意欲的で高性能な経済学と金融の学生にとって、投資銀行と資産管理は有利なキャリアパスを提供します。 これらのフィールドのいずれかに入ることは、多くの場合、学校からすぐに多くのお金を稼ぐことを意味し、それは同様に多大な影響力を与えます。 「宇宙の主人」という用語は、1980年代に、若くて裕福な金融専門家を表すために作られました。大不況からの脱落により、ウォール街に対する国民の認識が多少変わりましたが、事実は、投資銀行、資産管理、金融分野は、特にニューヨークなどの大都市では、多くの威信を保持しています。
投資銀行家と資産運用会社は、最終的には同じ機械の歯車ですが、その職務と日常生活は大きく異なり、2つのキャリアは異なる性格の種類に対応しています。 最も顕著な違いは、ほとんどの場合、投資銀行はセルサイドで運用され、資産運用会社はバイサイドで運用されることです。
投資銀行は金融商品を販売し、資産運用会社はそれらを購入して顧客のために管理します。 多くの場合、2人の専門家は同じ取引の反対側にいます。資産管理者は、クライアントに代わって、投資銀行から投資商品を購入します。 通常、投資銀行業務にはより高い販売スキルが必要ですが、資産管理にはより高い定量的および分析的スキルが必要です。 とはいえ、どちらのキャリアでも最も成功した専門家は両方の特徴をうまく組み合わせています。
重要なポイント
- 投資銀行と資産管理はどちらも潜在的に有利な金融キャリアです。投資銀行は企業と協力してM&Aを通じて資本を調達したり企業を買収したりします。資産管理者は個人や組織の投資ポートフォリオを構築し維持します。
投資銀行
投資銀行は、他の企業、政府、および他のエンティティの資本の作成に関連する銀行の特定の部門です。 投資銀行は、あらゆる種類の企業の新しい負債証券および持分証券を引き受けます。 有価証券の販売を支援します。 機関と個人投資家の両方の合併と買収、再編、ブローカー取引を促進するのに役立ちます。 投資銀行はまた、発行者に株式の発行と配置に関するガイダンスを提供します。 投資銀行のポジションには、コンサルタント、銀行アナリスト、資本市場アナリスト、リサーチアソシエイト、取引スペシャリストなどが含まれます。 それぞれに独自の教育とスキルの背景が必要です。
投資銀行は、資金調達や資本調達などの企業金融のニーズを支援します。 企業や政府は、次のような複雑な金融取引を促進するために投資銀行を雇います。
- 債券の募集などの債券発行
投資銀行業務には、株式および証券の調査と、推奨事項の売買、保有が含まれます。 投資銀行会社も市場メーカーであり、流動性を提供したり、買い手と売り手をつないで市場を「作り」ます。
ほぼすべての投資銀行家は、アソシエイトまたはアナリストとしてスタートし、副社長またはマネージングディレクターとしての役割を果たすために十分な年月を費やしたいと考えています。
資産運用管理
資産運用会社は、資金を管理することにより、クライアントが投資目標を達成できるよう支援します。 投資運用会社のクライアントには、個人投資家のほか、教育機関、保険会社、年金基金、退職金制度、政府などの機関投資家を含めることができます。 投資マネージャーは、金、銀などの貴金属を含む株式、債券、商品を扱うことができます。 富裕層の個人ポートフォリオに加えて、資産運用会社はヘッジファンドと年金制度を管理し、小規模投資家により良いサービスを提供するために、ミューチュアルファンド、インデックスファンド、上場ファンドなどのプール構造を作成します。単一の集中ポートフォリオ。
資産運用会社は、会社に応じてさまざまな役割と責任を持つことができます。
- 財務諸表分析債券と株式の適切な組み合わせなどのポートフォリオ配分株式調査と売買の推奨事項財務計画と助言不動産と退職計画、資産配分
教育が必要
医学、法律、公会計とは異なり、投資銀行も資産管理も厳格で包括的な教育要件を課していません。 高度な学位はどちらの分野でも資産とみなされますが、多くの成功した投資銀行家と資産運用会社は、学士号のみでキャリアを開始します。 時々、大学を卒業しなかった人を見つけることができますが、これらの人は例外ではなく、規則です。
高度な学位または学士号で入学するかどうかに関係なく、新規投資銀行および資産管理の雇用の大部分は、アイビーリーグ学校、シカゴ大学、デューク大学などの名門学校から来ています。 これらの学校はすべて、投資銀行や資産運用会社の肥沃な採用拠点として機能しています。 対照的に、第2層の大学やパーティースクールは、こうした種類の企業を就職説明会に引き付けることはめったにありません。
