目次
- ブローカーとトレーダーは何をしますか？
- ウォール街のトレーダーになる
- はじめに
- 要件：試験とライセンス
- 机と床の上
- キャリアの方向
- 給料
- ボトムライン
ウォール街のトレーダーまたは株式仲買人としてのキャリアを決めるのに苦労していますか？ どちらも証券の売買を伴いますが、それぞれの性質は大きく異なります。 そして、これらのバリエーションは、あなたに最適なキャリアを決定する際にすべての違いを生む可能性があります。
、これらの違いとトレーダーまたはブローカーになる方法を見ていきます。
ブローカーまたはトレーダー：あなたに合ったキャリアは？
ブローカーとトレーダーは何をしますか？
ブローカーとトレーダーの両方が証券を取り扱っていますが、ブローカーは販売代理店でもあり、彼ら自身のために、または証券会社または証券会社のために行動します。 彼らは、小売顧客および/または機関顧客としても知られる、通常の個人顧客の名簿を取得および維持する責任があります。 一方、トレーダーは、大規模な投資管理会社、取引所、または銀行で働く傾向があり、その会社が管理する資産に代わって証券を売買します。
売買
ブローカーはクライアントと直接連絡を取ります。 彼らは顧客の希望に基づいて証券を売買します。 クライアントのファイナンシャルプランナーとしての役割を果たしたり、退職プランを作成したり、ポートフォリオの多様化に対処したり、そのような金融およびウェルスマネジメントサービスを提供している場合は保険や不動産投資について助言したりすることもあります。 彼らは株式や債券、ミューチュアルファンド、ETF、その他の小売商品、さらに洗練されたクライアント向けのオプションを扱っています。
トレーダーは、投資会社のポートフォリオマネジャーの希望に基づいて証券を売買する傾向があります。 トレーダーには特定のアカウントが割り当てられ、そのクライアントに最適な投資戦略の作成を担当する場合があります。 トレーダーはさまざまな市場（株式、負債、デリバティブ、商品、外国為替など）で働いており、1つのタイプの投資または資産クラスに特化する場合があります。
ブローカーは、多くの場合、顧客に株価の変動を通知するのに多大な時間を費やします。 さらに、ブローカーは日々のかなりの時間をクライアントベースの拡大に費やしています。 これは、潜在顧客にコールドコールし、その背景と能力を紹介するか、さまざまな投資トピックに関する公開セミナーを開催することで実現します。
研究
ブローカーもトレーダーも、アナリストの調査を見て、証券を売買するためにクライアントまたはポートフォリオマネージャーに提案を行います。 ただし、トレーダーは多くの場合、独自の調査と分析も行います。 トレーディングフロアでの昔からのステレオタイプの叫び声や注文にもかかわらず、ほとんどのトレーダーは電話やコンピューター画面の前で時間を過ごし、パフォーマンスチャートを分析し、取引戦略を磨いています。タイミング。
ただし、ブローカーとトレーダーの両方が高いエネルギーレベルを持っている傾向があります。 彼らは通常、マルチタスクに熟練しており、特に市場が開いている午前9時30分から午後4時の間の、ペースの速い高圧環境に対処できます。
ウォール街のトレーダーになる
概要を説明したので、今度はウォール街のトレーダーになるために何が関係しているかをより具体的に見てみましょう。 （「ウォールストリート」は、金融サービス業界の比sense的な意味で使用されます。デジタル時代では、トレーダーはどこからでも仕事をすることができます。）ブローカーになる道であるトレーディングの職業に焦点を当てますが背景と教育—ほぼ同じです。
教育
トレーダーはかつて独学だった。 現在、4年制大学の学位は基本的な要件です。少なくとも、評判の良い金融機関や企業で働きたい場合は。 ほとんどのトレーダーは、数学（特に会計）、金融、銀行、経済学、またはビジネスの学位を持っています。 リベラルアーツのタイプは、トレーダーとして成功したキャリアを持つことはできません-研究と分析的思考を奨励するあらゆる分野が有用なスキルを開発します。 しかし、間違いを犯さないでください。数の計算、財務、およびビジネスの問題は、この職業の大きな部分を占めているため、それらに満足する必要があります。
志願者の中には、経営、分析、ミクロ経済学、経営計画について学ぶMBAを取得するために進む人もいます。 その他は、金融の科学のマスターを追求しています。 このルートは、金融コンピューティング、高度な金融コンセプト、グローバル投資、リスク管理、債券やTビルなどの債券商品について学ぶ機会を提供します。
主要なものが何であれ、金融市場についてできる限り学ぶ必要があります。 金融チャンネルを見たり、「The Wall Street Journal」などのビジネス出版物やこのようなサイトを定期的に読んでください。
大学を卒業したばかりの人もいますが、トレーダーがフィールドに入る前に他の種類の実務経験を持つことは珍しくありません。 彼らは企業の財務部門で働くかもしれません。 ブローカーについてはさらに当てはまります。クライアントとのやり取りのレベルが高いことを考えると、これまでの販売経験はどれも高く評価されます。
はじめに
