Fidelity Investmentsに買収されたフィンテック企業であるeMoney Advisorは、財務アドバイザーが使用する計画ツールの一部を簡素化し、コストを削減するために行った変更の一部のおかげで、2016年に記録的な成長を達成しました。
eMoneyの最高経営責任者であるEd O'Brienは、 InvestmentNews に、同社の収益は昨年のこの時期からわずか30％増であり、この成長は集中的な金融アドバイスの需要の全面的な増加によって促進されたと語った全体的な財務計画。 実際、2015年2月にFidelityが同社に投資して以来、同社の収益はほぼ60％増加し、それ以来、約17, 000人の新規ユーザーを獲得しています。 （詳細については、 ファイナンシャルアドバイザーが使用する上位5つのソフトウェアプログラムを 参照してください。）
「アドバイス業界は一般的に、顧客を計画に導き、計画を先導することに真剣に取り組んでいます」とオブライエンは InvestmentNewsの 記事で述べています。 「当社のテクノロジーには、財務計画を立てるためにアドバイザーが必要とするすべてのものが付属しています」と彼は付け加えました。
eMoneyのアドバイザー向けアンバンドルプラットフォーム
同社は今年初めにアドバイザー向けのプラットフォームをアンバンドルし、今では月額162ドルから月額324ドルまでの3つの異なるサービスレベルから選択できるようになりました。 同社はまた、2017年前半に新しいデジタル計画ツールのセットを導入することを計画しています。これにより、アドバイザーはクライアントの一部に自動サービスを提供できます。 （詳細については、 すべてのファイナンシャルアドバイザーが必要とするトップツールを 参照してください。）
eMoneyは、アドバイザー向けの新しいリード生成プログラムのセットも導入します。これにより、パーソナライズされたメッセージとメトリックのレポートを使用した自動マルチメディアマーケティングキャンペーンを実施できます。 このプログラムは現在、アドバイザブランドマーケティングと呼ばれています。アドバイザは、迅速かつ効率的な方法でブランドをデジタルの世界に広めることができます。
フィデューシャリールールでアドバイザーを支援
また、eMoneyは、今年初めに労働省（DOL）によって導入された新しい受託者規則に準拠できるように設計されたアドバイザー向けの完全なフレームワークを展開しました。 この規則は4月10日に正式に発効し、多くのアドバイザーは依然として受託者としての新しい役割を理解する必要があります。 このプログラムは、データ収集、目標開発、現在の推奨事項、監視と評価の4つのモジュールに分かれています。 モジュールには次の要素が含まれます。
データ収集
- オンラインアカウントの集約自動クライアント検出ワークフロークライアントとアドバイザーによる変更の追跡包括的なイベントログ
目標を立てる
- 一連の高度で基本的な計画ツールクライアントが重要な相互作用を確認し、アドバイスを自動的に記録およびアーカイブする
現在の推奨事項
- あらゆるシナリオに対応したテンプレート化されたプレゼンテーション合理化されたコンプライアンスレビュー/プレゼンテーションの承認カスタムレポートの構造、免責事項、開示
監視と再評価
- DOL固有のフィルターを使用した高度なビジネス分析電子メールアラートおよび外れ値イベントの通知
eMoneyには、Advisor Analyticsと呼ばれる別のプログラムもあります。これにより、アドバイザーは25を超えるチャートを作成して、クライアントデータ、ビジネスアクティビティ、およびプラクティスをより効率的に実行するのに役立つその他の重要な情報を分析できます。 同社は、アドバイザーがビジネスを拡大し、便利でスケーラブルな方法でお金を管理するために使用できる包括的なターンキーサービスを提供する予定です。 （詳細については、 テクノロジーがファイナンシャルアドバイザーにどのように役立つかを 参照してください。）
ボトムライン
2016年は、eMoneyにとって素晴らしい年でした。17, 000人近くの新しいユーザーが追加され、ファイナンシャルアドバイザー向けの新機能が導入されたからです。 このサービスを使用するアドバイザーは、より合理化された方法で職務を遂行し、プラクティスの拡大と受託ルールの遵守に役立つデータの新しい要素を発見することを期待できます。 （詳細については、「 アドバイザ： これがあなたの競争が技術支出についてどのように感じているか です。」
