多くのファイナンシャルアドバイザーがクライアントと集中している鍵の1つは、事業承継計画です。 ある販売者やパートナーから別の所有者またはパートナーへのスムーズな移行を確保するために、一般に売買契約およびその他のツールが使用されます。 しかし、多くのファイナンシャルアドバイザー自身は、自身の慣行を後継者に引き渡す準備ができていません。 Fidelity Investmentsが2015年に実施した調査では、すべてのアドバイザリー企業の約3分の2が社内で所有権を変更したいと考えていますが、明確な後継者がいるのは約4分の1だけです。 それらの40％だけが何らかの後継者計画を立てています。 この格差は、アドバイザーが状況を修正するための重要な措置を講じなかった場合、金融業界に大きな混乱を引き起こす可能性があります。
成長する問題
定年に近づいている顧問は、彼らのビジネスの後継者を積極的に探す必要があります。 指定された買い手または他の後継者がいなくなったときに介入する準備ができていない場合、彼らはクライアントに相当な損害を与える可能性があります。 Fidelityの調査では、現在の市場のすべてのアドバイザーの3分の1以上が今後10年で退社することも示されており、これらの多くは大規模で確立されたプラクティスを持っています。 さらに不安なのは、世論調査を受けた企業の約半数が、彼らのスタッフが退職時に引き継がない、または引き継ぐことができないと言っているという事実です。 そして、ビジネスを引き継ぐために誰かを育てるのに5年から10年かかることがあるので、すでに計画された明確な後継戦略を持っていない人は今行動を起こす必要があります。 （詳細については、 FAがクライアントを後継者計画に組み込む必要がある ことを参照してください。）
最初のステップは、後継者が必要とするスキルと能力を正確に判断し、それらを現在の従業員に教えるか、外部のバイヤーから探し出すかです。 そして、内部の従業員がいつか練習を購入することに興味を表明しているなら、今はおそらく若い買い手が準備するためにより多くの時間を与える資金調達オプションについて議論を始める良い機会です。
フィデリティの調査では、この分野で最も成功している実践の割合が高く、その半数以上が後継者計画を立てていることが明らかになりました。 過去3年間で高い割合の人が具体的な措置を講じて後継者計画を立てており、これらの企業の4分の3近くが、必要になったときに実践の評価を提供できる確固たるメカニズムを備えています（約60他の企業の割合）。 （詳細については 、ビジネス承継計画の作成方法を 参照してください。）
クライアント承継
アドバイザリー継承のジレンマと連動するもう1つの重要な問題は、アドバイザリー顧客の現在の人口統計です。 現在の全クライアントの5分の1以上が70歳を超えており、これらのクライアントは、ポーリングされた企業の運用資産の4分の1以上を複合的に保有しています。 顧問の後継者になる可能性のある人は、親の財産を相続する前に、自分の子供や他の相続人と知り合うようにする必要があります。 この世代間のギャップをクライアントと橋渡しすることで、後任のアドバイザーが購入または継承する慣行から継続的な収益を生み出すことができます。 （詳細については 、販売のためのアドバイザリー業務を準備するためのトップのヒントを 参照してください。）
ボトムライン
実践を確立することに自分のキャリアを捧げてきたアドバイザーは、クライアントが先に進むときに世話をすることを保証する必要があります。 すべてのアドバイザリー会社は、事業を運営し、明確な後継者計画の実施に向けて具体的な措置を講じるために後継者が何ができる必要があるかについて、明確なアイデアを持っている必要があります。 （詳細については、「 トップファイナンシャルアドバイザーの管理のヒント 」を参照してください。）
