックグラウンドが同様に幅広い基盤を持つマネージャーを頻繁に探しています。
セクターにはさまざまな雇用主がおり、それぞれ特定のセグメントに焦点を当てています。 投資会社と金融サービス会社は、個人投資家に資金を提供しています。 投資銀行は、企業、大規模な機関、さらには政府にさえ戦略的なアドバイスを提供します。 商業銀行は、顧客にさまざまな投資を提供しています。 資金管理会社、ポートフォリオ管理会社、およびヘッジファンドは、富裕層の個人を対象としています。
4年制大学の学位と大学院の学位を取得した後、多くの潜在的なマネーマネージャーは、Chartered Financial Analyst（CFA）の指定も取得します。 通常、ポートフォリオマネージャーの役職は、他のどこにも導かれない「宛先」の役割です。 したがって、ポートフォリオ管理者は、キャリアのはしごを登り続けるのではなく、増加する金額を管理したり、会社やヘッジファンドを立ち上げたりする可能性があります。
コーポレートファイナンスの仕事
この分野での別のキャリアパスは、企業の財務部門を通ります。 この分野の専門家は、さまざまな業界で働くことができます。
コーポレートファイナンスの仕事の種類
財務管理者：すべての企業には財務管理者がいて、彼らは金融業界で最高の仕事をしています。 彼らは、リスク管理、計画、簿記、財務報告など、ビジネスのすべての財務的側面を担当しています。
アカウントマネージャー：アカウントマネージャーは、一般的な会計機能を担当し、元帳勘定と財務諸表の完成を監督します。 組織によっては、個人に公認会計口座（CPA）の指定と会計分野での7年以上の経験を要求する場合があります。
リスク管理：リスク管理者は、信用リスク、市場リスク、オペレーショナルリスク、流動性リスクなど、ビジネスに生じるさまざまな落とし穴を常に把握しています。 企業は、これらのリスクの測定、管理、および軽減を支援するために、洗練されたテクノロジーと人々に多額の資金を投資しています。 多数のスキャンダルと失敗が政府と業界の規制を厳しくし、説明責任の基準を高めたため、大不況の後、銀行と金融機関でこの分野は非常に重要になりました。
リスクマネージャーとしてのキャリアを開始する1つの方法は、リスク管理認証機関であるPRMIAまたはGARPの認定を受けることです。
投資銀行の仕事
投資銀行は通常、企業、政府、その他の大手金融機関と協力して、資金調達を支援したり、戦略に関して助言したりしています。 彼らは新規または成長中のベンチャーに投資し、合併や買収を促進し、企業を公開します。 また、株式、債券、その他の証券など、さまざまな投資商品を頻繁に売買します。
ビッグネームの中で最も大きいのはゴールドマン・サックスとモルガン・スタンレーですが、投資銀行を雇うのは彼らだけではありません。 投資銀行部門は、シティグループなどの大規模な商業銀行内と、小規模な地域銀行やブティック銀行に存在します。 投資銀行家は、ベンチャーキャピタル会社やプライベートエクイティ機関などの代替資産管理会社で働いています。 多くの大企業には、投資銀行のように機能する社内部門があり、戦略的機会と企業合併の評価を提供しています。
良くも悪くも、投資銀行はブルーブラッドの職業であるという評判を長い間保持してきました。 歴史的に、多くの投資銀行家はトップレベルの大学で一流の学歴を楽しんでいますが、職業は少なくとも社会的には民主的に成長しました。 専門的には、まだエリート主義の色合いがあります：MBAは多くの場合リグールですが、投資銀行家が他のいくつかのタイプの金融の仕事と比較して、シリーズ7やCFAのような専門的な認定を求めることはあまりありません。
投資銀行業務の種類
合併と買収（M&A）：合併と買収に焦点を当てている銀行家は、競合他社との合併や中小企業の買収を検討している企業に戦略的アドバイスを提供することに特化しています。 M&Aバンカーは、これらの大規模な潜在的取引を評価するために、財務モデリングを利用しています。 また、これらの仕事は一般的に著名な幹部とのやり取りが必要であり、M&Aスペシャリストはこれらの幹部に自分のアイデアを納得させることができるため、クライアントとうまくやり取りできる必要があります。
