資産配分ミューチュアルファンドは投資家の間で人気を得ています。これらのプールされた投資は、単一の専門的に管理されたファンド内の複数の資産クラスにアクセスする簡単な方法を提供します。 非常に保守的なものから非常に積極的なものまで、幅広い資産配分ファンドが存在し、それぞれが個々の投資家の単一の保有または部分的な配分として使用できます。 保守的な配分ファンドは、より大きな負債および現金投資による主要な資本の保存に焦点を当てた、株式および負債証券、ならびに現金および現金同等物で構成されています。 市場のボラティリティが懸念される投資家、またはポートフォリオの全部または一部から収入を生み出したい投資家は、保守的な配分資金を使用して投資目標を簡単に満たすことができます。
保守的な配分ミューチュアルファンドは、エクイティが多い投資の激しい変動からの休息を提供しますが、すべての投資家に適しているわけではありません。 彼らは債券と現金に総資産を集中させているため、投資家が長期的に資本増価を達成する機会が少なくなります。 さらに、一部の債券保有と現金投資は、インフレ率の上昇に対応するのが難しいため、保守的な配分ファンドの収益を最小限に抑えています。
ただし、投資ポートフォリオの主要なバランスを維持し、配当と利子を通じて収入を生み出す可能性に関心のある投資家は、投資ポートフォリオの一部または単一の保有として最も適切な保守的配分ファンドを見つけるかもしれません。 Vanguard、American Funds、T。Rowe Price、Thriventなどの有名なミューチュアルファンドプロバイダーを通じて、投資家は多くの保守的な資産配分ファンドを利用できます。 すべての情報は2018年10月4日現在のものです。
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund（VTMFX）
Vanguard Tax-Managed Balanced Fundは、Vanguard Groupを通じて投資家が利用できる保守的な投資信託です。 1994年に設立されたこのミューチュアルファンドは、連邦税免除所得、長期資本増価、および適度な課税所得によって生み出される税効率の高いリターンを投資家に提供しようとしています。 通常、ファンドの45億ドルの資産は、米国株式市場の中規模および大規模資本セグメントと連邦税非課税の地方債の間で平等に投資されます。 すべての地方自治体の保有の最低75％が上位3つの信用格付けカテゴリーの1つに格付けされ、残りは普通株式に投資されます。
バンガードによると、ミューチュアルファンドは設立以来平均年率7.60％を達成しており、費用比率0.09％は同様の保守的配分ファンドの平均より89％低い。 投資家からの最低初期投資10, 000ドルが必要です。 ファンド内の上位保有株には、Apple Inc.（AAPL）、Microsoft Corp.（MSFT）、Amazon.com Inc.（AMZN）、Alphabet Inc.（GOOGL）が含まれます。
アメリカ基金の税制優遇所得基金（TAIAX）
American Funds Tax-Advantaged Income Fundは、American Fundsファミリーのミューチュアルファンドを通じて投資家に提供され、2012年に設立されました。 ミューチュアルファンドの投資ミックスは、さまざまな組み合わせと重みを備えたいくつかのアメリカファンドのオファーで構成されており、その大部分は、基礎となる投資から収入を得ようとしています。 American Funds Tax-Advantaged Income Fundのファンドマネージャーは、成長および収入ファンド、株式収入ファンド、バランス型ファンド、および債券ファンドを含めることで、配当を支払う株式に投資の選択を集中します。
ミューチュアルファンドは、開始以来平均年収で7.9％を生み出しており、経費率は0.75％です。 この基金には250ドルの初期投資が必要です。 ミューチュアルファンド内のトップホールディングには、アメリカの免税債ファンド、アメリカ高所得地方債ファンド、キャピタルワールドグロースアンドインカムファンド、ワシントンミューチュアルインベスターズファンドが含まれます。
T.ロウプライスパーソナルストラテジーインカムファンド（PRSIX）
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fundは1994年に設立されました。ファンド管理チームは、最初に収入を選択し、次に資本を成長させることに焦点を当てることにより、投資家に最高のトータルリターンを提供します。 ファンドの22億7000万ドルの資産の約40％が株式に投資され、残りは債券、短期金融証券、現金に分散しています。 場合によっては、ファンドは現在の市場の状況または見通しに基づいて特定の資産クラスの重みを調整する場合があります。
T.ロウプライスパーソナルストラテジーインカムファンドは、設立以来平均年率7.50％を達成しており、経費率は0.60％です。 この基金には、2, 500ドル以上の初期投資が必要です。 ファンドの持ち株のトップ企業には、Alphabet、Amazon.com、Boeing Co.（BA）が含まれます。
Thrivent Diversified Income Plus Fund（THYFX）
Thrivent Diversified Income Plus Fundは、1997年に設立され、Thrivent投資グループを通じて投資家が利用できる保守的な配分投資信託です。 ミューチュアルファンドは、投資家に収入を提供すると同時に、長期にわたって資本の増価を維持しようとしています。 ファンドの資産901.10百万ドルは、普通株式、優先株式、および転換可能株式に焦点を合わせた持分証券と負債証券の組み合わせに投資されます。 ファンド内で保有される債務証券は、信用の質および満期が任意であり、高リスクの債券、債券、社債またはその他の債務を含む場合があります。 ファンドマネジャーは、自身の裁量で、取引所で取引されるファンドの代替品に投資することもできます。
創業以来、Thrivent Diversified Income Plus Fundは、10年間の平均年間収益率が6.93％であり、経費率は0.78％です。 基金には最低2, 000ドルの初期投資が必要です。 ミューチュアルファンド内のトップホールディングには、米国連邦住宅ローン協会の従来の30年パススルーおよびスリレントコアエマージングマーケットデットファンドが含まれます。
