金融認証ガイド
認定ファイナンシャルプランナー–CFP®
CFP®の指定を受けた人は、財務計画のすべての分野で能力を実証しています。 候補者は、株式、債券、税金、保険、退職計画、不動産計画など、100を超えるトピックに関する研究を完了します。 このプログラムは、Standards IncのCertified Financial Planner Boardによって管理されています。CFP認定試験に合格することに加えて、受験者は資格のある実務経験を修了し、CFP Boardの倫理規定、専門職責務および財務計画基準を順守することに同意する必要があります。
ファイナンシャルプランナーは、個人と協力してオプションを理解し、個人の財務状況と目標に適した財務上の意思決定を支援します。 仕事の性質上、人々はこれらの個人に大きな信頼を置いています。 CFP理事会は、財務計画プロセスと現在のライセンシーに関する情報を投稿します。これにより、CFPのクライアントは、財務計画者の指定が良好であるかどうかを確認できます。 誰もが最後に必要なことは、認証が取り消されたCFPを選択することです。
公認ファイナンシャルアナリスト–CFA®
この指定は、CFA協会（旧投資管理研究協会）によって提供されています。 CFA憲章を取得するには、受験者は3つの難しい試験に合格し、その他の要件の中で少なくとも3年間の資格のある実務経験を積む必要があります。 これらの試験に合格すると、受験者は能力、誠実さ、および会計、倫理的および専門的基準、経済学、ポートフォリオ管理、証券分析に関する幅広い知識を実証します。
CFAチャーター保有者は、財務計画ではなく、組織の金銭管理および株式分析の分野で働くアナリストである傾向があります。 これらの専門家は、さまざまな形態の投資に関する調査と評価を行っています。
認定ファンドスペシャリスト– CFS
名前が示すように、この認定を受けた個人は、ミューチュアルファンドおよびミューチュアルファンド業界における専門知識を実証しています。 これらの個人は、多くの場合、どのファンドに投資するかについてクライアントに助言し、ライセンスを持っているかどうかに応じて、クライアントの資金を売買します。 以前は公認ファンドスペシャリスト協会として知られていたビジネスファイナンス研究所（IBF）がCFSのトレーニングを提供しています。 そして、このコースは、ポートフォリオ理論、ドル費用平均、年金など、さまざまなミューチュアルファンドのトピックに焦点を当てています。
これらのCFS設計者が保持する知識は、継続的な教育要件を通じて最新の状態に保たれます。
公認金融コンサルタント– ChFC
公認金融コンサルタント（ChFC）の資格を持つ個人は、財務計画に関する膨大かつ徹底的な知識を実証しています。 ChFCプログラムは、アメリカンカレッジによって管理されています。 受験者は、所得税、保険、投資、不動産計画を含む財務計画の試験を完了する必要があり、金融業界での最低3年の経験が必要です。
CFPの指定を受けた人と同様に、ChFC憲章を保持している専門家は、個人が自分の財務状況と目標を分析するのを助けます。
チャータード投資カウンセラー– CFA
投資顧問協会によって与えられた、現在登録されている投資顧問であるCFAチャーター保有者は、このために勉強することができる指定です。 CICプログラムの焦点は、ポートフォリオ管理です。 CICの候補者は、ポートフォリオ管理の高度な専門知識を証明することに加えて、厳格な倫理規定を遵守し、キャラクターの参照を提供する必要があります。
CICの憲章を保持している個人は、大口口座や投資信託を管理する人など、金融業界の主要なプレーヤーの1人である傾向があります。
認定投資管理アナリスト–CIMA
認定投資アナリスト（CIMA）の指定は、資産配分、倫理、デューデリジェンス、リスク測定、投資ポリシー、およびパフォーマンス測定に焦点を当てています。 この認定は高度なコンサルティングの専門知識を意味するため、少なくとも3年の専門的経験を持つ投資コンサルタントである個人のみがCIMAに参加する資格があります。 投資管理コンサルタント協会は、CIMAコースを提供しています。
CIMA指定を保持している個人は、継続的な再認定を通じて専門知識を証明する必要があります。これには、CIMA指定者が2年ごとに少なくとも40時間の継続教育を完了する必要があります。
CIMA指定保有者は、金融コンサルティング会社でのキャリアを持つ傾向があり、クライアントとの広範なやり取りや大規模なアカウントの管理を伴います。
公認市場技術者–CMT®
CMT®の指定は、ニューヨークに拠点を置くCMT Associationによって付与されています。 CMTは、テクニカル分析の分野における最高レベルのトレーニングであり、世界中の開業医にとって傑出した指定です。 テクニカル分析は、市場行動と需要と供給の法則に対する統制のとれた体系的なアプローチを通じて、すべての資産クラスで本質的な価値と市場価格のギャップをうまくナビゲートするツールを提供します。
CMTを獲得することは、ポートフォリオ管理における投資リスクに関する知識の中核を習得していることを示しています。 市場調査やルールベースの取引システムの設計とテストへの定量的アプローチが含まれます。 CMTは、セルサイド企業の販売および取引部門で採用される可能性が高い。 クライアントにテクニカル分析を提供する企業の研究アナリストとして。 または、ポートフォリオマネージャーおよび投資アドバイザーとして働いています。
CMT®およびChartered Market Technician®は、CMT Associationが所有する登録商標を持っています。
公認会計士– CPAおよびパーソナルファイナンシャルスペシャリスト– PFS
公認会計士の資格を有する者は、会計および税務準備の試験に合格していますが、その肩書きは他の財務分野での訓練を示すものではありません。 そのため、会計のキャリアを補うために財務計画の専門知識を獲得することに関心があるCPA保有者は、パーソナルファイナンススペシャリスト（PFS）として認定される必要があります。
PFS指定は、アメリカ公認会計士協会によって追加のトレーニングを受け、すでにCPA指定を受けている人に授与されます。
チャータードライフアンダーライター– CLU
この指定はアメリカンカレッジによって発行され、それを保持する人々は主に保険代理店として働いています。 CLU指定は、10コースの学習プログラムと20時間の試験を修了した人に授与されます。 このコースでは、生命保険と健康保険、年金計画、保険法、所得税、投資、金融および不動産計画、およびグループ給付の基礎を扱います。
文字は意味がありますか？
認定資格がすべてではありませんが、認定資格を持つ投資専門家に追加のクレジットを与える必要があります。 これらの認定のほとんどは、候補者が何時間も勉強し、高い倫理的および専門的基準を満たすことを要求しています。 たとえば、CFA指定を取得するには、受験者は試験ごとに約250時間の読解を行う必要があり、合格する試験は3つあります。 テストは非常に集中的であるため、レベル1試験のみを受験する人の約64％が不合格となります。 チャーターホルダーになるために3つすべてのレベルを達成した人は、他の要件の中でも特に、倫理規範と職業上の行動の規則に拘束されます。
これらの試験はすべて厳しく、時間が長くなる可能性がありますが、これらの指定は、金融専門家を決定する際の基準の一部にすぎません。
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