目次
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
社債などの債券は、保守的な投資家に合理的なリスクで現在の収入を得る機会を提供します。 投資の目的に関係なく、多様化と所得創出の両方として、債券へのいくらかの配分が推奨されます。 国債と呼ばれる国債は、最も安全な投資を提供し、一部はインフレ保護も提供します。
ポートフォリオに債券を追加する最も費用対効果の高い方法は、複数の債券に受動的に投資し、広範な債券インデックスのパフォーマンスを再現しようとする債券インデックスファンドを使用することです。 ここでは、現在市場で提供されている多くの資金のうち、4つの資金を調べます（すべてのデータは2020年1月14日時点）。
重要なポイント
- すべての投資家は、債券インデックスを追跡する方法でポートフォリオにこれらのより保守的な投資を追加する低コストの方法を投資家に提供するために、債券の要素をダイバーシファイアとしてポートフォリオに追加することを検討する必要があります。数十の選択肢の中からの投資ミューチュアルファンド。
Fidelity Short-Term Bond Index（FNSOX）
運用資産（AUM）：622百万ドル
純経費率：0.03％
Fidelity Spartan Short-Term Bond Index Fundは、1年から5年の満期プロファイルを持つ米国財務省の義務で構成されるバークレイズ米国1-5年国債インデックスのパフォーマンスを追跡します。 ファンドはサンプリング手法を使用して基礎となるインデックスを追跡し、通常、ポートフォリオの満期を3年以下に維持します。 デフォルトのリスクが非常に低く、保有の短期的な性質のため、ファンドの30日SEC利回りは1.79％と低くなっています。 ファンドの平均有効期間は2.58年であるため、満期がより長い他のファンドと比較して、金利の変動に対する感度が低くなります。
基金は、短い政府部門の同業者の中で最も低い純費用比率の1つを誇っています。 このファンドは、リスク調整後のパフォーマンスについてモーニングスターから4つ星の総合評価を受けています。 ファンドにはロード手数料はなく、最低投資額もありません。
ヴァンガード中期債インデックス（VBIIX）
運用資産：353億ドル
純経費率：0.15％
バンガード中期債インデックスファンド投資家株は、バークレイズ米国の5年から10年の政府/クレジットフロート調整指数のパフォーマンスを追跡します。 インデックスは、米国財務省、投資適格国内企業、および投資適格外債で構成され、満期プロファイルは5〜10年です。 ファンドは、サンプリング技術を使用して、可能な限り最小の追跡エラーで取引を最小限に抑えます。 ファンドのポートフォリオの約58％は米国政府および機関債に投資されており、ファンドの資産の40％は主に産業および金融サービス会社が発行した社債を表しています。
ファンドの平均有効期間は6。33年で、30日間のSEC利回りは2.06％です。 ファンドはモーニングスターから5つ星の総合評価を受けています。 ファンドは投資家のロード料金を請求せず、最低3, 000ドルの投資が必要です。
シュワブ財務省インフレ保護証券インデックスファンド（SWRSX）
運用資産：10億ドル
純経費率：0.05％
Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fundは、Barclays US Treasury Inflation-Protected Securities（TIPS）Index（Series-L）SMのパフォーマンスを追跡します。 ベンチマークインデックスは、すべての公的に発行されたTIPSで構成されており、満期まで少なくとも1年、投資適格格付け、および2億5000万ドル以上の未払い額面があります。 ファンドの持ち株はすべて米ドル建てであり、ファンドは外国の持ち株による通貨リスクにさらされていません。 ファンドの資産の約3分の1は米国の名目債に投資され、残りは米国のTIPSに投資されています。
持続的に低いインフレにより、TIPSは2010年代を通じて平均以下のリターンを生み出しました。 Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fundの平均有効期間は7.74年で、30日間のSEC利回りは1.69％です。 モーニングスターは、ファンドに4つ星の総合評価を与えました。 ファンドにはロード手数料はなく、最低投資も必要ありません。
バンガードインフレ保護証券インデックスファンド（VIPSX）
運用資産：280億ドル
純経費率：0.20％
Vanguard Inflation-Protected Securities Index Fund Investor Sharesは、Barclays US Treasury Inflation-Protected Securities（TIPS）5-10 Year Indexのパフォーマンスを追跡します。 ベンチマークインデックスは、米国財務省のインフレ保護された公的債務で構成されており、残存期間は10年未満です。 ファンドは適度な期間であるため、実質金利リスクにやや敏感ですが、長期のTIPSファンドに比べてリターンが低くなっています。 ファンドの保有の約96％は米国のTIPSであり、残りの4％は金融市場にあります。
このファンドの平均有効期間は、シュワブのカウンターパートと比較して7。38年であり、金利の変動に対する感度がはるかに低くなっています。 このファンドの30日SEC利回りは0.07％です。 ファンドはモーニングスターから5つ星の総合評価を受けました。 ファンドにはロード手数料がなく、最低でも3, 000ドルの投資が必要です。
