ターンキー資産管理プログラムとは何ですか？
ターンキー資産管理プログラムは、金融アドバイザー、ブローカーディーラー、保険会社、銀行、法律事務所、および公認会計士事務所がクライアントの投資口座を監督するために使用できる手数料口座技術プラットフォームを提供します。 ターンキー資産管理プログラム（TAMP）はこれらの専門家の時間を節約し、投資調査やポートフォリオ配分などの資産管理タスクを含まない専門分野のサービスをクライアントに提供することに集中します。
TAMPは、アカウント管理、請求、レポートも処理します。 基本的に、TAMPを使用すると、専門家は資産管理の責任を専門の人に委任できます。 TAMPは、大衆市場、低資産の顧客から超富裕層の個人まで、あらゆるタイプの投資家にサービスを提供できます。
ターンキー資産管理プログラムの説明
資産管理の委任は、TAMPを使用する専門家が、新しいクライアントを引き付けたり、直接会うなどのタスクに時間を割くことにより、収益性を高めるのに役立ちます。 TAMPは、企業に資産管理システムがまだ設置されていない場合、独自の資産管理システムを開発するのに費用がかかる可能性があるため、顧客のお金を節約することもできます。 TAMPを使用すると、ウェルスアドバイザーが投資パフォーマンスの低さで訴えられるリスクを制限するのにも役立ちます。 投資の選択と管理をアウトソーシングすることにより、そのリスクの一部をTAMPに移します。
TAMPは近年、かなり人気が高まっており、2008年の約500億ドルの管理資産から2013年の約2500億ドルの管理資産に着実に増加しています。主要なTAMPプロバイダーには、Envestnet、SEI、Genworthが含まれます。
ターンキー資産管理プログラムの種類
ミューチュアルファンドラップ、ETFラップ、個別管理アカウント、統合管理アカウント、および統合管理世帯は、5種類のTAMPです。 TAMPは通常、運用資産の量と保有する投資の複雑さに応じて、約0.85％〜2.80％の料金を請求します。
TAMPは、市販品とカスタマイズ品の両方で入手できます。 これらは多くの場合プライベートにラベルが付けられています。つまり、クライアントが第三者が投資を処理していることは明らかではありません。
TAMPは、提供する基本テクノロジーに加えて、自動化されたアラートのセットアップ、資産の追跡とレポート、およびその他のダッシュボード機能など、追加の「バックオフィス」サポートを提供できます。 サービスには、提案、資産管理ツール、コンプライアンスサービス、投資ポリシーに関する声明の提供も含まれ、リスク分析も実施される場合があります。
これらの利点があっても、TAMPには注意点があります。 TAMPの使用料は85ベーシスポイントから始まり、そこから上昇する可能性があります。 さらに、第三者を関与させることにより、ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントの投資口座を単独で監視する場合と比べて、直接的な管理ができなくなります。
