目次
- フィクションから外国為替の事実を分離する
- コミュニケーションが鍵
- ブローカー研究があなたを守ります
- チャーンへの誘惑
- SECがチャーニングを定義
- 取引を評価する
- 規制当局によるチャーニングの評価方法
- すでに悪いブローカーで立ち往生していますか？
- ボトムライン
外国為替の取引を検討している場合、信頼できて実行可能なブローカーを特定し、そうでないブローカーを避けることが重要です。 弱いブローカーから強力なブローカーを選別し、怪しげな取引をするブローカーを選別するには、一連の手順を実行する必要があります ブローカーに大量の資本を預ける前。
取引はそれ自体で十分に困難ですが、ブローカーがトレーダーに対して働く慣行を実装する場合、利益を上げることはほとんど不可能です。
重要なポイント
- あなたのブローカーがあなたに応答しない場合、それは彼または彼女があなたの最善の利益を探していないことは赤い旗かもしれません。 あなたが怪しげなブローカーにだまされていないことを確認するには、調査を行い、苦情がないことを確認し、文書のすべての細かい活字を読んでください。最初に少額の残高でミニ口座を開いて、出金を試みる1か月前。 目的に合っていない証券の売買取引が見られる場合、ブローカーが混乱している可能性があります。 あなたが悪いブローカーで立ち往生している場合は、すべての文書を確認し、より抜本的な対策を講じる前に行動方針を話し合います。
フィクションから外国為替の事実を分離する
潜在的な外国為替ブローカーを調査する場合、トレーダーは事実とフィクションを区別することを学ばなければなりません。 たとえば、あらゆる種類のフォーラムの投稿、記事、およびブローカーに関する不満のあるコメントに直面した場合、すべてのトレーダーが失敗し、決して利益を上げないと想定できます。 利益を上げられないトレーダーは、自分の失敗した戦略をブローカー（またはその他の外部の影響）のせいにするコンテンツをオンラインで投稿します。
トレーダーからのよくある不満の1つは、ブローカーが意図的に「トレードを行うとすぐに市場の方向が逆転した」または「ブローカーが私のポジションを探して停止した」などのステートメントの形で損失を引き起こそうとしたことです。 「私はいつも注文にずれがありましたが、決して有利ではありませんでした。」 これらのタイプの経験はトレーダーの間では一般的であり、ブローカーが過失に陥っていない可能性は十分にあります。
ルーキートレーダー
また、新しい外国為替トレーダーが、テスト済みの戦略または取引計画で取引に失敗する可能性もあります。 代わりに、彼らは心理学に基づいて取引を行います（例えば、トレーダーが市場を一方向または他方向に動かさなければならないと感じた場合）、本質的には50％の確率で正解します。
新人トレーダーがポジションに入るとき、彼らの感情が衰えているときに彼らはしばしば入ります。 経験豊富なトレーダーは、これらの若い傾向を認識しており、他の方法で取引を行います。 これは新しいトレーダーを混乱させ、市場またはブローカーが彼らを獲得し、個々の利益を得るために出かけていると感じさせます。 ほとんどの場合、これは事実ではありません。 トレーダーが市場のダイナミクスを理解できなかっただけです。
ブローカーの失敗
場合によっては、損失はブローカーの責任です。 これは、ブローカーがクライアントの費用で取引手数料を積み上げようとしたときに発生する可能性があります。 他のブローカーのレートがその価格に移動しなかった場合に、逆指値注文をトリガーするためにブローカーがs意的にレートを移動するという報告がありました。
トレーダーにとって幸いなことに、この種の状況は異常値であり、発生する可能性は低いです。 通常、取引はゼロサムゲームではないことを覚えておく必要があり、ブローカーは主に取引量を増やしてコミッションを行います。 全体として、定期的に取引し、したがって資本を維持するか利益を上げる長期顧客を確保することは、ブローカーの最大の利益になります。
行動取引