引受：資金調達は、銀行の引受部門の一部です。 保険引受の専門家は通常、負債または資本に焦点を当てており、多くの場合、業界ベースの焦点も持っています。 これらの銀行家は通常、クライアントと向き合う役割を果たし、外部の連絡先と協力して資本のニーズを判断すると同時に、トレーダーやセキュリティ営業員と社内で働いて最良の選択肢を見つけます。 引受は投資銀行に完全に限定されるものではなく、近年では大規模なユニバーサル銀行に大きな広がりを見せています。
プライベートエクイティ：多くの投資銀行にはプライベートエクイティアームがありますが、プライベートエクイティの仕事は通常、小規模な専門企業にあります。 この分野の銀行家は、非公営企業や企業のために資金を集め、取引を通じて得られる利益の一部を保持しています。 プライベートエクイティの専門家は、投資銀行での経験が豊富であるだけでなく、卓越した学術的資格を持っていることもよくあります。
ベンチャーキャピタル：ベンチャーキャピタル企業は、新興企業に新しい資本を提供することに特化する傾向があり、多くの場合、ハイテク、バイオテクノロジー、グリーンテクノロジーなどの急速に発展している業界にいます。 対象企業の多くは最終的に失敗しますが、ベンチャーキャピタリストは、開発の初期段階で資金を出し入れすることで繁栄することが多く、投資に対して大きなリターンを生み出します。 ベンチャーキャピタル企業の従業員は、通常、数の計算と取引の両方に精通しており、新しい技術とアイデアに固執しています。 彼らは通常、「次の新しいもの」を発見する見込みからスリルを感じます。
取引ジョブ
これらの仕事は、株式、債券、商品、通貨などを個別に売買するという古典的なウォール街のイメージを体現しています。 しかし、最近では、シーンはウォール街から遠く離れた場所に設定される場合があります。
取引の仕事は、商業銀行や投資銀行、資産運用会社、ヘッジファンドなどで見つけることができます。 どこで働いていても、トレーダーはビッド/アスクスプレッドを介して雇用主またはクライアントの利益を獲得するよう努めています。 資産管理会社のトレーダーは、クライアントに代わって取引を行う際に、証券の最高価格を求めます。 ヘッジファンドのトレーダーは、予想される市場の動きから利益を得るために独自のポジションを取ることを目指しています。
以前は、大学の学位がなくてもトレーダーとしての道を歩むことが可能でした。 キャリアパスは、たとえば投資銀行よりもやや明確でない傾向がありますが、多くのトレーダーは現在、強力な大学の金融関連分野のバックグラウンドを持ち、多くの場合、統計、数学、または関連分野の高度な学位を持っています勉強の。 トレーダーは、キャリアの早い段階でシリーズ7およびシリーズ63の試験を受けることも一般的です。
成績の良いトレーダーには通常、増加する資本が割り当てられます。 トップトレーダーがヘッジファンドを形成するために独力でブレークアウトすることは珍しくありません。
取引ジョブの種類
セルサイドのトレーダー：セルサイドのトレーダーは銀行の典型的な仕事です。 彼らは、銀行の顧客の利益のために、または銀行自体の利益のために製品を売買します。
バイサイドトレーダー：資産管理会社などのバイサイド企業もトレーダーを雇用しています。 彼らは通常、ポートフォリオマネージャーの指示の下で売買を行います。
ヘッジファンドトレーダー：ヘッジファンドトレーダーは、顧客の注文を満たすためではなく、ファンド自体の利益を最大化するために働いています。 バイサイド取引の仕事のように、ヘッジファンドのトレーダーはポートフォリオマネージャーから注文を受けるか、自分の売買を決定することさえできます。
経済分析の仕事
経済アナリストは、主要なトレンドを探すために、経済と市場の幅広い分野を観察します。 これらの仕事は、データを分析し、傾向を追跡し、金融市場の将来に関するそれらの傾向に基づいて意見を述べることを楽しむ個人にアピールする傾向があります。 分析ジョブには、多くの場合、書き込み、人前での会話、Excelまたは別のスプレッドシートアプリケーションでの十分な作業が含まれます。
