アドバイザーアカウントとは
顧問口座は、投資顧問サービスが含まれているタイプの投資口座であり、クライアントが投資の購入と戦略を策定および実施するのを支援します。 ロボアドバイザリーサービスの成長に伴い、アドバイザーアカウントには複数のレベルのサービスとアドバイスを含めることができます。 多くのプラットフォームは、ハイブリッドアドバイザーアカウントと呼ばれる自動化された対話と個人的な対話の両方を提供します。 通常、アドバイザーアカウントの料金体系は資産ベースであり、クライアントがアカウントで保有する資産の割合に基づいて年会費を支払います。
アドバイザーアカウントの分析
アドバイザーアカウントは、投資家にさまざまなサービスを提供します。 アドバイザーアカウントは、投資に対するより包括的なアプローチを求める投資家向けです。 ただし、アドバイザリーアカウントサービスは、投資家向けに幅広く提供できます。 アカウントは、全体的なポートフォリオ管理、個人的な財務計画、または対象となる資本資産をサポートする場合があります。 一般的に、顧問口座で管理される資産は信託基準の対象となります。つまり、投資の推奨は包括的なポートフォリオ適合に基づいています。 これらのアカウントには、通常、運用トランザクションのコストとポートフォリオ管理費用を含む資産ベースの料金も発生します。
市場全体にわたって、一般的に、アドバイザーアカウントは、富裕層投資家または割引プラットフォームを求める投資家のいずれかをターゲットとするように構成されています。
高い純資産口座
富裕層の投資家は、専門的な財務アドバイスやサポートを求める際に、幅広い選択肢とサービスを利用できるという利点があります。
富裕層の投資家は、総資産の1％から5％の範囲の手数料について、ファイナンシャルアドバイザーが包括的に監督する多数の個人ポートフォリオ管理サービスから選択できます。 通常、最低投資額は100, 000〜500, 000ドルです。
ファイナンシャルアドバイザーは、株式、債券、ファンドの取引を統合するサービスを備えた総合的なポートフォリオ管理の推奨事項を提供します。 これらのポートフォリオは通常、幅広い配分戦略に従って管理されており、不動産やアートワークなどの非セキュリティ資産の金融サービスも含めることができます。
富裕層投資家向けの卓越したアドバイザリープラットフォームは、UBS、Morgan Stanley、JPMorganによって提供されています。 これらのアドバイザリープラットフォームには、顧客がミューチュアルファンドなどの特定の投資に集中できる特別なラップアカウントが含まれることがよくあります。 UBS Paceプラットフォームがその一例です。
個別管理口座は、プロのマネーマネージャーが管理するターゲットポートフォリオに資本を投資しようとする富裕層投資家向けのオプションです。 Fidelityの個別管理アカウントプラットフォームは、さまざまな戦略にわたる多数のオファリングを備えたこの例を提供します。 これらのアカウントは、全体的な財務計画ではなく、ターゲットを絞った投資を可能にします。 Fidelityの最小投資額は200, 000ドルから500, 000ドルです。 料金は0.20％から1.10％の範囲です。
割引アドバイザリーアカウント
割引投資家はまた、サービスに対して少額のアドバイザー手数料を請求する多数のアドバイザリーアカウントを見つけるでしょう。 Bettermentなどのロボアドバイザーは、最低限の投資を必要とせずにサービスを提供します。 階層化された料金スケジュールは、Bettermentプラットフォームを使用してアカウント管理プロセスに統合され、0.25％の低コストのデジタルアドバイザーアカウント料金を提供し、プレミアムアカウントには0.40％の料金が含まれます。
チャールズシュワブやヴァンガードなどの有名な投資会社では、最低投資額の少ない専門的に管理された割引アドバイザリーアカウントを利用できます。 これらのアカウントは、ロボアドバイザリーサービスと、個人の財務アドバイザーからの資産管理アドバイスを提供します。
Charles Schwabは、Intelligent Portfoliosロボアドバイザリーサービスを提供しており、アドバイザーアカウント手数料なしで最低5, 000ドルの投資を実現しています。 Vanguardは、最低5万ドルの投資で財務アドバイザーと提携する個人資産管理サービスを提供しています。 Vanguard Personal Advisor Servicesプラットフォームは、0.30％の低いアドバイザーアカウント料金を提供します。
