前の世代では、ファイナンシャルアドバイザーは、どのタイプの会社で働くことができるかについてほとんど選択肢がありませんでした。 さまざまな企業から選択することができましたが、それらの間の企業環境は同一ではないにしても、非常に似ていました。 大規模な有名ブランド企業は、認識可能なロゴとなじみのあるスローガンでその日を支配しました。
これらの有名企業の多くは依然として金融業界で主要な役割を果たしていますが、小規模な金融サービス会社の新しい種類が出現しました。 これらの独立企業は、多くの場合、大規模な競合他社よりも包括的な製品とサービスを提供し、関係を重視しています。 将来の顧問は、どのタイプの会社が彼らに最も適しているかを知るのが難しいかもしれませんので、大きな魚と一緒に泳ぐか、自分の素敵な小さな池を見つけるべきかを読んでください。
大きな魚と泳ぐ
どのような会社に参加するかは、どのようなアドバイザーになりたいかによって異なります。 以下に、この選択のプラスとマイナスの属性をいくつか考えてみます。
ポジティブ
大手金融コングロマリットで働くアドバイザーは、通常、独立したアドバイザーよりもはるかに高いレベルのサポートとトレーニングを享受します。 大手ワイヤハウス証券会社または保険会社に雇用されている新しいアドバイザーは、ライセンスの勉強時間、必要なすべての保険および証券試験の管理、販売および製品トレーニングに加えて、必要なすべての技術指導を含む包括的なトレーニングプログラムを受けることが期待できますおよび管理タスク。
ほとんどの新しく造成されたアドバイザーは、名刺、レターヘッドステーショナリー、ブランド名の認識などの一定レベルのマーケティングサポートを、少なくとも共有オフィススペースとともに探すこともできます。 また、大企業の多くは、新規投資家を引き付けることが多い新規株式公開、債券目録、およびその他の製品への優れたアクセスを提供しています。 ただし、これらの規定はアドバイザーに代価がかかります。アドバイザーは通常、雇用を維持するためにかなり短い時間内に急な生産割当量を満たす必要があります。 実際、大企業は、新規採用の大部分を、成績を上げることができる少数の人々にとって「 "落者」になるように設定するビジネスモデルを作成しました。
ネガ
大企業のマイナス面は、これらの企業の顧問は、通常、独立した企業と同じビジネスに対して少ない報酬しか受け取れないことです。 上記のように、従うべき企業のレッドテープとルールもあります。 ワークフローとクライアントの基本数に対する期待の高まりに加えて、アドバイザーはクライアントと過ごす時間を失い、2つの間の接続が切断され、多くのアドバイザーが最初に職業に参加する理由を奪う可能性があります。 。
小さな池での水しぶき
よりパーソナライズされた（そしておそらくより幅広い）製品とサービスを提供するブティック会社は、一部のアドバイザーに適しているかもしれません。
ポジティブ
小売ブティック会社がサポートとトレーニングに欠けているものは、通常、報酬と自治の面で補うことができます。
実際には、すでに確立されたビジネスの本を持っている経験豊富なアドバイザーは、同じレベルのトレーニングやマーケティングサポートを必要としないため、これらの企業に上陸する傾向があります。 小売企業は、所得、贈与および/または遺産税申告準備、住宅ローン、代替投資、または特定の人口統計市場（医師など）に合わせた退職計画プログラムなどの専門サービスも提供できます。
これらの小規模企業が提供する、より親密で関係のある雰囲気は、大規模な大企業とは相容れないことが多い。 この環境で働くほとんどのアドバイザーは、ブローカーディーラーではなく、彼ら自身のためにビジネスをしています。 したがって、彼らはブランド名とは対照的に、彼ら自身のマーケティングのビジネスにいます。 しかし、彼らはより大きな自主性とコミッションに対するより高い支払いを享受するかもしれませんが、彼らは彼らのビジネス、または少なくとも彼らのプラクティスを運営するという唯一の責任も負わなければなりません。 これは、ブランチマネージャーやその他のメンターとは対照的に、通常、彼らと一緒に投資を停止することを意味します。 しかし、新規または経験の浅いアドバイザーは、彼らを信じ、時間と労力をかけてロープを見せてくれるメンターを見つけることができれば、これらの企業のいずれかで完璧なニッチを見つけることができるかもしれません。
おそらくもっと重要なことは、小規模な企業で働くことで、アドバイザーは、単純な資産の収集と管理よりも、クライアントにとってより有意義な仕事をする機会を得ることができます。 税の準備など、枠外のサービスを提供するアドバイザーは、すぐに財務よりもクライアントの個人的な生活について多くのことを学びます。 多くの場合、アドバイザーは、財政を超えて広がる可能性のある多くの問題において、クライアントの信頼できる親友になることができます。 このレベルの関係は、これらのクライアントが解決すべき事業継承や不動産計画の問題など、大規模な資産ベースに関連する問題を抱えている場合に非常に重要になります。
ネガ
上記のように、小規模企業には多くの財政的支援がありません。 彼らはおそらく、マーケティング資料、名刺、ライセンスの準備でアドバイザーをサポートしたり、アドバイザーの必須のアップグレードコースの支払いを支援したりしません。 これらすべての必要なアイテムの計画と支払いが頭痛の種のように思える場合、ビッグリーグはあなたにとってもっと役立つかもしれません。
決定方法
ほとんどの小規模企業がクリアする独立したブローカーディーラーは、小売企業が顧客に渡すことができる製品とサービスの基盤を拡大し続けているため、小売企業と企業の競合他社とのギャップは縮小しています。
アドバイザーが特定の仕事の型に合うかどうかは、その気質に大きく依存します。 アドバイザーが自問すべき質問は次のとおりです。
- 企業の政治に対処する意思はありますか？ビジネスに悪影響を与える可能性のある上から伝えられた義務的な命令を処理できますか？クォータを満たすためにクライアントと過ごす余分な時間を逃しませんか？
最終的に、アドバイザーがセールスマンであるか起業家であるかが決定要因になる可能性があります。 顧問が会社の方針に従うだけで満足している場合、大手企業はおそらく自分が探しているものを提供できます。 そうでない場合は、小規模の会社がより適している可能性があります。
ボトムライン
大企業と中小企業のどちらを選ぶかは、アドバイザーの経験レベルまたは気質によって決まります。 他の要因も作用しますが、アドバイザーがクライアントに提供したいビジネスのタイプは、どのタイプの会社がより適しているかを決定する際の重要な要因になります。 何を決めようと、水に飛び込むことに決めたら、泳ぎ方を知っていることを確認してください。