エコノミスト、ストラテジスト、または「クオンツ」の職種を含むこれらの職種は、多くの異なる機関で見られます。 これらの仕事は、投資銀行、資金管理会社、およびその他の伝統的な金融業界の機関に存在します。 また、公共部門、政府、そして学界でも見られます。 ほとんどの金融アナリストはMBAを取得しており、多くは博士号を取得しています。 多くの関連する仕事にライティングコンポーネントがあるため、フィールドでのライティングおよびパブリッシングの経験も必要です。
初期の参入障壁は高いものの、一度入ると、金融アナリストは他の多くの金融職にはない程度の柔軟性を享受します。 多くの場合、分析ジョブは異なるタイプの雇用主間を移動できます。 確立されたエコノミストは、投資銀行での仕事から大学での仕事に、政府での仕事に移り、それぞれの場合で本質的に同じタイプの仕事をするかもしれません。
経済分析ジョブの種類
エコノミスト：エコノミストは、さまざまな金融関連機関に遍在しています。 投資銀行、資産運用会社、中央銀行はすべて、政府機関や学術機関と同様に経済学者を雇用しています。 一般的に、エコノミストは、現在の市場または経済状況を説明し、今後の傾向を予測するために、データを追跡および分析します。
経済ストラテジスト：ストラテジストとエコノミストの間には微妙な境界線があります。 経済学者は幅広い経済に集中する傾向があり、戦略家は金融市場に焦点を合わせます。 ストラテジストの仕事は、学術機関や政府機関よりも銀行や資金管理会社で見つかる可能性が高くなります。 多くのストラテジストは、特定の製品または業界に焦点を合わせた研究アナリストとしてのキャリアを開始します。
クワント：一部の経済分析職は人前で話すか書く必要がありますが、クオンツは通常、舞台裏で働きます。 この分析部門の専門家は、市場活動を予測するために設計された数学モデルを作成します。 それらは、銀行、ヘッジファンド、資金管理会社などの企業で見つけることができます。 ほとんどのクオンツワーカーは数学や統計学のバックグラウンドを持ち、しばしば博士号を取得します。
財務アナリストの求人
これらは似ているように聞こえますが、これらは上記の分析ジョブとは異なります。 金融業界のアナリストは通常、潜在的な投資を調査し、トレーダーやポートフォリオマネージャーを導くのに役立つ意見や提案を提供する責任があります。 金融アナリストは、銀行以外の企業でも働いており、通常は会社の財政状態を分析し、予算計画の策定を支援しています。
Financial Analystジョブの種類
投資アナリスト：投資アナリストは通常、世界の特定の地域、産業または経済セクター、または投資ビークルの種類など、1つ以上の分野を専門としています。 セルサイド企業に勤務するアナリストは、通常、顧客向けに売買の推奨を出します。 買い手側の会社で働くアナリストは、ポートフォリオマネージャーのために売買する証券を推奨することがよくあります。
金融アナリスト：金融アナリストは、より伝統的な（非金融）企業または政府機関で働く傾向があります。 セクターや業界に関係なく、ほぼすべての大企業は、キャッシュフローと支出を分析したり、予算を維持したりするために、スタッフの財務アナリストを管理しています。 また、これらのアナリストは、企業にとって最適な資本構造を決定するのに役立つ場合があります。また、資金調達を支援する場合もあります。 財務アナリストは、企業のランクを超えて上昇し、最終的には会計係または最高財務責任者になる可能性があります。
ボトムライン
それらの違いにもかかわらず、共通の特徴は多くの金融専門職に当てはまります。 金融キャリアはストレスが多い傾向があり、参入障壁が高く、有利な給与を享受し、主要な金融センターに配置されています。 彼らは、やりがいのある職場環境、意欲的で知的な同僚との相互作用、および応募者間の厳しい競争を提供する傾向があります。 それらのほとんどは、相当な量の教育と優れた学業成績を必要とします。 多くの人々がかなりの収入の可能性のために金融分野に引き付けられますが、最も成功している人々も彼らの仕事に明確な情熱を持っている傾向があります。
