大不況は2009年に終わり、多くの人々の生活に影響を与えました。 投資家のために学ぶべき多くの教訓があり、彼らの多くはパニックで売ることによって投資口座が荒廃したのを見ました。 彼らが投資に固執していたら、彼らは完全に回復し、価値の増加に進みました。
これは不況の最初の教訓です。 不況には、株式市場の強い回復を含む回復が常に続きます。 2番目の教訓は、ポートフォリオが大規模な売り上げに悩まされるので、投資家が怠けている必要はないということです。 不況の力を利用してポートフォリオを迅速かつ強力なリバウンドに位置付ける投資戦略がいくつかあります。
重要なポイント
- 不況の後には、株式市場の強い回復を含む回復が常に続きます。市場が急落し始めたら、非適格投資口座での貢献を増やすか、ドル費用の平均化を開始することで、それを活用する時です。配当株を所有する最良の方法は、投資会社に厳密に投資するミューチュアルファンドまたは取引所上場ファンド（ETF）を使用することです。
株価が下落した場合のドルコスト平均
ほとんどの不況と同様に、おそらく次の不況は見られないでしょう。 しかし、不況のかなり前に株式市場で売りが出る可能性が高いでしょう。 それが起こるとき、最初のレッスンを思い出してください：不況の後に回復があります。
それを知っている投資家は、投資のドルコスト平均化手法により、市場の衰退を利用することができます。 資格のある退職プランに毎月拠出する場合、すでにこのテクニックを使用しています。 しかし、市場が急落し始めたら、貢献度を高めるか、資格のない投資口座でドル費用の平均化を開始することで、それを活用する時が来ました。
投資をドルコスト平均すると、株価の全体的なコスト基準が徐々に低下するため、価格が反発すると、コスト基準は常に価格より低くなります。 たとえば、25ドルで販売するミューチュアルファンドに1か月に500ドルを投資すると、寄付は20株を購入します。 株価が20ドルに下がった場合、寄付により25株が購入されます。 現在、アカウントには45ドルのシェアがあり、平均コストは22ドルです。
株価が下がると、500ドルの寄付で購入する株式の数が増え、コストベースは下がり続けます。 株価がリバウンドすると、貢献度は毎月より少ない株式を購入しますが、現在の株価は常にコスト基準よりも高くなります。 ドルコスト平均法は、投資のパフォーマンスを心配したくない投資家にとって、長期にわたって最適に機能します。
配当に買います
投資家にとって、配当にはいくつかの目的があります。 まず、企業が配当を支払い、増加させる長い歴史を持っている場合、財政的に健全であり、ほとんどの経済環境で生き残ることができるという安心感を得ることができます。 第二に、配当はリターンクッションを提供します。 株価が下がったとしても、投資に対する見返りは得られます。 これらの理由により、配当株は市場の低迷時に非配当株を上回る傾向があります。
配当株を所有する最良の方法は、投資会社に厳密に投資するミューチュアルファンドまたは取引所上場ファンド（ETF）を使用することです。 配当を支払った長い歴史とそれらの配当の増加の強い実績を持つ企業に投資するファンドは、資本増価で高い現在の利回りを生み出す傾向があります。
ただし、これらのファンドが市場のリバウンド中に市場を上回るとは思わないでください。 さまざまな市場サイクルにわたって安定したリターンを提供するために、ポートフォリオに保持されています。 市場がリバウンドするにつれて、配当資金から徐々に離れることができますが、防御策として常に一部を維持する必要があります。
消費者の定番への投資
不況の中でも、消費者は食料、医薬品、衛生用品、医薬品を購入する必要があります。 これらは、家計から切り落とされる最後のアイテムである消費者の定番です。 そのため、薄型テレビやその他の裁量製品を販売する企業の収益は減少しますが、食品や個人の必需品を販売する企業の収益は減少しません。
データは、これらのタイプの企業が過去5回の景気後退期にS&P 500を上回ったことを示しています。 消費者向けの主要企業には、Johnson&Johnson、Procter&Gamble、Conagra、Wal-Martなどがあります。 これらの特定の企業も良い配当を支払っており、これにより防御的なプロフィールが強化されています。 消費者向けステープル企業に厳密に投資するミューチュアルファンドもあります。 フィデリティセレクトコンシューマーステープルズポートフォリオは、資産の最低80％を消費者向けステープルの製造、販売、または流通に従事する企業に投資しています。
