認定ファイナンシャルプランナーの指定は、投資家と金融専門家の間の決定的な能力のマークであると広く考えられています。 CFP指定を追求する個人は、カリキュラムから専門的な能力を獲得する立場にありますが、指定を保持することで得られる威信は、個人の個人的なビジネスも向上させることができます。 （これは、1時間ごとに財務アドバイスを提供したい人に特に当てはまります。）
最も基本的なレベルでは、CFPの指定は、金融の専門家がクライアントの全体的な金融状況をよりよく理解するのに役立ちます。 あなたが株式仲買人、保険代理店、税務専門家、または住宅ローン担当者になりたいと思うかどうか、あなたはCFP指定を達成することによってあなたのキャリアを促進することができるかもしれません。 しかし、CFPの指定を追求する人は、自分が何に夢中になっているかを知っている必要があります。
CFP試験に期待すること
CFP試験には、投資、税、退職、不動産計画、保険という5つの財務分野に関する質問が含まれます。後者には、教育計画、倫理、および財務計画プロセスのセクションが含まれます。
テストの長さは約7時間で、2つの3時間のセッションに分けられ、その間に40分の休憩があります。 その間、個人は、いくつかの短期および大規模なケーススタディを含む170の多肢選択問題に回答する必要があります。 ケーススタディにより、学生はコース教材の知識を示し、それを実際のシナリオに適用できます。
CFP試験は、3月、7月、11月に毎年3回実施されます。 学生はCFP試験を複数回受験することを許可され、奨励されていますが、学生が試験に合格する確率は最初の試験で最も高く、その後の試験ごとに減少します。 2017年、CFP理事会は、全体の合格率が64％であるのに対し、初回受験者の合格率は69％であると報告しました。
ただし、合格率は試験に合格する可能性を正確に反映したものではないことに注意してください。 CFP理事会によって報告された数値は、初めて試験に合格せず、追加の準備なしで再受験しようとする学生の影響を受けます。 初めて試験に合格しなかった生徒は、追加のレッグワークを行って再試行することを思いとどまらないでください。
勉強方法
CFP試験の長さはわずか7時間ですが、そこにたどり着くまでに平均1, 000時間の学習が必要です。 他の保険またはFINRAが管理する証券試験に合格した学生は、それらのテストの準備が1, 000時間の一部を削減するのに役立つと感じるかもしれませんが、残念なことに、常にそうではありません。 両方のタイプのテストの資料には多少の重複がありますが、CFP試験では、学生はその資料の知識を異なる方法で適用する必要があります。
学習の効果を最大限に高めるためのヒントをいくつか紹介します。
- 概念を暗記することに集中しないでください。 ライセンス試験では、短期および長期の事実のリコールについて受験者をクイズしますが、CFP試験ではより多くの学生を必要とします。 CFP試験に合格するには、受験者はカリキュラムを知っているだけでなく、それを統合して実際の財務計画シナリオに適用できる必要があります。 実際、ライセンス試験のために勉強する方法は、CFP試験に関しては逆効果になる場合があります。 両方の認定には多くの暗記が必要ですが、リコールと申請を練習していない個人はCFP試験の準備ができていません。 CFPボードの推論を学びます。 初めての受験者の多くは、CFP Boardの試験の採点方法に驚くでしょう。 CFPボードには、テスト問題に対する正しい回答を作成するときに使用する特定の根拠があります。 試験に合格する最高のチャンスを得るために、学生はこの理論的根拠を可能な限り詳しく理解し、適用する必要があります。 可能な限り最高のグレードを達成することを目指してください。 おそらく言うまでもありませんが、CFP試験を受ける受験者は、可能な限り最高のスコアに向かって取り組む必要があります。 ライセンステストは採点され、パーセンテージグレードが与えられます。それにより、学生は合格するために最小パーセンテージを達成する必要があります。 しかし、CFPでは、候補者は評点を受け取りません。 代わりに、試験に合格したか失敗したかを知らせる通知をメールで受け取ります。 レビューコースに登録します。 また、CFP試験の準備で提供される多くのレビューコースの1つに登録することを検討することもできます。 レビューコースを教えるインストラクターは、ケーススタディを通じて推論に関する内部のヒントを生徒に提供することが多く、試験の各セクションにどの程度の重みを与えるかを示す場合があります。 CFPカリキュラムの教材の幅を考えると、一部のトピックはテストされないか、非常に少数の質問が割り当てられます。 試験でトピックが取り上げられる可能性を理解することで、個人はより効果的に学習を構成できます。
テストの日に成功する方法
多肢選択式テストに関しては、アドバイスの言葉は1ダース程度ですが、これらの戦略は貴重です。 CFP試験に合格する可能性を高めることを望んでいる学生に対する推奨事項を以下に示します。
- すべての質問に答えてください。 推測する必要がある場合でも、すべての質問に必ず回答してください。 回答を正しく推測できる確率は25％ですが、質問をスキップするとその回答が得られる可能性は0％です。 CFP試験の受験者は推測で罰せられないため、すべての質問に回答する必要があります。 1つまたは2つの答えを安全に削除できる場合、正解を選択する可能性が大幅に増加します。 あなたの腸に固執します。 通常、複数選択式の質問に対する最初の回答が最も正確です。 税金について調べます。 CFPのカリキュラムになると、学生は税セクションが最も学習と適用が難しいことに同意する傾向があります。 CFPのカリキュラムを開始する前に、税金を調べるために余分な時間を費やす価値があるかもしれません。 これを行う便利な方法の1つは、IRS登録エージェント試験を勉強して受験することです。その試験の資料の大部分はCFP試験にも含まれているためです。
詰め込むか詰めないか
一部の学生は、CFPボード試験の受験に必要なコースのカリキュラムを完了するのに最大5年かかります。 他の人は5ヶ月かかります。 CFPボード試験の学習に必要な時間は生徒ごとに異なりますが、試験日が来るとすべての受験者は同じ質問に直面します。 試験準備マニュアルでは、多くの場合、学生が試験のために詰め込むことを警告していますが、多くの受験者はそれを行うことで毎年CFP試験に合格します。 土壇場で勉強することを決める前に、あなたがすでにどれだけ準備しているか、そして短期リコールに関してどの程度うまくいくかを考えてください。
実践的なアドバイス
他のテストと同様に、生徒は事前に十分な睡眠をとり、朝食を食べ、快適な服を着て、テスト環境に付属する非常に明るい照明と不快な椅子に備えなければなりません。 CFPカリキュラムで扱われている教材の広さは最初は恐ろしいかもしれませんが、事実上、勉強に時間をかける生徒は誰でも合格することができます。