スリッページの問題は、行動経済学に起因することがよくあります。 経験の浅いトレーダーがパニックに陥るのはよくあることです。 彼らは動きを見逃すことを恐れているので、買いキーを押すか、より多くを失うことを恐れて売りキーを押します。
変動する為替レート環境では、ブローカーは注文が希望の価格で実行されることを保証できません。 これにより、鋭い動きと滑りが生じます。 同じことがストップまたは指値注文にも当てはまります。 一部のブローカーはストップ注文とリミット注文の約定を保証していますが、他のブローカーはそうではありません。
より透明な市場でさえ、スリッページが発生し、市場が移動しますが、私たちが望む価格を常に得られるとは限りません。
コミュニケーションが鍵
実際の問題は、トレーダーとブローカーの間の通信が崩壊し始めると発生し始める可能性があります。 トレーダーがブローカーから応答を受け取らない場合、またはブローカーがトレーダーの質問にあいまいな回答を提供する場合、これらはブローカーがクライアントの最善の利益を求めていない可能性がある一般的な危険信号です。
この種の問題は解決され、トレーダーに説明されるべきであり、ブローカーも助けになり、良い顧客関係を示すべきです。 ブローカーとトレーダーの間で発生する可能性のある最も有害な問題の1つは、トレーダーが口座からお金を引き出すことができないことです。
ブローカー研究があなたを守ります
そもそも悪徳ブローカーから身を守ることが理想的です。 次の手順が役立ちます。
- ブローカーのレビューをオンラインで検索します。 一般的なインターネット検索は、否定的なコメントが単に不満を抱くトレーダーなのか、それとももっと深刻なものなのかを洞察することができます。 このタイプの検索の補足として、金融業界規制当局（FINRA）のBrokerCheckがあります。これは、ブローカーに対する未解決の法的措置があるかどうかを示します。 必要に応じて、外国為替ブローカーに対する米国の規制をより明確に理解します。資金を引き出すことができないという苦情がないことを確認します。 ある場合は、可能であればユーザーに連絡して、その経験について尋ねます。口座を開設するときは、文書の すべて の細字部分を読んでください。 口座を開設するインセンティブは、資金を引き出そうとするときにトレーダーに対してしばしば使用できます。 たとえば、トレーダーが10, 000ドルを入金して2, 000ドルのボーナスを獲得し、その後トレーダーがお金を失って残りの資金を引き出そうとすると、ブローカーはボーナス資金を引き出せないと言うことがあります。 細かい活字を読むと、これらのタイプのインスタンスのすべての偶発事象を確実に理解するのに役立ちます。特定のブローカーに関する調査に満足している場合は、ミニ口座または少量の資本を持つ口座を開設してください。 1か月以上取引してから、引き出しを試みます。 すべてが順調に進んだ場合、より多くの資金を預けても比較的安全です。 問題がある場合は、ブローカーと相談してみてください。 それが失敗した場合、他の人があなたの経験から学ぶことができるように、あなたの経験の詳細なアカウントに進んで投稿してください。
ブローカーのサイズを使用して、関連するリスクのレベルを決定することはできないことに注意してください。 大手ブローカーは一定のサービス水準を提供することで成長しますが、2008年から2009年の金融危機により、大企業や人気のある企業は必ずしも安全ではないことがわかりました。
チャーンへの誘惑
証券を売買するための手数料を支払われるブローカーまたはプランナーは、単に手数料を発生させる目的で取引を行う誘惑に屈することがあります。 過度にこれを行う人は、証券取引委員会（SEC）によって造られた用語であり、ブローカーがクライアントに利益をもたらすこと以外の目的で取引を行うことを示す、解雇の罪で見つけることができます。 有罪判決を受けた人は、罰金、懲戒、停止、解雇、免責、または場合によっては刑事制裁にさえ直面する可能性があります。
SECがチャーニングを定義
SECは、次の方法で撹拌を定義します。
