配分率は、最終投資に向けて投資家の現金または資本支出の割合です。 配分率は、ほとんどの場合、投資取引を通じて発生する可能性のある手数料を差し引いた製品に投資された資本の額を指します。 投資家が自動投資計画を通じて特定の投資に貢献することを計画している収入の割合を決定するときに、配分率を使用することもできます。
配分率の内訳
配分率は、投資家が投資された資本の総額を測定するのに役立つパーセンテージ値です。 製品への投資に対して支払われた手数料を投資家が測定するのに役立つ場合があります。 また、自動投資計画を通じて投資を決定するために使用されるメトリックにすることもできます。
製品配分率の分析
通常、フルサービスの仲介サービスを使用する投資家は、ミューチュアルファンドを売買する際に販売負荷がかかります。 販売負荷スケジュールは投資信託会社によって決定され、ファンドの目論見書で開示されます。 販売負荷は、フロントエンド、バックエンド、またはトレーリングであり、通常、製品への投資総額を損ないます。
製品に投資された資本の配分率を決定するために、投資家は次の式を使用できます。
（総投資額-支払額）/総投資額
配分率の割合を計算することは、投資家が自分のお金がどのように利用されているかをよりよく理解するのに役立ちます。 また、彼らが製品にどれだけ投資しているかを示しており、これは投資された総資産と将来のキャピタルゲインの基礎を形成します。
たとえば、ミューチュアルファンドが4％のフロントエンドロードを負担する場合、投資家の初期投資の96％のみがファンド自体に割り当てられ、残りは仲介業者に支払われます。手数料が高いほど、投資家の全体的な配分率。
自動投資の配分率
通常、配分率は、投資家が自動投資計画の特定の投資に配分することを選択した収入の割合を指します。 最もよく追跡される配分率の1つは、従業員の給与から401（k）に支払われる配分率です。 多くの従業員福利プランでは、雇用主は従業員の配分率を特定の割合まで一致させます。
配分率は、さまざまな自動投資計画を通じてすべてのタイプの投資を行う場合にも役立ちます。 多くの投資家は、個人の退職口座（IRA）を通じて退職プランを作成することを選択します。 証券会社とロボアドバイザーの両方を介してアカウントをラップすることにより、投資家は事前に決められた配分率で自動化された投資を行うための別の選択肢を提供します。
