割引ブローカーは、取引の手数料を削減します。 これらの料金は比較的安価ですが、割引ブローカーは、投資アドバイス、分析、退職後の計画など、フルサービスブローカーが通常行う他のサービスを提供しません。 コスト重視のトレーダーの多くは、手数料が非常に安いブローカーを探しています。 このタイプのブローカーは、投資のアドバイスや分析を必要としない経験豊富なトレーダーにとっても魅力的です。 トップディスカウントブローカーを見るとき、私たちは方法論のコストカテゴリーをオーバーウエイトし、取引技術が依然として重要な要素であることを確認しました。
ベストディスカウントブローカー
上位5つのディスカウントブローカーのリスト：
- インタラクティブブローカーチャールズ・シュワブTD AmeritradeFidelity InvestmentsRobinhood
インタラクティブブローカー
4.8
- アカウントの最小額：$ 0
- 料金 ：標準プラットフォームの1株あたり0.005ドル、IBKR Liteの場合は0ドル
Interactive Brokersの注文ルーティングシステムは、取引コストを相殺するのに十分な価格改善を見つける可能性があります。 頻繁なトレーダーのためのツールセットは、適切な取引を見つけるのに役立ちます。 Interactive Brokersは最近、IBKR Liteプラットフォームもリリースしました。 IBKR Liteクライアントは、米国ベースの株式に対して手数料を支払うことはありませんが、WebベースのクライアントポータルとIBのモバイルアプリに制限されています。
長所
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低い取引コストとマージン率
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プラットフォームとサービスはアクティブなトレーダー向けです
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クライアントは、23の通貨を使用して、31か国の120の市場で取引できます。
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優れたチャート作成とポートフォリオ分析
短所
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小規模または非アクティブなアカウントには追加料金がかかります
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主要なプラットフォームであるモザイクには、急な学習曲線があります
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一度に1つのデバイスのみで引用ストリーム
チャールズ・シュワブ
4.5
- アカウントの最小額：$ 0
- 料金 ：2019年10月7日現在、米国の無料株式、ETF、オプション取引手数料。オプション契約ごとに0.65ドル。
シュワブは、株式取引およびETF取引の基本手数料ならびにオプション取引のレッグごとの手数料を廃止しました。 差別化要因であるOTCBB（ペニー株）取引の手数料も廃止されています。 オプション取引は現在、契約あたり0.65ドルです。これは、小規模なマルチレッグ取引の大幅な値下げです。
長所
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高度なオプションツールと取引のアイデアがStreetSmart Edgeに組み込まれています
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モバイルWebプラットフォームとネイティブモバイルアプリは同じ機能を提供します
短所
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一部の機能は異なるプラットフォームに分割されています
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ファイナンシャルアドバイザーの使用に向けて推進する
TD Ameritrade
4.4
- アカウントの最小額：$ 0
- 料金 ：2019年10月3日現在、米国の無料株式、ETF、およびレッグごとのオプション取引手数料。オプション契約あたり0.65ドル。
以前は、主要なオンラインブローカーの中で最も高価であったTD Ameritradeは、米国ベースの顧客の株式、ETF、およびオプションの基本取引手数料を廃止しました。 彼らは取引手数料を削減しましたが、彼らの証拠金金利は規模のハイエンドのままです。
長所
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広範な研究機能と多数のニュースフィードにより、最新の状態を維持
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教育の提供は、初心者の投資家がより多様な資産クラスでより快適になるように設計されています
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Facebook Messenger、WeChat、Twitterなどを使用して追加のサポートチャネルが開発されました
短所
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複数のプラットフォームを持つ他のブローカーと同様に、クライアントは使用したいすべてのツールを見つけるために複数の取引システムを使用する必要がある場合があります
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ウェブサイトにはコンテンツとツールが非常に多く含まれているため、特定のアイテムを見つけるのは難しい
フィデリティインベストメンツ
4.4
- アカウントの最小額：$ 0
- 料金 ：株式/ ETF取引の場合は0ドル、オプション取引の場合は0ドルに加えて0.65ドル/契約
2019年10月に、米国のすべての株式と上場投資信託（ETF）が手数料を受け取らなくなり、オプション取引の基本的なレッグごとの料金も廃止されました。 オプション取引は、Fidelityの新しい価格設定では1契約あたり0.65ドルです。
私たちが好きなもの
