目次
- 米国株式
- 国際株式
- 債券
- その他の資産クラス
- ボトムライン
ほんの一握りの低コストのインデックスファンドと上場投資ファンド（ETF）で多様な退職ポートフォリオを構築することが可能です。 以下の資金は、オンライン証券会社のチャールズ・シュワブが提供する最高の選択肢の一部で、退職後の貯蓄を適切に配分するのに役立ちます。 それらは、米国および国際的な株式、債券、およびいくつかの他の資産クラスへのエクスポージャーを提供します。
インデックスミューチュアルファンドとETFは、基礎となる市場インデックスを追跡し、ほとんどが受動的に管理されます。 彼らは通常、積極的に管理された資金よりも手数料が安く、退職貯蓄者の間で人気のある選択肢となっています。
重要なポイント
- チャールズ・シュワブには、幅広いインデックスファンドとETFがあり、少数のミューチュアルファンドだけで多様な退職ポートフォリオを構築することができます。米国および国際株式、債券、および不動産。
米国株式
Charles Schwab Total Stock Market Index（SWTSX）ファンドは、米国の株式市場のほぼ全体に投資しています。 3, 000を超える株式を保有しているため、1つのファンドでポートフォリオを大型、中型、小型株にさらすことができます。 0.03％という低い経費率です。
このファンドのETFバージョンであるチャールズ・シュワブ米国ブロードマーケット（SCHB）もあります。 これも同様に安価で、手数料はわずか0.03％です。
米国最大の株式公開企業へのエクスポージャーについては、Schwab S&P 500 Index Fund（SWPPX）を検討してください。 Standard&Poor's 500 Indexを追跡し、費用比率はわずか0.02％です。
国際株式
ポートフォリオに国際株式を含めるために、Schwab International Index（SWISX）ミューチュアルファンドは、米国以外の先進市場の大型株に投資し、費用比率は0.06％です。
退職ポートフォリオに適切な資産配分を選択することには、リスク許容度や期間を含む多くの要因を決定することが含まれます。
債券
十分に多様化された退職ポートフォリオには債券も含める必要があります。 Schwab US Aggregate Bond Index Fund（SWAGX）は、短期から長期までの3, 000の米国政府および投資適格債を対象としています。 経費率はわずか0.04％です。 ETFバージョンは、Schwab US Aggregate Bond ETF（SCHZ）であり、同じ費用比率を持っています。
その他の資産クラス
最後に、Charles Schwabは、投資目標に合わせて退職ポートフォリオに追加できる特殊なファンドを提供しています。 不動産遊びを探している投資家は、ファンダメンタルグローバルリアルエステートインデックス（SFREX）を検討する必要があります。 この投資信託の費用比率は0.390％です。
一方、Schwab US Tips ETF（SCHP）は、インフレ調整された債券である米国財務省インフレ保護証券へのエクスポージャーを提供します。 0.05％の費用配給があります
ボトムライン
チャールズシュワブを含むほとんどのトップファンド会社は、すべての投資家に適切なオプションを提供できるファンド名簿を持っています。 資産配分のすべてのニーズをカバーする低コストのインデックスファンドとETFを使用し、1つのプロバイダーと連携することで、退職後の貯蓄が簡単になります。