学校教育には柔軟性がありますが、職務に応じてライセンスが義務付けられることがよくあります。 金融業界規制当局（FINRA）は、証券の販売に携わるすべての人に、各証券の特定のライセンスを維持するよう要求しています。 これらのライセンスには、シリーズ7、シリーズ63、およびシリーズ3が含まれます。さらに、各キャリアで採用を行う個々の企業は、独自の教育およびライセンス要件を課す場合があります。
必要なスキル
投資銀行家は、強力な人材スキル、たゆまぬ労働倫理、市場への愛情を持たなければなりません。 大不況以降、多くの大手銀行は企業文化の再構築に取り組んできましたが、それにより、口論が少なくなり、家族にやさしくなりましたが、投資銀行は依然として、攻撃的で高エネルギーの専門家に最適な厳しいキャリアです。
特に最初の数年間は、80時間と90時間の週が投資銀行業務の標準であるため、新入社員は勤勉で長時間勤務することを恐れることはできません。 さまざまなクライアントパーソナリティとの電話での会話は、これらの長時間にわたって一定であるため、優れた人々のスキルと、信頼関係を確立し、説得力を持って話す能力は必須です。 投資銀行家は、量的洞察力と市場に対する深い理解と愛情を必要としています。
資産運用会社は、販売の任務は少なく、クライアントのポートフォリオを管理する技術的な仕事を任されています。 人々のスキルは依然として重要ですが、クライアントはお金を管理する人に満足したいので、より重要なのは、市場を追跡し、有利な投資機会を見つけることができるほど自然な能力です。 数学や統計に優れているが、優秀なセールススキルを持っていない可能性のある学生にとって、資産管理はしばしば金融界に理想的な適合をもたらします。
初任給
オンラインファイナンスコミュニティWall Street Oasisによると、バンクオブアメリカメリルリンチ、シティグループ、ゴールドマンサックス、JPモルガンチェイス、モルガンスタンレー、ウェルズファーゴなどの主要銀行の投資銀行家の平均初任給は、2017年に85, 000ドルでした。 ほとんどがパフォーマンスに基づいているボーナスにより、初年度の銀行家の総収入は約105, 000ドルになることがよくあります。 このお金を稼ぐのに必要な時間は、一般的なオフィスの従業員が働く時間の2倍以上であることが多いので、時間で分類された投資銀行家の支払いは、年間の数字が妥当であるほど高くないことに留意してください。
投資銀行アナリストとして2〜3年経った後、その人はアソシエイトポジションに移行します。アソシエイトは、平均年収138, 000ドルに加えて、平均77, 000ドルのボーナス（1年目は3年目より少ない）を取得します。副社長に就任し、その後取締役または常務取締役に就任し、最終的に年間数十万の給与と賞与を獲得します。
資産運用会社の給与は、管理対象資産（AUM）の種類とサイズに基づいて、Glassdoorによると63, 000ドルから128, 000ドルの範囲です。 多くのアセットマネージャーは有料です。 基本給に加えて獲得するボーナスは、管理するお金の一定の割合を表しており、そのお金のパフォーマンスに応じて変化することはありません。 たくさんのお金を管理している評判の良い資産運用会社は、年間数十万ドルを稼ぎます。
仕事と生活のバランス
投資銀行家は仕事に優先順位をつけることが期待されています。 これは月曜日から金曜日の9対5のギグではありません。 80時間の週に慣れていない従業員は、業界で長生きすることはめったにありません。 ほぼ毎週土曜日は少なくとも部分的に仕事に費やされており、日曜日でさえ投資銀行家の休日には保証されていません。 仕事は人生であるため、ワークライフバランスは投資銀行の誤った呼び名です。
資産運用会社はより合理的な時間を保ちます。 人の正確な労働時間は雇用主によって異なりますが、業界では40〜50時間の週がかなり標準的であり、土曜日の仕事が時々必要ですが、週末はほとんど休みです。 ワークライフバランスをキャリア選択の優先リストの一番上に置く人は、これら2つのキャリアの間で簡単に選択できます。
どちらを選ぶか
両方のキャリアは、luかる、権威のある、選択的です。 いずれかの分野でオファーを受けることは、あなたが何か正しいことをしたことを意味します。 どちらがどちらがキャリアに適しているかは、スキルセットと優先順位にかかっています。 より積極的で、説得力のあるスキルを持ち、仕事のために生きる専門家は、投資銀行でより良い結果を出す傾向があります。 より大脳的で、量的に傾向があり、親しみやすいが、生まれつきの営業担当者ではなく、健全なワークライフバランスを優先する人は、資産運用会社としてのほうがよいでしょう。
