投資信託の費用比率は、リターンに大きな影響を与えます。 経費率は、投資されている金額と比較して、管理コストに費やされている金額を示します。 したがって、経費率が高いほど、最終的にあなたのポケットに収まるのではなく、料金で吸い上げられるお金が増えます。
米国証券取引委員会（SEC）は、高額手数料の完全な影響についての認識を高めるために公式速報を発行しました。 20年間で平均4％の年間収益を達成する100, 000ドルの投資の例を使用します。これは、許容できる0.25％の年会費で210, 000ドルをわずかに下回る額になります。 0.5％を請求するファンドは、一見無視できる程度の差ですが、最終結果を約10, 000ドル下げます。 1％の年会費で、なんと$ 30, 000を節約できます。
より高い料金はより良い資金に等しくない
より多くの料金を支払うことで、より良い資金を得ることはできません。 高額の資金は、一般的に低コストのピアと比較してパフォーマンスが低下する傾向があります。 これらの資金には、フロントロード料金が含まれることもあります。これは、基本的に年会費に加えて追加のバイイン料金です。 このような基金に100ドルを入れると、たとえば3％の1回限りの料金を請求できます。 つまり、アカウントで97ドルしか得られないということです。 次に、口座に入金した日から残りの97ドルに追加の1％の年会費を請求します。
多くの企業は実際のコストを隠すことに長けているため、ファンドが請求する料金を決定することは困難です。 Financial Industry Regulatory Authority（FINRA）は、18, 000を超えるミューチュアルファンド、上場投資ファンド（ETF）、および上場取引ノート（ETN）の霧をカットして、請求される料金をよりわかりやすくする無料のファンドアナライザーを提供しています。
