目次
- アドバイザー手数料とは何ですか？
- アドバイザー手数料について
- 資産ベースの手数料
- 取引ベースの手数料
アドバイザー手数料とは何ですか？
アドバイザー手数料は、金銭、財政、投資に関連する問題に関する専門的な助言サービスに対して支払われる手数料です。 総資産の割合として請求するか、手数料の形でブローカーとディーラーの取引に関連付けることができます。
重要なポイント
- 顧問料は、金融サービスを提供するために金融専門家に支払われますが、これはアドバイスや計画から市場での取引に至るまでの幅広い活動をカバーできます。市場：資産ベースの手数料は、通常1年あたり1％以上の管理資産（AUM）の単純なパーセンテージ料金に基づいています。
アドバイザー手数料について
一連の個人的な金融アドバイザリーサービスに対して、アドバイザー手数料を請求することができます。 多くの場合、専門家が管理するポートフォリオに直接投資を行うための重要な要素はアドバイザー報酬です。 投資家はまた、取引を実行する際にフルサービスのブローカーディーラーのサポートを求める際にアドバイザー手数料を負担することができます。 通常、アドバイザー手数料は資産ベースまたはコミッションベースのいずれかになります。
手数料のみ
一部のファイナンシャルアドバイザーは、販売手数料、ファインダ手数料、またはAUMの割合を含まない透明で均一な料金体系に移行しています。
資産ベースの手数料
金融技術の革新により、投資家向けの個人的な資産管理の選択肢が増えました。 ロボアドバイザーは現在、ウェルスマネジメントビジネスのラップアカウントと競合しています。 個人的なポートフォリオ管理のアドバイスを求めている投資家は、従来のファイナンシャルアドバイザーにも頼ることができます。 全体として、ファイナンシャルアドバイザリー業界は競争が激化しており、料金に影響を及ぼしています。
これらのプラットフォームはすべて、投資家に金融アドバイザリーサービスの資産ベースの手数料を請求します。 通常、ロボアドバイザーおよびラップアカウントの料金は、これらのサービスが個人のファイナンシャルアドバイザーほど個人的な注意とアドバイスを提供しないため、低くなります。
パーソナルファイナンシャルアドバイザーは、クライアントの利益のためにクライアント資産を管理する受託者責任を負います。 これは、投資家が投資家に合うだけでなく、それが彼らの目的にとっても良い投資であることを保証するために、彼らはそれ以上に行く必要があることを意味します。 これらのパーソナルファイナンシャルアドバイザーは、業界で最も高い資産ベースの手数料の一部を請求します。通常、平均して年間平均約1％〜1.25％の運用資産（AUM）です。
パーソナルファイナンシャルアドバイザーは幅広いサービスを提供し、ロボアドバイザーやラップアカウントと比較するための基盤を提供します。 ロボアドバイザーとラップアカウントの資産ベースの手数料は、通常かなり低くなります。 ロボアドバイザーのベターメントでは、投資家は標準の年会費0.25％、またはプレミアムサービスの場合0.40％を支払います。 Schwabミューチュアルファンドラップアカウントの請求額は、最初の$ 100, 000の0.90％よりわずかに高くなっています。 投資家は、取引手数料を監視する必要があります。取引手数料は、資産ベースの手数料見積もりに含まれている場合と含まれていない場合があります。
取引ベースの手数料
手数料、または取引ベースの手数料は、投資家が遭遇する2番目のタイプのアドバイザー手数料です。 これらの料金は、フルサービスのブローカーとディーラーの取引に関連しています。 委員会ベースのブローカーディーラーは、投資が適切な基準を満たすことを保証する規制上の義務を負っています。 個々の証券と管理ファンドの両方に手数料ベースの手数料が必要になります。 個々の証券取引は通常、取引ごとに定額の手数料を伴いますが、管理されたファンドの手数料はファンド会社によって決定されます。
販売負荷
セールスロードは、アドバイスやフルサービスブローカーディーラーとのやり取りを通じて発生するため、アドバイザーロードと見なすことができます。 オープンエンドのミューチュアルファンドは、ミューチュアルファンド会社によって構成され、仲介業者によって合意された販売負荷を請求します。 これらの手数料は、管理手数料や基金の費用とは別のものです。
販売負荷の概要は、投資信託の目論見書に記載されています。 これらには、フロントエンド、バックエンド、またはレベルロード料金が含まれる場合があります。 Aシェアには通常、フロントエンドの負荷があります。 多くの場合、Bシェアには、時間の経過とともに期限切れになる条件付きの遅延バックエンドロードがあります。 C株は通常、保有期間中に毎年支払われるレベルロード料金に関連付けられています。 通常、フロントエンドの負荷は4％から5％の範囲で、投資家にとって最も高い手数料です。 バックエンドおよびレベル負荷は一般的に低く、約1％から2％の範囲です。 ブレークポイントは、高額の投資または株式の蓄積がある投資家の販売負荷要因にもなります。
