目次
- 1.金融への情熱
- 深い分析能力
- プロのセールスマンシップ
- 4.関心は一致しなければならない
- 好奇心
さまざまな特性が、優れたファイナンシャルアドバイザーを悪いものから、成功したものと失敗したものを区別します。 ファイナンシャルアドバイザーになりたい、または単にファイナンシャルプランニングを支援するために雇う必要があるかどうかにかかわらず、最も成功したファイナンシャルアドバイザーが持っていることを念頭に置いておくべき5つの特徴を以下に示します。
重要なポイント
- 成功したファイナンシャルアドバイザーには、クライアントビジネスの大本とパフォーマンスとサービスの実績があります。市場、分析スキル、トレーニングについての深い理解、金融への情熱。
財務計画と資産管理への情熱
成功したファイナンシャルアドバイザーは、このテーマに絶対的な情熱を持っている人です。 金融および投資の世界では標準、法律、方法論、製品が常に進化しているため、これは重要です。
ファイナンシャルアドバイザーが主題に大きな情熱を持っている場合、その人は当然、毎日業界についてより多くのことを学ぶことに引き寄せられます。 その情熱のない人々は常に遅れを取り、業界の発展に追いつくのに苦労しています。 それだけで、ファイナンシャルアドバイザーとしての成功と失敗の違いになります。 すべての会話でファイナンシャルアドバイザーに尋ねるのが良い質問は、「業界の新機能」です。
深い分析能力
完全で徹底的な財務計画には多くの分野が関与しています。 キャッシュフロー計画、退職計画、投資管理、保険計画、不動産計画、税務計画は、有能なファイナンシャルアドバイザーがクライアントを支援できるいくつかの重要な領域です。 これらのすべての分野で詳細な分析能力を持つことが不可欠ですが、投資の部分ではおそらく最も重要です。
成功したファイナンシャルアドバイザーは、リスクとリターンの関係がファイナンシャルプランのほぼすべての側面を推進することを知っています。 適切な方法で投資ポートフォリオを構築し、時間と目標の変化に応じて資産を再配分できることが重要です。 ファイナンシャルアドバイザーは、標準偏差、ベータ、戦略的資産配分、戦術的資産配分、ドローダウンなどのさまざまなメトリックのコンテキストでポートフォリオを分析および計画できる必要があります。
プロのセールスマンシップ
これは、財務アドバイザーを成功させるための重要な要件です。 ファイナンシャルアドバイザーは繁栄するためにビジネスの本を成長させなければなりません。 ファイナンシャルアドバイザーが成功するためには、投資管理から不動産計画に至るまで、ファイナンシャルプランニングの全範囲にわたってサービスを販売できることが必要です。 確かに、サービスや製品の販売は、販売を行うためだけに行うべきではありません。 サービスまたは製品は、クライアントを真に助けなければなりません。
ただし、それでもセールスマンシップは必要です。 ファイナンシャルアドバイザーは、存在する財務計画の問題やギャップをクライアントに伝え、解決策を適切に伝え、最後のステップとして、クライアントまたは見込み客のビジネスを依頼できる必要があります。 ビジネスを求める勇気を奮い立たせることができないファイナンシャルアドバイザーは、間違いなく何も得られません。 これを念頭に置いて、次の特性が重要です。
関心は一致しなければならないという信念
成功するファイナンシャルアドバイザーは、クライアントの利益を第一に考え、次に自分の利益を優先するものです。 アドバイザーは、両当事者の金銭的利益が一致する必要があると考えなければなりません。そうしないと、有害な関係が生じる可能性があります。 無関係な保険契約や保険範囲が多すぎる保険契約など、クライアントが必要としないクライアント製品を販売することは不必要で非倫理的です。
高い販売負荷を持つミューチュアルファンドなど、特定の投資商品もこのカテゴリに適合します。これは、こうした負荷のない同等の優れたミューチュアルファンドが無数にあるためです。
さらに、必要以上の投資管理手数料を請求することは、良い習慣ではありません。 同じサービスで0.5％が一般的である場合、成功したファイナンシャルアドバイザーは管理下の資産に2％を請求すべきではありません。 成功したファイナンシャルアドバイザーは人々を助け、公平に報酬が支払われます。 彼らは彼らの苦労して稼いだお金を彼らのクライアントから流出させません。
好奇心
財務計画のあらゆる面でクライアントが必要とするものを正確に明らかにすることは、探偵作業に似ています。 小さな詳細を見つけてつなぎ合わせ、大きな問題に対する包括的なソリューションを作成して伝達する必要があります。 成功したファイナンシャルアドバイザーは、このプロセスを楽しんでチャレンジで成功する人です。
