大規模な富の移転が来ており、女性が最大の受益者として浮上するかもしれません。 約30兆ドルの富は、今後30年から40年で手を変えるように設定されており、女性は配偶者や高齢の親からかなりのシェアを引き継ぐ態勢が整っています。 永続的な性別による賃金格差（女性は男性と比べて約80％しか稼いでいない）にもかかわらず、多くの女性はキャリアのはしごを登ることによって自分の富を意図的に蓄積しています。
残念ながら、RBCウェルスマネジメントの2017年の資産移転報告書によると、包括的な資産移転計画を実施している女性はわずか22％です。 財政的利害が非常に高いこの重要な時期に富の移転を成功させるには、アドバイザーのサービスが必要です。 （ ：富の移転を成功させるためのクライアントの準備 ）
「女性がウェルスマネジメントに関する専門家の指導を求めることは重要です」とRBCウェルスマネジメントのウェルス戦略担当副社長のマリア・ハスキンスは言います。 「女性は、家計を単純に管理する以上のことを行っている財政的な役割と責任を達成しています。」
女性は経済的なアドバイスを求めるときに何を望んでいますか？ ウェルスマネジメントの展望は、女性の高まるニーズに対応するために変化するため、この質問に対する答えを決定することは、財務アドバイザーにとって重要です。 （ ：アドバイザーはどのようにしてビッグウェルストランスファーに取り組むことができるか ）
女性は価値観と目標との整合を求めている
現在、財務計画の専門家の大半は男性であり、女性は財務アドバイザーの16％のみを占め、認定財務計画者の4分の1未満です。 これは、特に値が異なる場合、アドバイザーとクライアントの間のダイナミックに影響します。 EYのレポートは、財務計画の目標に関しては、男性と女性が分岐するいくつかの重要な領域があることを明らかにしています。 女性の35％は、資産管理の経験において投資目標を深く理解したいと考えています。
カリフォルニア州ラークスパーのTitus Wealth Managementの認定ファイナンシャルプランナー兼ウェルスアドバイザーであるMyra Natterは、通常男性であるアドバイザーは、理解する必要性と欲求を認識することで、女性クライアントを引き付け、保持することができると述べています。 「財政を使いやすく理解しやすい方法でアプローチすると、女性は投資プロセスに慣れる可能性が高くなります。」
それには、富の蓄積を管理する際に女性が直面する可能性があるユニークな課題を理解することが含まれます。 たとえば、子供や高齢の親の世話をするために労働力から時間を奪い、より長い平均寿命を考慮してポートフォリオを構築する必要があるかもしれません。
ミズーリ州スプリングフィールドにあるBKDウェルスアドバイザーズのディレクターであるグレッチェンクライバーンは、女性のリスクへのアプローチも異なると述べています。この選択には、彼らがより集中的で勤勉であることが必要であり、アドバイザーはオープンな対話のためのスペースを作成することでこの戦略を奨励できます。
「アドバイザーは、女性が質問をするのを妨げる障壁を打破する必要があります」と、インディアナ州インディアナポリスのスペクトラム管理グループの管理責任者であるレスリー・トンプソンは言います。 「顧問が女性のクライアントが彼らと会うことをためらうか、話すことを嫌うことに気付いた場合、彼らは彼らの富を表示し、管理する方法の議論を始める共通の基盤を見つけるためにより深く掘り下げる必要があります。」
感情的なつながりが重要
女性は財政面では実用的ですが、意思決定にも影響を与える感情の要素があります。
Haskinsによれば、女性の意思決定のフレームワークは家族と人間関係に基づいて構築される傾向があります。「クライアントの関係の価値が財務上の意思決定に確実に組み込まれるようにするには、アドバイザーは両方の側面を検討する必要があります。クライアントから深い理解を得ます。感情的および人間関係の観点から重要なことと、それをクライアントが取り組んでいる特定の財務状況と組み合わせます。」
ハスキンズ氏は、資産の移転と資産管理プロセスを通じて女性を効果的に導くために、精通したアドバイザーが財政的および感情的な目標の両方を管理できる必要があると言います。 感情的なレベルでクライアントを知ることは、職業上の関係を深め、女性が提案されている財務戦略とよりよく関係することを可能にします。 （ ：女性が金融にアプローチするユニークな方法 ）
感情的な要素を認識することは、潜在的なコミュニケーションのギャップを埋めるのにも役立ちます。 財務計画の言語は一部の女性には馴染みがない可能性がありますが、アドバイザーはそれを理解していないと想定すべきではありません。
Natterは、アドバイザーは女性のクライアントを引き付けることを避け、彼らと共鳴する方法で彼らの財政状況と選択肢を説明することに集中しなければならないと言います。 EYのレポートによると、アドバイザーが投資決定を明確に説明し、目標を優先すると、女性は男性よりもアドバイザーに大きな信頼を置く可能性が高くなります。
「明確な質問をし、女性の目標と懸念を理解しているアドバイザーは、脅迫されない方法で有意義なアドバイスを提供できるようになり、好評を博します」とCliburn氏は言います。
質問することは方程式の半分です。 また、アドバイザーは女性の発言に耳を傾ける必要があります。 「助言関係は一方向の通信経路であってはなりません」とトンプソンは言います。
ボトムライン
資産の大規模な移転は将来的には十分であるため、アドバイザーは女性からのアドバイスに対する差し迫った需要の増加に備える機会をまだ持っています。 変化する資産管理環境で成功するためには、アドバイザーは女性クライアントのための全体的な経験を作成する準備ができていなければならない、とHaskinsは言います。
それには、カスタマイズされた包括的な財務計画の設計、適切な財務ソリューションの推奨、および時間とともに変化する女性のライフスタイルとニーズに適応するための計画のピボットができることが含まれます。 ハスキンズは、それを行うことができるアドバイザーは、「…市場の変動や長期にわたる他の経済力に耐える関係を開拓するだろう」と述べています。
