目次
- クライアントの期待を管理する
- 連絡を取り合う
- 情報の管理
- 感情的な関与
- グループサポート
- ボトムライン
今日のファイナンシャルアドバイザーは、日々の業務において無数の課題に直面しています。 成功するためには、資産運用会社、ファイナンシャルプランナー、心理学者、マーケティング担当者など、多くの帽子をかぶる必要があります。 そして、ほとんどのアドバイザーはこれらの帽子をうまく着用できますが、最も苦労しているのは常に1つまたは2つの役割です。
以下は、ビジネスを成長させ、ブランドを一般に宣伝するためにアドバイザーが今日直面している最大の課題の一部です。
重要なポイント
- ファイナンシャルアドバイザーになるのは簡単だとは誰も言いませんでしたが、アドバイザーが直面する課題の多くは、財務や投資の選択とはほとんど関係がありません。大企業は、完全に単独で行うのではなく、専門組織からのサポートを求めることもできます。
クライアントの期待を管理する
これは、アドバイザーが成功するためにクライアントの心理を理解する必要がある分野です。 クライアントのポートフォリオを管理することは非常に簡単な作業ですが、クライアントの期待を管理することははるかに困難です。 多くのクライアントは、投資収益率と金利に関して非現実的な期待を持っています。
アドバイザーは、投資方程式に価値を付加する方法をクライアントに示すことができる必要があります。 これを行う方法の1つは、クライアントが市場のあらゆる動きに順調に進まないように、投資において長期的な視点を維持できるようにすることです。 もちろん、これを一貫して行うには時間がかかりますが、アドバイザーがどのように軌道に乗せているかを確認できるクライアントは、アドバイザーに忠実であり続ける可能性が高くなります。
連絡を取り合う
アドバイザーには、クライアントと密接に連絡を取り合う方法がこれまで以上にありますが、多くの場合、物事が順調に進んでいるとそうすることができません。 市場が何をしているかに関係なく、ほとんどのクライアントとの強固な関係を維持するためには、絶え間ないコミュニケーションの流れが必要です。 アドバイザーは、ハイテクに精通したクライアントと連絡を取り合うために、Skypeやインスタントメッセージングなどのサービスを利用したい場合があります。
情報の管理
一部のアドバイザーは、オンラインおよび他の場所で利用可能な情報の海に遅れないようにしようとすることに巻き込まれます。 スマートアドバイザーは、最新のニュースに反応するのではなく、クライアントの行動に重点を置いています。 また、アドバイザーは、正確さの点で時の試練に耐えた信頼できるデータのソースにクライアントを誘導できる必要があります。 これは、誤解を防ぎ、クライアントが誤った情報に基づいて間違いを犯さないようにするのに役立ちます。
感情的な関与
多くのファイナンシャルアドバイザーは、論理的に考える非常に合理的で分析的な人々です。 ただし、多くのクライアントの決定は感情に基づいています。 アドバイザーは、仕事上の関係を維持するために、感情的なレベルでクライアントと関係を持つことができる必要があります。 これには、投資の感情的な影響を説明したり、意思決定を計画したりして、クライアントが感情的なレベルでどのように影響するかを確認できるようにすることが含まれます。
グループサポート
独立したファイナンシャルアドバイザーは、しばしば自分たちの業務に孤独を感じ、サポートを計画する方法がほとんどありません。 これに苦労しているアドバイザーは、Financial Planning Association、National Association of Insurance And Financial Advisors（NAIFA）、National Association of Personal Financial Advisors（NAPFA）などの組織でサポートを受けることができます。 これらのグループは、マーケティング、販売、実務管理、およびアドバイザーの生活を楽にすることができる職業の他の側面に豊富なリソースを提供できます。
ボトムライン
アドバイザーにとって、クライアントがどこから来ているのかを理解し、提供する価値を理解させることがこれまで以上に重要です。 クライアントの期待をうまく管理できる人は、定着率と収益を改善できます。 専門職協会のいずれかに参加すると、追加のサポートを提供できます。
