あなたが長い間投資していて、ポートフォリオを他の誰かに引き継ぐ責任を引き渡したい場合、ウェルスマネジメント会社を選ぶことはそれをする一つの方法です。
ただし、企業を雇う前に、自分の将来を本当に気にかけて投資を保護したい人を選んだことを確認してください。 以下のヒントを読んで、資産管理会社で何を探す必要があるかを確認してください。
価格に集中しないでください
資産管理会社を選択する場合、企業間の違いを1つのカテゴリ（価格）で簡単に判断できます。 それは単純で簡単であり、1つの数値が他の数値よりも小さいと主張することはできません。
Tandem Financial Guidance、LLCのCFPであるTyler Landes氏は、価格に固執しすぎるのではなく、価値に注目すべきだと言います。 価格はあなたが支払うものであり、価値はあなたが得るものです。
「一日の終わりに、私は人々にアドバイザーにどのように報酬が支払われるか、そしてどのサービスや製品と引き換えに提供するのかを理解するように言います」と彼は言いました。 「次に、値がコストに見合っているかどうかを判断します。 値がなければ安いほど良くありません。」
また、他のクライアントにアドバイザーがどのように扱っているかを尋ねる必要があります。 また、アドバイザーに理想的なクライアントを尋ねてください。 Landesは、説明があなたの目標やアイデアと一致しない場合、relationsipはおそらく機能しないだろうと言いました。 あなたは、あなたのアドバイザーがあなたと同じくらいあなたのポートフォリオを気にかけているように感じたいです。
「以前の顧問が定期的な会議を開催するために手を差し伸べなかったため、クライアントを獲得しました。クライアントは小さなジャガイモのように感じました」とLandes氏は言いました。
アドバイザーと会うことができる頻度や、投資についてどのように情報を入手するかについて尋ねます。 あなたは何が起こっているかについてループになりたいです。
認証情報を確認する
会社を選ぶときは、潜在的にあなたのアカウントで作業するアドバイザーと一緒に座ってください。 1人の人との面談はしたくありません。あなたが他の人に引き継がれていることを知るためだけです。
また、以前に働いていた場所、公認ファイナンシャルプランナーであるかどうか、他にどのような資格を自慢できるかを尋ねます。 あなたがクライアントであることを心に留めておいてください、それであなたのビジネスを得るためにあなたを勝ち取るのはアドバイザー次第です。
ここでアドバイザーがCFPであるかどうかを確認し、ここでSECを介して、またはFinraのBrokerCheckを介してそれらを調べることができます。 潜在的な雇用で実行するのと同じ種類の研究を行うことを恐れないでください。 すべての資格と認定の意味を尋ね、仕事の履歴を見つけたり、現在および過去のクライアントと話をすることができるかどうかを確認します。 決定を下す前に、デューデリジェンスを行ってください。
彼らはどのように支払われますか？
CFPに支払う方法はいくつかあります。 あなたがそれらから購入する製品に基づいて手数料を請求するものもあれば、ポートフォリオのサイズに基づいて設定された料金を請求するものもあります。 あなたは、あなたと同じようにあなたのポートフォリオの成長に投資している誰かが欲しいです。
あなたに販売するものについて手数料を稼ぐ人を雇うことには注意してください。 彼らは彼らが販売しているものがあなたのニーズに最適であることを確認するよりも、その余分なお金を稼ぐことに興味があります。
ボトムライン
資産管理会社を選択することは、これまでに行う最も重要な決定の1つかもしれません。 アカウントにアクセスすることを選択した人は、退職の運命を変えるかもしれません。 それはあなたがどんな種類の決定をすることからあなたをおびえさせることではありませんが、アドバイザーがすべて異なっていることを知ることは重要です。 衝動を決めないでください。 信頼できる人からの紹介を頼み、独自の詳細な調査を行います。 （関連資料については、以下を参照してください： どのような状況で私的資産管理が必要ですか？ ）
