チャータードウェルスマネージャー（CWM）とは何ですか？
チャータードウェルスマネージャー（CWM）は、グローバルアカデミーオブファイナンスアンドマネジメント（GAFM）、正式にはアメリカアカデミーオブファイナンシャルマネジメント（AAFM）によって発行された専門職です。 ウェルスマネジメントの専門家の知識とスキルを証明することを目的としています。
CWMプログラムの前提条件は、3年以上の資産管理の専門的経験と、GAFM認定の学位または特定の分野の修士号などのその他の承認されたプログラムです。
重要なポイント
- チャータードウェルスマネージャー（CWM）の指定は、ウェルスマネージャーに提供され、グローバルファイナンスアンドマネジメントアカデミーによって提供される専門的な認定です。CWMは、財務計画、投資、リスク、経済学、税務、退職、不動産計画、お金と銀行業。申請者は、金融、法律、経済学、数学、または資産管理の修士号と5年以上の経験を持っている必要があります。 教授、博士号、公認会計士および弁護士は、個々の免除を申請できます。
チャータードウェルスマネージャー（CWM）について
チャータードウェルスマネージャープログラムは、関係管理、コミュニケーション、販売、財務計画などのトピックに焦点を当てており、年間15時間の継続教育要件が必要です。
GAFMは、金融、会計、経営コンサルティングの知識と資格を向上させるための候補者認定を提供するグローバルな機関です。 Accredited Financial Analyst（AFA）、Accredited Management Consultant（AMC）、Master Financial Planner（MFP）などのその他の認証を提供します。 GAFM規格委員会は、1996年に、元の税務および不動産計画法のレビューの創設者諮問委員会と米国財務管理およびアナリストアカデミーの合併により発足しました。
CWM要件
CWM指定の取得を希望する申請者は、最低限の学業および仕事の要件を満たしている必要があります。 候補者は次の2つを持っている必要があります。
- ABA AACSB、ACBSP、またはEquis Accredited Financial、Investment、Accounting、Tax、またはEconomicsの学位3年の専門的経験AAFM承認および認定大学プログラムからオンラインエグゼクティブ認定トレーニングプログラムの完了
申請者が修士号を取得したことを証明するには、次のものを提出する必要があります。
- AAFM認定教育機関からの教育を示すAAFM認定申請書認定または政府認可のプログラムからの申請、登録、修了の誠実な証拠、および実務経験と卒業証書、ライセンス、指定、認定、政府の仕事/トレーニング、教育、研究、またはその他の賞
CWM試験は不要です。 CWMの専門家は、次のトピック領域をカバーする専門知識を持っている必要があります。 10.関係管理、コンプライアンス、および倫理11.事業体および組織12.リスク管理および保険
CWM保有者は、毎年少なくとも15時間の継続教育を修了する必要があります。
CWMの機能
CWMは通常、個人投資家を次のように支援します。
- 投資戦略の構築：チャータードウェルスマネージャーは、クライアントのリスク許容度、個人の状況、および長期的な財務目標に関する戦略を構築します。 たとえば、CWMは、受動的所得を求める投資家向けの高利回り配当株の株式ポートフォリオを構築できます。 独立したアドバイスの提供： CWMは、大量の金融ニュースとデータを分析し、情報の独立した評価をクライアントに提供します。 たとえば、今後の新規株式公開（IPO）の目論見書を読んだ後、CWMは投資を避けるようクライアントに助言する場合があります。 Actively Listen：クライアントの状況は絶えず変化しています。 CWMは、投資家との定例会議を開催し、投資家の状況の変化に投資戦略の見直しが必要かどうかを決定します。 たとえば、クライアント会議の後、CWMは、継承について学習した後にポートフォリオのリバランスを行うことを決定する場合があります。 積極的にリッスンすることで、CWMがKnow Your Client（KYC）ルールを確実に満たすことができます。 教育： CWMは、投資家に金融市場と富を築く方法について積極的に教育します。 多様化、資産配分、規律の重要性などの基本原則についてクライアントに教えます。 CWMにアクティブな取引クライアントがある場合、資本の保存とリスク/報酬の重要性を説明できます。 Financial Guardian：チャーターされた資産管理者は、クライアントの市場を監視し、ポートフォリオに影響を与える可能性のある新しい機会または潜在的なリスクを警告します。 たとえば、CWMは、ポートフォリオの保有にマイナスの影響を与える可能性のある驚きの利益警告についてクライアントに通知する場合があります。
