膨大な数の超低コストインデックスのミューチュアルファンドと上場投資ファンド（ETF）のおかげで、ヴァンガードは世界最大の投資会社の1つになりました。 また、退職金を職場401（k）計画からIRAに繰り越そうとしている人々にとって人気のある目的地になっています。
多くの投資会社は、資産を引き付けるためにロールオーバープロセスを可能な限りシンプルに保つために取り組んできましたが、Vanguardも例外ではありません。
重要なポイント
- ウェブサイトまたは電話で401（k）をVanguardにロールオーバーできます。ほとんどの場合、Vanguardに直接小切手を送付する雇用主から書類を記入する必要があります。代わりに、60日以内に必ずバンガードに送ってください。そうしないと、IRSのペナルティが課せられます。 、およびその他の投資。
ロールオーバープロセスの遅延を回避するために、トランザクションを完了するために何を期待し、どの情報が必要かを知ることが重要です。 次の5つの点に注意してください。
1.必要な書類
ロールオーバーを開始するには、ヴァンガードと雇用主の両方に連絡する必要があります。 VanguardのWebサイトを使用して、IRAへのロールオーバーを開始できます。 サポートが必要な場合は、電話で会社のカスタマーサービスに連絡してサポートを受けることもできます。
最初に、IRAに必要なアカウントの種類を選択する必要があります。 VanguardミューチュアルファンドとETFを会社から直接購入するか、Vanguard以外のプロバイダーからの資金、および個々の株式、債券、預金証書（CD）にアクセスするための仲介口座を開くことができます。 四半期ごとの401（k）ステートメントの最新のコピーを含めて、アカウント情報を確認します。
多くの雇用主は、401（k）から資金をリリースするために記入する必要がある独自のロールオーバー書類を持っています。 これを完了し、ロールオーバーチェックを行い、ヴァンガードに直接送信するという指示とともに雇用主に返送する必要があります。
すべての事務処理が完了すると、通常、ロールオーバーの完了には約2週間または3週間かかります。
2.料金と費用
Vanguardは、ロールオーバーを完了するための処理料金を請求しません。 ほとんどの場合、雇用主はいかなる種類の料金も請求しません。
401（k）をIRAにロールオーバーするときは、アカウントの受益者の名前を忘れないでください。
ロールオーバーする金額と選択する投資に応じて、特定の料金が適用される場合があります。 Vanguardは、特定の最低投資要件を満たすか、電子明細書の配信に登録しない限り、年間20ドルのアカウント維持費を請求します。
証券会社の口座には追加費用がかかる場合があります。 バンガードインデックスファンドとETFの購入には取引費用はかかりませんが、バンガード以外のミューチュアルファンドと商品の株式の購入には手数料がかかる場合があります。 さらに、個々の株式、債券、またはオプション契約の購入には、アカウントの全体的な残高に依存する独自のコミッションスケジュールが伴います。
3.利用可能な投資の選択肢
退職金をIRAにロールオーバーすることの大きな利点の1つは、選択肢が豊富にあることです。 401（k）は一般的に少数の投資オプションに限定されていますが、IRAではほぼすべての種類のセキュリティまたは投資が利用可能です。
5.2兆ドル
Vanguardがグローバルに管理する資産の量。
401（k）をVanguard IRAにロールオーバーすると、Vanguardの何百ものインデックスミューチュアルファンドとETFのラインナップにアクセスできます。 IRAの証券口座を選択している場合、個々の株式と債券に加えて、バンガードファミリーのファンド、および他のほとんどのファンドファミリー製品にアクセスできます。
4.間接的なロールオーバー
一部の雇用主は、Vanguardではなく、直接ロールオーバーを送信することを選択する場合があります。 これは、間接ロールオーバーと呼ばれます。 この場合は、遅滞なくVanguardにチェックを転送してください。 入金は60日以内にVanguardに到着する必要があるため、IRSのペナルティーを回避できます。
5. Rothアカウントのロールオーバー
多くの雇用者は現在、退職プラン内でRoth 401（k）オプションを提供しています。 Roth 401（k）をVanguardにロールオーバーすることに興味がある場合、プロセスは基本的に同じです。 追加費用なしで、従来のIRAではなくRoth IRAにお金を移動するだけです。
ボトムライン
401（k）をVanguard IRAにロールオーバーすることを決定する前に、何を期待するのか、関連する料金と規則、および以前の雇用主とVanguardに提供する必要がある情報を理解しておくことが重要です。トランザクション。
