目次
- 1.製品に関する説明が少なすぎる
- 2.彼は手数料を稼ぐためだけに売っている
- 3.彼女はタイムリーに反応していない
- 4.クライアントのニーズを最優先にしない
- 5.チャーンが好きな人
- 6.有望な不合理な返品
- ボトムライン
他の業界と同じように、素晴らしいファイナンシャルアドバイザーがいて、本当に恐ろしいアドバイザーもいます。 ファイナンシャルアドバイザーに対する苦情の中には、信じがたいものがあります。 ただし、それらのいくつかについて学習することは、検索でポップアップ表示され、ビジネスに携わっている金融アドバイザーを見つけるのに役立ちます。
ファイナンシャルアドバイザーが生計を立てる必要があるのは事実ですが、クライアントに実証可能な価値を提供できる場合にのみ生計を立てるべきです。 残念ながら、一部のファイナンシャルアドバイザーはそれを提供していません。 さらに悪いことに、クライアントに悪影響を与えるものもあります。
ファイナンシャルアドバイザーに関するこれらの不満のいくつかを以下に示します。
重要なポイント
- ファイナンシャルアドバイザーは、彼らがあなたに販売している投資商品を詳細に説明できるはずです。あなたのファイナンシャルアドバイザーが投資商品で高額のコミッションを獲得した場合、彼/彼女はそこにあるかもしれないと理解していてもあなたにそれを売ろうとするかもしれませんアドバイザーはタイムリーにあなたに連絡するためのインフラを整えるべきです。ファイナンシャルアドバイザーはクライアントのニーズよりも自分のニーズを優先するかもしれません。アドバイザーは解約を好むかもしれません。過度の方法で手数料が発生します。彼/彼女はあなたに不当な利益率を約束するかもしれません。
1.製品に関する説明が少なすぎる
ファイナンシャルアドバイザーは、彼らがあなたに販売している投資商品を詳細に説明できるはずです。 手数料の構造、過去の実績、投資商品がお客様に適している理由に関する理論的根拠、その他知りたいことを理解する必要があります。
残念ながら、多くのファイナンシャルアドバイザーは、顧客が購入している商品を確実に理解できるように十分な時間をクライアントとスケジュールしていません。 ファイナンシャルアドバイザーと座っているときに急いだり、プレッシャーをかけられたり、混乱したりする場合は、追加のアポイントメントを設定するか、時間をかけて教育してくれるアドバイザーを見つけてください。
2.彼は手数料を稼ぐためだけに売っている
ファイナンシャルアドバイザーは、さまざまな方法でお金を稼ぎます。 一般的な方法の1つは、通常、アカウントで管理する資産の割合である継続的な管理手数料を使用することです。 別の一般的な方法は、特定の投資商品の販売に関して手数料を獲得することです。 どちらの方法も適切ですが、後者は悪用される可能性があります。
たとえば、ファイナンシャルアドバイザーが特定の投資商品で高額のコミッションを獲得した場合、あなたの状況により良い商品があることを理解していても、彼または彼女はそれをあなたに売ることになります。 これは明らかな利益相反です。 あなたのファイナンシャルアドバイザーはあなたの最高の利益を念頭に置き、その最高の利益に基づいて行動するべきです。 あなたの最大の関心事である投資商品が素敵なコミッションを運んでくるのであれば、それはそうです。 ただし、投資商品が最高の利益ではなく、手数料が高い場合、アドバイザーは受託者責任で行動し、お客様の状況に最適な商品を販売する必要があります。
ファイナンシャルアドバイザーが特定の投資商品で高額のコミッションを獲得した場合、あなたの状況により良い商品があることを理解していても、彼または彼女はそれをあなたに売りたくなるかもしれません。
3.彼女はタイムリーに反応していない
財務アドバイザーは、クライアントのお金がクライアントにとって重要であることを理解する必要があります。 彼らの財政的安全は、おそらく彼らの人生における主要な関心事の一つです。 さて、ファイナンシャルアドバイザーがクライアントに電話をかけるのに1週間待機する場合、それがどのように感じさせられると思いますか？ 安全でない。
ファイナンシャルアドバイザーがあなたに連絡するのに時間がかかりすぎる場合は、他の場所を見てください。 アドバイザーは、適切なタイミングでお客様に連絡するためのインフラストラクチャを整える必要があります。 そうでない場合、おそらく組織化されておらず、あなたにふさわしいサービスを提供していないことを意味します。
4.クライアントのニーズを最優先にしない
これは2番目のポイントに似ていますが、財務アドバイザーがクライアントのニーズよりも自分のニーズを優先する方法が多くあるため、言及する価値があります。
たとえば、ファイナンシャルアドバイザーは、提供している新しい製品やサービスに興奮することがあります。 ある意味では、彼らは製品やサービスが自分のニーズに合っていると判断すれば、おそらくクライアントにとってもうまくいくと判断します。 そして何度も、彼らは間違っています。
優れた財務アドバイザーは、クライアントのニーズに注意深く耳を傾け、重要な質問をしてクライアントの状況を理解します。 よく聞いた後、優れた財務アドバイザーがクライアントに合わせた財務計画を作成します。 あなたの状況がユニークでないとあなたのアドバイザーに思わせないでください。 あなたの状況 は 独特であり、アドバイザーはそれを尊重する必要があります。
5.チャーンが好きな人
チャーニングとは、投資を過度に売買することで、コミッションが発生することを指します。 ファイナンシャルアドバイザーには、投資を売買する正当な理由が必要です。 これらの正当な理由の一部には、クライアントのリスク許容度レベルの変更、状況の変化により他の投資がクライアントにより適しているという信念、またはクライアントが彼または彼女に代わって行われる変更を要求することが含まれる場合があります独自の理由。
6.有望な不合理な返品
聞いてください：あなたの投資に対する保証された12％の年次利益は絶対に不合理です。 保証されて いない 場合でも、それ は 不合理です。 株式市場の平均収益率に関する研究は印象的な結果をもたらす可能性がありますが、実際の収益に影響する他の多くの要因があることを忘れないでください。 「彼が何をしているのかを知っている」特別なファイナンシャルアドバイザーがいるので、あなたの投資がアウトパフォームすることを信じ込まないでください。 彼がこのような有望なものであるなら、彼はそうしません。
ボトムライン
ファイナンシャルアドバイザーで何を探すべきかを知っていると、投資家は検索に足を踏み入れることができますが、探すべきではないものを知ることも同じように役立ちます。 将来のアドバイザー、または既に雇用しているアドバイザーが、上記のテクニックに過度に傾いている、実行している、または少なくともあなたの財務アドバイスのニーズを管理する誰かを見つけている場合。
