財務アナリストは、企業、公共および民間組織、および個人による投資決定に使用するための財務計画、予測、分析レポートを作成します。 アナリストの仕事の種類によって、職務はかなり異なります。
一部の金融アナリストは、銀行、証券会社、資金管理会社、その他の組織の株式、債券、その他の証券を分析する証券業界で働いています。 これらの金融アナリストは通常、たとえばカナダの社債やテクノロジー株など、狭いカテゴリの株や債券の専門知識を開発しています。
他の財務アナリストは大企業で働いており、社内の財務データを分析し、財務計画、収益と支出の予測、推奨事項を作成して、企業幹部による予算と投資の決定を通知しています。 非営利団体や政府機関もこの種の仕事に金融アナリストを採用しています。 （関連する読み物については、「金融アナリストの人生の一日」を参照してください）
重要なポイント
- 金融アナリストはデータを収集して、企業がビジネス上の意思決定を行うのを支援したり、投資家が株式やその他の証券を売買するなどの行動を起こしたり、マクロ経済やミクロ経済の問題、企業の基礎を考慮して企業、セクター、産業を予測したりします。数学または金融関連の学士号は与えられており、上級レベルに昇格することは、認定資格やMBAを取得することを意味します。数年の経験、いくつかの主要な認定、名門大学のMBAを持っている人は、上級職に昇進できます。
キャリアパス
金融アナリストになろうとする最近の学士号を取得した卒業生は、上級アナリストの指導の下、ジュニアポジションで始めることを期待できます。 数年の経験を積んだ後、多くの若手金融アナリストは、高度な学位のために大学院に戻ることを検討しています。 ジュニアアナリストは昇進を禁じられていませんが、より大きな責任を持つポジションへの継続的な昇進は通常、学校への復帰を必要とします。 修士号を取得した卒業生は、シニアファイナンシャルアナリストとして仕事を始めるか、非常に迅速にその地位に就くことを期待できます。
豊富な経験と専門知識により、シニアファイナンシャルアナリストは引き続き監督職に就くことができます。 証券業界のシニアアナリストは、多くの場合、ポートフォリオマネージャーまたはシニアアナリストチームを監督するファンドマネージャーになります。 上級管理職に就く機会もあります。 企業の世界では、上級アナリストは部門内のワーキンググループを監督する財務マネージャーになることができます。 卓越したパフォーマーは、ランクを上げて会社のすべての財務活動を担当する最高財務責任者（CFO）または最高投資責任者（CIO）になることができます。
高度な財務アナリストのポジションでは、一般に、適切な主題に焦点を合わせたMBA学位または財務の修士号が必要です。
教育要件
学士号はエントリーレベルの財務アナリストのポジションの最小要件ですが、米国労働統計局（BLS）によって収集されたデータは、一般にフィールドでの永久的および高度なポジションには修士号が必要であることを示しています。
金融、会計、経済学などのビジネス分野を含む、さまざまな学部科目が一般的に雇用主に受け入れられています。 この分野では高度な定量的スキルが重要であるため、統計学、数学、工学、物理学の学士号は、金融アナリストの間では珍しいことではありません。 ただし、これらの学位を取得した応募者は、特に経理と財務の分野でビジネスの授業を受けることができます。
85, 660ドル
米国労働統計局（BLS）の2018年5月のデータによると、すべての経験レベルの金融アナリストの年間収入の中央値。
ロボアドバイザーの台頭
その他の資格とスキル
一部の金融アナリストは、金融業界規制当局（FINRA）から適切なライセンスを取得する必要があります。金融業界規制当局は、米国で営業している証券会社およびブローカーの規則の作成と施行を担当しています。 免許は一般的に雇用会社からのスポンサーを必要とするため、ほとんどの金融アナリストは仕事を始めた後にのみライセンスを取得します。 ただし、長期雇用はライセンスの成功を条件とする場合があります。
多くの雇用主は、金融アナリストがこの分野での認証を追求することを期待しています。 この分野で卓越した認証は、CFA協会によって授与された公認財務アナリスト（CFA）の指定です。 資格のある実務経験が少なくとも4年間ある金融アナリストが利用できます。 したがって、一般的に、上級財務アナリストの地位への昇進の資格と見なされます。 指定の資格を取得するには、学士号とCFA Instituteが管理する一連の3つの試験の合格点も必要です。
労働統計局の最新の情報によると、金融アナリストの雇用は2016年から2026年の間に11％増加し、すべての職業の平均よりも速いペースで成長すると予想されています。
金融アナリストは、多くの場合、自分の仕事をクライアントや上司に提示して説明することが期待されるため、強力なコミュニケーションとプレゼンテーションのスキルが不可欠です。 選択肢を評価し、最終的な推奨事項を決定するには、分析的および批判的な思考スキルが不可欠です。
統計、数学、財務の知識に加えて、これらの分野に関連するソフトウェアツールを使用した経験は貴重です。 企業の外部では利用できない高度に専門化された技術と独自のツールを使用することは雇用主にとって珍しいことではありませんが、複雑な定量的ソフトウェアを学習し信頼することは、他のシステムにうまく通用するスキルを提供します。 （関連資料については、「Financial Analyst vs. Investment Banker」をご覧ください）
