全面的な推奨事項とは何ですか？
包括的な推奨は、特定の資産が投資目標またはリスク許容度と互換性があるかどうかに関係なく、特定のセキュリティまたは製品を売買するためにすべてのクライアントに金融専門家または機関から送信される推奨です。
重要なポイント
- 全面的な推奨は、特定の証券を売買するすべてのクライアントへの推奨であり、投資家はさまざまなリスクプロファイルと状況を持っているため、通常は不適切です。 通常、目標は、在庫が近い将来に大きく動くことをクライアントに警告することです。
包括的な推奨事項の説明
通常、全面的な推奨事項は、特定の株式またはセクターを売買するかどうかのアドバイスを提供します。 目標は、金融専門家または金融機関の調査により、問題の株式またはセクターが特定の方向に大きな動きをする可能性があることをクライアントに警告することです。 この予見された動きが上向きの場合、投資家はそれを利用しようとするために株式やファンドの株式を購入することが望ましいと考えるかもしれません。 予想される動きが下振れである場合、特定の証券の売却を検討したり、アドバイスを受けたり、短絡戦略の実施を試みたりする可能性があります。
全面的な推奨事項では、投資家のリスクプロファイル、期間、または投資目標を考慮していません。
包括的な推奨事項を介してクライアントと通信することは、受信者の投資プロファイルが異なるため、通常は賢明ではありません。 たとえば、多くのお金を失う余裕のない退職者と、リスク許容度がはるかに高い若い専門家の両方が、投機的株式への投資を検討するための全面的な推奨の受け手になる可能性があります。 若い専門家はそれに関連するより高いリスクに耐えることができるかもしれませんが、退職者は蓄積するのに何年もかかった貯蓄の一部を失う危険性があり、より限られた期間を考えると補充するのは難しいかもしれません。
ファイナンシャルアドバイザーを規制する機関である金融業界規制当局（FINRA）は、全面的な推奨を禁止しています。
包括的推奨の受信者は、それが投資目標およびリスク許容度とどのように一致するかを慎重に検討し、それに取り組む前に独自の調査を実施する必要があります。
