多くの登録投資顧問（RIA）は、一度か二度、独立した金融アドバイザリー会社を設立するために自分自身でストライキを検討しています。 しかし、大規模な組織でアドバイザーを成功させるこれらの属性は、独立したビジネスを運営するために必要なスキルセットに常に変換されるわけではありません。 それでも、業界で行われている合併や買収の数が増えているため、多くのアドバイザーが、今こそ独力で行動するのにふさわしい時期であると結論付けています。
収入が安定している大企業での仕事の安全に慣れている人にとって、独立への移行は予測不可能でリスクを感じることがあります。 また、かなりの時間、計画、およびリスクに耐える能力も必要です。
大きな給料日が目標である場合、多くのアドバイザーは大企業を離れて自分のビジネスを構築するときにクライアントを失うことになり、忍耐も必要です。 ただし、移行をスムーズにするために、アドバイザーが実行できる基本的な手順がいくつかあります。
関係がすべて
会社を去る前にアドバイザーが取るべき重要なステップの1つは、クライアントとの関係を評価することです。 クライアントがあなたの仕事に満足していること、そしてあなたの関係が強いことを確認したいのです。 クライアントは、彼らのアドバイザーが彼らをよく知っており、家族の将来を期待していると感じたいです。
頻繁なクライアントとの連絡を通じてこれらの関係を強化することが重要です。 そのため、移行を計画しているアドバイザーは、数か月前にクライアントとの関係を強化する必要があります。 通常、クライアントの60％から90％は、別の会社に移ったり、新しい会社を開いたりするときに、アドバイザーに忠実です。 関係が強ければ強いほど、満足しているクライアントはどこに行ってもアドバイザーに従う可能性が高くなります。
実際、業界の多くの人は、アドバイザーが独力で外出する際の成功の鍵は、クライアントとの関係の観点からゼロから始めないことを確認することであることに同意しています。 最初から新しい関係を構築するよりも、既存のクライアントを持ち込む方が最終的にはるかに簡単です。
あなたのクライアントにつかまって
多くの企業では、ブローカーとRIAの間に特定のプロトコルが導入されており、署名企業は、別の署名機関に移動するときに基本的なクライアントデータを取得するアドバイザーに対する法的措置をとらないと規定されています。 また、多くのアドバイザリー会社は、顧問が会社を去るときに、顧問が現在のクライアントに連絡して、顧問がいつ去り、どこに移動するかを知らせることを許可しています。 これにより、クライアントは、アドバイザーが移動したときにアカウントを移動するオプションを許可します。これは、クライアントにとっても最大の関心事です。
ただし、一部の企業は、従業員が企業に参加する際に、非競合または非勧誘契約への署名を求めることが知られています。 これは、自分で冒険したいアドバイザーにとっては注意が必要です。 この場合、顧問が署名した契約に違反することになるため、顧問が積極的に会社を辞めるように求めるように解釈できるような方法でアドバイザーが行動しないことが重要です。
ただし、アドバイザーがクライアントにプライベートな電子メールまたは自宅の電話番号を提供することを妨げるものはないため、クライアントは、関係を継続したい場合にアドバイザー自身に連絡することを選択できます。
そのような場合、顧問が退社時にクライアントの基本的な連絡先情報を取得することが許可されている場合、通常、クライアントのアカウントに関する情報を取得することは許可されていません。 この場合、アドバイザーは、クライアントがフォローアップし、アドバイザーが欲しい情報を提供することを期待して、自分の居場所を知らせるメールをクライアントに送信することができます。
資金調達
一人の警告アドバイザーは、自分で偽造する前に、お金がすぐに入らない可能性があることを知っておく必要があります。実際、アドバイザーが以前の収入と一致するまでにはかなり時間がかかる可能性があります。 多くの場合、新しいビジネスベンチャーの最初の3〜6か月の間に、アドバイザーの収益は減少する可能性があります。 同時に、立ち上げコストは増え続けますので、最初の1年間は単に損益分岐点に入れるのが良い目標かもしれません。
かなりの貯蓄がなければ、新しいベンチャーを始めようとしているアドバイザーは、ある程度の資金を調達する必要があるかもしれません。 これは、銀行ローンや信用枠を利用することで（このタイプの資金調達は以前ほど簡単に手に入れることはできませんが）、またはアドバイザーに資金を提供するブローカーディーラーまたはカストディアンと話し合うことで得られます。用語ノート。 いずれにせよ、緊急資金で少なくとも9か月分の収入を節約することは、独立を目指すアドバイザーにとっては良い考えです。 ビジネスが成長するために非常に必要なクッションを提供できます。
始めたばかりのとき、アドバイザーはオフィススペースに多額のお金を注ぐよりも自宅で働きたいと思うかもしれません。 また、管理作業の多くを自分で行うことで、お金を節約できます。 しかし、ブローカーディーラーに新しいビジネスのコンプライアンスの終わりを実行させ、バックオフィス機能をアウトソーシングすることも、物事を円滑に実行し続けるための良い考えかもしれません。
独立企業を検討する
独立への動きが圧倒的、危険、または財政的に実現不可能であると思われる場合、アドバイザーは代わりに、既存の独立したアドバイザリー会社または投資サービスを提供する独立したブローカーディーラーに参加したい場合があります。 （自社の会社を始めるよりも）これの利点は、立ち上げコストと諸経費がなくなることです。また、バックオフィスとコンプライアンスのコスト、その他のさまざまな管理コストもなくなります。 インフラストラクチャとサポートの大部分を導入してから、アドバイザーは既存のクライアント関係の維持と新しい関係の構築により多くの時間を集中できます。 これらの小規模な独立企業は、有能で経験豊富なアドバイザーからのアプローチに感謝する場合があります。これらの雇用により、時間とお金をかけて新しい人材を採用する必要がなくなるためです。
最終的に、最適なパスを決定するのは、個々のアドバイザー次第です。 インフラとサポートが既に整っている会社で働くことを好む人もいれば、自分で外出して自分の投資スタイルとアプローチを作成する自由を切望している人もいます。
ボトムライン
多くの顧問が独立への動きを始めており、独自の顧問会社を開いています。 移行を容易にするために、現在のクライアントとの関係を強化し、資金調達が可能で必要かどうかを把握し、コストを可能な限り低く抑える方法を探す必要があります。 突進する準備ができている人にとって、独立の利益は価値があるかもしれません。