ウォール街の会社のトレーディングデスク（証券取引が行われる部門）にアクセスする最も簡単な方法は、投資銀行または証券会社に申し込むことです。 株式アナリストやトレーダーのアシスタントのようなエントリーレベルのポジションから始めて、できることをすべて学びましょう。 多くの金融会社は、インターンシップを提供しています-有料のものもそうでないものもあります。
要件：試験とライセンス
自分だけで取引したい場合を除き、トレーダーまたはブローカーになるには、注文を実行するために金融業界規制当局（FINRA）ライセンスを取得する必要があります。 そして、ライセンスを取得するには、FINRAのテストをいくつか受ける必要があります。
トレーダーになるには、少なくとも70％のスコアで証券トレーダー代表試験に合格する必要があります。 この試験は、通称、シリーズ57試験として知られています。 2018年10月1日の時点で、試験は105分間続き、50の質問で構成されています。 取引活動と帳簿と記録の維持、取引報告とクリアランスと決済をカバーしています。
ブローカーになるには、一般証券登録代理人試験（一般的にシリーズ7試験と呼ばれる）の72％以上を取得する必要があります。 これは225分間の125問の試験で、投資および投資商品の基本、ならびに証券取引委員会（SEC）の規則と規制をテストします。 多くのトレーダーもこの試験を受けます。
シリーズ7および57に加えて、多くの州では、一般にシリーズ63試験と呼ばれる統一証券代理店州法試験に合格するように候補者に求めています。 Series 63試験では、株式市場のさまざまな側面もテストされます。 個人がFINRAからライセンスを取得すると、その人は証券取引所のメンバーとなり、株式やその他の証券を売買することができます。
2018年10月現在、シリーズテストにはいくつかの変更が設定されています。1つの証券業界エッセンシャル試験（SIE）が、7、57、およびその他のシリーズ試験の重複部分を置き換えました。 その後、受験者は、希望する特定の分野に関連する追加の小規模な「トップオフ」試験を受けます。 また、改革により、受験プロセスがより民主的になります。 現在、いずれかのテストを受けるには、FINRAに登録された会社に雇用されているか、「スポンサー」されている必要があります。 多くの場合、スポンサーは金融会社のトレーニングプログラムの一部であり、雇用はライセンスの資格を有する候補者を条件とします。 SIEはこの要件を削除しますが、トップオフ試験を受けるためには、FINRAメンバーファームとの関連付けが必要です。
机と床の上
試験に合格してから2年間、FINRAに登録してライセンスを取得します。 許可する前に、犯罪者と財務の両方の指紋カードの背景チェックが必要になり、SECに登録する必要があります。
試験に合格し、ライセンスを取得したら、空いているトレーディングデスクへの移動をリクエストできます。 ここでは、投資銀行または企業のクライアントに代わって、取引戦略を開発し、取引執行を指示し、取引を実行する方法を学びます。 トレーディングデスクでは、市場を体感しながら、企業を間近で勉強する機会も得られます。 先物契約であれ、株式や債務証書であれ、自分のニッチを徐々に特定します。
ただし、実際のトレーディングフロアで割り当てを開始する前に、FBIによる審査を受ける必要があります。 ウォール街のトレーダーは政府の証券などのデリケートな金融問題に対処するため、局は犯罪歴があるかどうかを確認します。 これは、情報が漏洩した場合、市場の投機や経済スパイの被害につながる可能性があるためです。
キャリアの方向
株式仲買人が経験を積んだ後は、さまざまな経歴があります。 以下にいくつかのオプションを示します。
財務顧問
アドバイザーは、クライアントに財務アドバイスを提供し、クライアントが目標を達成できるように金融投資と金融商品を推奨します。
金融アナリスト
彼らは他の人、主に組織に助言サービスを提供しながら、傾向とデータを分析し、研究します。
投資銀行
これらの銀行家は、企業と投資家の間の仲介者として機能します。 企業は証券を売却して資本を調達し、投資家は証券を購入して利益を上げます。 投資銀行は、企業に助言サービスを提供し、必要な資本を調達するのを支援します。
給料
トレーディングフロアにいることや、金融業界のハイステークスに対処することの興奮は魅力的かもしれませんが、このキャリアの重要な側面である給与を忘れないでください。
米国労働統計局（BLS）によると、2017年5月現在の証券、商品、金融販売代理店の年間給与の中央値は63, 780ドルでした。 BLSはトレーダーとブローカーを分離しませんが、上記のようにカテゴリーを一般化します。 業界の見通しは明るいです。2016年から2026年までの雇用の伸びは、金融サービス、投資銀行、退職後の計画の需要が高まるにつれて、約6％になると予想されています。
ボトムライン
人々はさまざまな理由でトレーダーになりたいと思っています。 お金は重要ですが、金融と投資ファンドの動きに対する情熱と魅力も重要です。 人との付き合いも好きなら、ブローカーの人生を好むかもしれません。 どちらを選んでも、ペースの速い職場で成功する準備をしてください。お金は決して眠らないからです。
