インデックスミューチュアルファンドは、その基礎となるインデックスを構成する証券に総資産のすべてまたはほぼすべてを投資するファンドの一種です。 インデックスファンドは受動的投資戦略を使用しているため、売上高と経費率が低い傾向があります。 インデックス戦略を実装するファンドでは、ポートフォリオ管理とアクティブな取引が少なくて済むため、運用料が最小限に抑えられます。 経費率の低いインデックスファンドは、インデックスを追跡し、時間の経過とともに市場の特定のセグメントへのエクスポージャーを獲得しようとする長期投資家にとって有益です。 経費率と管理手数料は、市場でアクティブファンドに対してパッシブファンドを実行する継続的な議論の一部です。 カスタマイズされたインデックスを複製しようとするスマートベータインデックスファンドの進化など、ますます多くのインデックスファンドが市場で開発され続けています。 現在まで、アクティブ管理の付加価値対パッシブ管理ファンドの利点に関する議論は続いています。 経費率は、多くの場合、投資家がターゲットを絞った投資オプションを探す際にアクティブなマネージャーよりもパッシブなファンド投資を選択する重要な要因の1つです。
2018年10月現在、モーニングスターが報告したように、以下の3つのファンドは最も低い経費率のミューチュアルファンドの1つでした。 これらのファンドは、経費率、小売投資の利用可能性、幅広い市場エクスポージャーに基づいて選択されました。
フィデリティスパルタン500インデックスファンド-投資家クラス（FUSEX）
これは、フィデリティが販売する投資家クラスのファンドで、純費用比率は0.015％です。 ファンドは、S&P 500インデックスの保有とリターンを追跡します。 ファンドは、S&P 500インデックスに総資産の少なくとも80％を投資しています。 基金は最低限の投資を必要としません。 2018年9月30日の時点で、S&P 500インデックスの17.91％に対して1年で17.81％のリターンがあります。
Vanguard Value Index Fund Investor Shares（VIVAX）
このファンドはヴァンガードによって販売されています。 CRSP US Large Cap Value Indexの保有とパフォーマンスを追跡します。 基金の純経費率は0.17％です。 最低3, 000ドルの投資が必要です。 2018年9月30日の時点で、ファンドの1年間のリターンは、インデックスの13.59％に対して13.43％です。
Fidelity US Bond Index Fund-Investor Class（FBIDX）
FBIDXは中期債モーニングスターのカテゴリーに分類されます。 ファンドは米国債券投資に焦点を当てています。 経費率は0.025％です。 最低限の投資は必要ありません。 ファンドは、資産の少なくとも80％をブルームバーグバークレイズ米国総合債券インデックスの債券に投資しています。 2018年9月30日の時点で、1年のリターンは-1.40％であるのに対し、ベンチマークでは-1.22％です。 3年間のリターンは1.11％であるのに対し、ベンチマークは1.31％です。
インデックスファンド
これらの資金は、関連するプラットフォームで取引する必要があります。これは、経費率を低く抑えるのに役立つ要因です。 FidelityおよびVanguard取引プラットフォームを介した制限はあるが簡単なアクセスにより、流通および12b-1手数料の多くが制限され、投資家の費用が低く抑えられます。