チャーニングは、ブローカーが顧客の口座で証券の過剰な売買を主に行い、ブローカーに利益をもたらすコミッションを生成するときに主に発生します。 チャーニングが発生するためには、ブローカーは、正式な書面の裁量的合意などを介して、顧客のアカウントでの投資決定を管理する必要があります。 顧客の投資目標を達成するために必要ではないと思われる証券の頻繁な売買は、解約の証拠かもしれません。 チャーニングは違法で非倫理的です。 SEC規則15c1-7およびその他の証券法に違反する可能性があります。
ここで覚えておくべき重要なことは、置かれた取引があなたの口座価値を増加させていないということです。 口座にブローカーの取引権限を与えた場合、解約の可能性は、口座を頻繁に取引している場合にのみ存在し、残高は同じままであるか、時間の経過とともに価値が低下します。
もちろん、あなたのブローカーがあなたの資産を本当に成長させようとしている可能性はありますが、彼らが何をしているのか、そしてその理由を正確に知る必要があります。 ショットを呼び出しており、ブローカーが指示に従っている場合、それは解約として分類できません。
取引を評価する
解約の最も明確な兆候の1つは、投資目標に合わない証券の売買取引を見たときです。 たとえば、現在の安定した収入を生み出すことを目的とする場合、小規模株または技術株またはファンドの明細書で売買取引を見ることはできません。
プットオプションやコールオプションなどの派生物を使用したチャーニングは、これらの手段を使用してさまざまな目的を達成できるため、見つけるのがさらに難しくなります。 ただし、プットとコールの売買は、ほとんどの場合、リスクの許容度が高い場合にのみ発生します。 コールとプットの販売は、慎重に行われている限り、現在の収入を生み出すことができます。
規制当局によるチャーニングの評価方法
仲裁委員会は、ブローカーが口座を解約しているかどうかを判断するために、ヒアリングを行う際にいくつかの要因を考慮します。 彼らは、クライアントの教育レベル、経験、高度さ、およびクライアントとブローカーとの関係の性質に照らして行われた取引を調べます。 また、これらの取引の結果としてのクライアントの利益または損失と比較して、求められた取引と非請求取引の数、および発生した手数料の金額を比較検討します。
あなたのブローカーがあなたのアカウントを混乱させているように見えるかもしれませんが、これは必ずしもそうではないかもしれません。 これについて質問があり、アドバイザーがあなたのお金で何をしているのか不安に感じたら、証券弁護士に相談するか、SECのウェブサイトに苦情を申し立ててください。
すでに悪いブローカーで立ち往生していますか？
残念ながら、この段階ではオプションは非常に限られています。 ただし、できることはいくつかあります。 最初に、すべてのドキュメントを読んで、ブローカーが実際に間違っていることを確認します。 何かを逃したか、署名した文書を読めなかった場合は、責任を負う必要があります。
次に、ブローカーがあなたの質問に適切に答えなかったり、引き出しを提供しなかったりした場合に取る行動を話し合います。 手順には、オンラインでコメントを投稿したり、ブローカーをFINRAまたはあなたの国の適切な規制機関に報告することが含まれます。
ボトムライン
トレーダーはブローカーの損失を非難するかもしれませんが、ブローカーが実際に過失に陥っている場合があります。 トレーダーは、口座を開設する前にブローカーで徹底的に調査し、調査を行う必要があります。調査がブローカーにとってプラスになった場合は、少額の入金を行い、いくつかの取引を行ってから撤回します。 これがうまくいけば、より大きなデポジットを行うことができます。
ただし、すでに問題のある状況にある場合は、ブローカーが違法行為（解約など）を行っていることを確認し、質問への回答を試み、他のすべてが失敗した場合、および/またはその人をSECに報告する必要があります。 FINRA、またはそれらに対してアクションを強制できる別の規制機関。
