投資マネージャーとは何ですか？
投資マネジャーは、クライアントが定義した投資目標とパラメーターの下で、クライアントに代わって証券ポートフォリオに投資する個人または組織です。 投資マネージャーは、日々の証券の売買からポートフォリオの監視、取引の決済、パフォーマンスの測定、規制およびクライアントの報告に至るまで、クライアントのポートフォリオの管理に関連するすべての活動を扱うことができます。
投資マネージャーについて
投資マネージャーの規模は、1人または2人のオフィスから、複数の国にオフィスを持つ大規模な学際的企業までさまざまです。 通常、投資運用会社は、管理対象のクライアント資産の割合に基づいてクライアントに請求する手数料を決定します。
たとえば、年間1.5％を請求する投資マネージャーによって処理されている500万ドルのポートフォリオを持つ個人は、年間75, 000ドルの手数料を支払います。 ウィリスタワーズワトソンによると、2016年時点で、AUMに基づく世界の4大投資管理会社は、ブラックロック社が5.1兆ドル、ヴァンガードグループが4兆ドル、ステートストリートグローバルアドバイザーが2.5兆ドル、フィデリティインベストメントが2.1兆ドルでした。
投資運用会社の種類
投資家は、さまざまなタイプの投資マネージャーを理解する必要があります。 通常、認定ファイナンシャルプランナーは、ポートフォリオを計画する際に、収入、費用、将来の現金ニーズなどの情報を考慮した投資家向けの総合的な財務計画を作成します。 ただし、ファイナンシャルアドバイザーは多くの場合、株式仲買人です。 ポートフォリオマネージャーは、投資家の資本を直接投資して、プラスの投資収益を達成します。
投資マネージャーを選択する際に考慮すべき要素
投資家は、必要な投資マネージャーの種類を決定する必要があります。 これは、彼らが財務計画プロセスのどの段階に到達したかに依存する可能性があります。 たとえば、貯蓄の旅を始めたばかりの投資家は、ポートフォリオマネージャーのサービスを必要としない場合があります。 代わりに、彼女は退職後プランニングの基本を教えることができる公認ファイナンシャルプランナー（CFP）のほうが良いでしょう。 対照的に、貯蓄後に収入が残っていて、それを証券に投資したい投資家は、ポートフォリオマネージャーのほうがよいでしょう。
投資運用会社の専門的な規制資格の背景チェックにより、以前の苦情が明らかになり、運用会社に必要なスキルと経験があることを確認します。 ほとんどの投資運用会社とファンドは、サイトまたはパンフレットで投資哲学を概説しています。 投資家は、その哲学（およびリスクレベル）が目標に適しているかどうかを判断する必要があります。
投資マネジャーは簡単に連絡でき、クライアントの特定のニーズを考慮に入れる必要があります。 金融ニーズは絶えず変化しているため、投資家は、サービスをカスタマイズするために、投資マネージャーに短期間で連絡をとることに不安を感じる必要があります。
パフォーマンスと料金
投資家は、投資運用会社のパフォーマンスをレビューおよび評価する必要があります。 投資家がさまざまな市場環境で投資マネジャーのパフォーマンスを判断するために、少なくとも5年間の投資リターンを検討することは賢明です。 ピアと比較したパフォーマンスを検討して、標準からの逸脱を判断することも役立ちます。 US Newsミューチュアルファンドのランキングなど、一部のサイトでは、この情報をサイトで提供しています。 一部の専門家は、投資マネジャーがゲームのスキンになるべきであり、彼女の給与がパフォーマンスとリターンに結び付けられるべきであると考えています。 しかし、これは、マネージャーがベンチマークに沿ったリターンを達成するために取るリスクの量を増幅する可能性があるため、常に最適なソリューションとは限りません。
投資家は、投資マネージャーを比較する際に手数料体系を考慮する必要があります。 投資運用会社手数料は、投資資産クラスの関数です。 手数料が高い投資マネジャーは、手数料体系が低い投資マネジャーよりも性能が優れていることが多く、投資マネジャーの手数料体系が低すぎる場合、投資家は注意を払う必要があります。 投資運用会社の手数料および費用には、通常、管理手数料、実績手数料、保管手数料および手数料が含まれます。
重要なポイント
- 投資マネージャーは、個人または組織のポートフォリオの財務計画、投資および管理に関連するすべての活動を処理する人々または組織です。必要な投資マネージャーのタイプは、個人の特定のニーズと財務計画の段階によって異なります。 専門家は、投資マネージャーを選択する前に、パフォーマンスや手数料などの多くの要因を評価することをお勧めします。
投資マネージャーの例
シーナとグレッグは両方とも30歳で、最初の子供を待っています。 彼らはいくつかの貯金を積み上げていますが、新しい家での住宅ローンの支払いなど、他のコミットメントも持っています。 彼らは、利用可能な現金が彼らが新しい到着を計画するのを助けるのに十分であるかどうか確信がありません。 彼らは彼らの財政を計画するのを手伝うためにCertified Financial Professional（CFP）に相談します。 CFPは、子供の計画を立てるために、教育基金にいくらかの現金を置くなど、さまざまなオプションを提案しています。