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優れた取引執行
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上場ファンド（ETF）の研究の詳細
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すべてのお客様がActive Trader Proにアクセス
嫌いなもの
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顧客は、優先ツールを利用するために複数のプラットフォーム間で切り替える必要がある
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非米国市民または居住者は口座を開設できません
ロビンフッド
4.3
- アカウントの最小額：$ 0
- 料金 ：$ 0
- 最適 ：低コストで洗練されたアプリ
Robinhoodは取引手数料を請求しませんが、Goldサービスの月額料金を前払いすることで、マージンローンを利用できます。 注文は可能な限り最高の価格を得るためにルーティングされないため、実際の取引コストは高くなる可能性があります。
長所
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株式およびオプション取引手数料なし
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モバイルアプリとウェブサイトは非常に使いやすい
短所
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スナップショットの引用のみ、ストリーミングなし
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利用可能な研究はほとんどありません
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顧客の最善の利益のために取引がルーティングされない場合があります
ブローカーは取引に対して何を請求しますか？
ブローカーは、提供するサービスに応じてさまざまな料金を請求できます。 仲介業者で通常期待できる手数料は次のとおりです。
- 株式取引手数料（取引あたり）：通常0.00ドルから6.95ドル株式取引手数料（株あたり）：通常0.006ドルから0.01ドルブローカー支援取引手数料：通常0.00ドルから50.00ドル相互資金取引手数料：通常0.00ドルから50.00ドル
重要
一部のブローカーはオプション取引に対してレッグごとの手数料を請求するため、頻繁にスプレッドトレーダーは契約ごとの手数料のみを請求するブローカーを探したい場合があります。
自由貿易の台頭
オンライン証券業界の状況は、ここ数年で劇的に変化しました。最も顕著なのは、クライアントのコストの変化です。 2018年にボラティリティが回復したため、多くの投資家が傍観者になりました。 その結果、ブローカーは恐ろしい投資家を呼び戻すために、プラットフォームを可能な限り魅力的にする必要がありました。
そのための1つの方法は、手数料を削減することで、場合によっては、取引を完全に無料にすることもありました。 証券会社がコストを削減したため、連鎖反応を引き起こしました。 ブローカーは競争力を維持し、価格を下げる必要がありました。
ほとんどのブローカーはクライアントのコストを単純に削減していましたが、他のブローカーは手数料を完全に排除することで異なるルートをたどっていました。 手数料なしの取引の初期の先駆者の一人はロビンフッドでした。 彼らは取引に手数料を請求しませんが、注文フローの支払いや口座の現金の利子など、他の方法でお金を稼ぎます。
ディスカウントブローカーとフルサービスブローカー
サービスのレベルと支払う意思のあるコストに基づいて、投資家が検討できるさまざまな種類のブローカーがあります。 フルサービスのブローカーまたは従来のブローカーは、通常の割引ブローカーよりも深いサービスと製品のセットを提供できます。 フルサービスのブローカーは、財務および退職後の計画だけでなく、税および投資のアドバイスをクライアントに提供できます。 これらの追加のサービスと機能は通常、より高い価格で提供されます。
割引ブローカーの長所と短所
割引ブローカーは、お金を節約したい人には理想的ですが、投資の世界に詳しくなくて、より多くの実践的なガイダンスが必要な場合は、価値がないかもしれません。
長所
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より低いコストで
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偏った投資の推奨事項を心配する必要はありません
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あなたがそれを自分で行うのを助けるための基本的な教育リソースへのアクセス
短所
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アドバイスやガイダンスはありません
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隠れた手数料の可能性
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少ない実践的な顧客サービス
方法論
Investopediaは、投資家にオンラインブローカーの公平で包括的なレビューと評価を提供することに専念しています。 私たちのレビューは、ユーザーエクスペリエンス、取引執行の品質、プラットフォームで利用可能な製品、コストと料金、セキュリティ、モバイルエクスペリエンス、顧客サービスなど、オンラインブローカーのプラットフォームのすべての側面を6か月評価した結果です。 基準に基づいて評価尺度を設定し、3, 000以上のデータポイントを収集して、星のスコアシステムに重み付けしました。
さらに、調査したすべてのブローカーは、テストで使用したプラットフォームのすべての側面に関する320ポイントの調査に記入する必要がありました。 私たちが評価したオンラインブローカーの多くは、私たちのオフィスで彼らのプラットフォームの対面デモを提供してくれました。
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