目次
- BGSTX
- FBALX
- VGSTXとFBALXの比較
バランス型ファンドは、単一のポートフォリオに株式要素、債券要素、そして時にはマネーマーケット要素を含む投資信託です。 一般的に、これらの資金は比較的固定された株式と債券の組み合わせに固執します。 彼らの保有は、成長と収入の間の目的で、株式と負債の間でバランスが取られています。 したがって、その名前は「バランスの取れた」。
バランスの取れた資金は、安全性、収入、および成長と価値の両方へのエクスポージャーを備えた適度な資本増価を求めている投資家向けです。 資産配分の多様化を求める投資家は、長期的な資本増価と資本の保全のバランスをとるため、これらのファンドが魅力的であると感じるかもしれません。 さらに、配当を支払う株式と確定利付証券を通じて収入を提供することにより、これらの投資は通常、純粋な成長戦略よりもボラティリティがはるかに低くなります。
この融合された価値と成長のカテゴリーに適合する数百の投資信託があります。 これらのファンドの多くは似たようなプロファイルを持っていますが、いくつかは長寿と収益の一貫性で際立っています。 このグループの最高の資金は、低経費率、品質管理チーム、資産の限られた売上高も提供します。 以下は、このカテゴリーで長く成功した実績のある2つの魅力的なファンドの分析です。
重要なポイント
- バランス型ファンドは、投資家に成長株と価値株に配分されたポートフォリオ、および債券の要素を提供しますこのミックスは、多くの投資家が望むリスクの低減と多様化の拡大をもたらします。投資家が選択できます。
Vanguard STAR Investor Shares（VGSTX）
Vanguard STAR Investor Shares（ "VGSTX"）は、Vanguardファンドファミリーの中程度の配分カテゴリの一部です。 ファンドは1985年3月29日に取引を開始し、3年、5年、10年の期間でモーニングスターから4つ星の評価を受けました。 VGSTXはファンドオブファンドとして構成されているため、他のVanguardミューチュアルファンドに投資しています。 投資への多様なアプローチを模索し、資産の60〜70％を株式に投資するミューチュアルファンドに、資産の20〜30％を債券に投資するファンドに、10〜20％を短期投資ファンドに割り当てます。長期の確定利付証券。 VGSTXには、最低1, 000ドルの初期投資が必要であり、純経費率は0.31％です。 このファンドは、複数の期間にわたって平均以上のリターンを生み出しました。
3年間の投資家リターンは、この期間にランク付けされた861ファンドの中で27位にランクされ、5年間で同業他社として含まれる745ファンドの25位にランクされました。 ファンドの10年間のリターンは、そのカテゴリーの500ファンドの中で22位にランクされています。 VGSTXは、3年、5年、および10年の期間にわたってそのカテゴリの平均リスクがあるとモーニングスターによって評価されました。 VGSTXは、2006年にVanguardに入社し、2013年にファンドの管理を開始したWilliam Colemanによって管理されています。
フィデリティバランスドファンド（FBALX）
フィデリティバランスドファンド（ "FBALX"）は、フィデリティファンドファミリーの中程度の配分カテゴリに属します。 このファンドは、3年間の期間で5つ星のモーニングスター評価を受け、5年および10年の期間で4つ星の評価を受けました。 その戦略は、中程度のリスクを取りながら、収入とキャピタルゲインをターゲットにすることです。 FBALXは、資産の約60％を株式に投資し、残りを高利回り債券を含む債券に投資しています。 ファンドは、総資産の少なくとも25％を優先株を含む債券のシニアトランシェに割り当てます。 1986年11月6日に取引を開始したFBALXの年間経費率は0.53％で、最低必要な初期投資は2, 500ドルです。 VGSTXと同様に、ピアグループと比較して、複数のタイムフレームで非常に優れたパフォーマンスを発揮しました。
ファンドの3年間のリターンは、この期間にランク付けされた861ファンドの中で6位にランクされました。 5年間の実績により、このカテゴリの745ファンドの中で9位にランクされました。 このファンドは、そのカテゴリーでランク付けされた500ファンドの中で、10年で17番目に高いリターンを達成しました。 Tobias Weloは、2011年11月14日以来、ファンドの主任マネージャーです。
VGSTXとFBALXの比較
ほとんどのインデックス投資と同様に、適度な配分ファンドは長期の買い持ち投資家にとって理想的です。 適度な配分基金により、投資家は、ビジネスサイクルを計る必要なく、成長投資と価値投資の両方から利益を得ることができます。 VGSTXとFBALXはどちらもこのカテゴリの魅力的な機会であり、異なる強みを持っています。 VGSTXはファンドオブファンドであるため、投資家はさまざまな管理スタイルから多様化のメリットを享受できますが、FBALXは提供しません。 さらに、VGSTXの料金はFBALXよりも低くなっています。 ただし、FBALXは、中程度の時間フレームと長い時間フレームの両方でVGSTXよりもわずかに優れたパフォーマンスを示しています。 2つのファンドには同様の配分戦略があり、それらの間の決定は非常に密接に行われます。
