アフィニティ詐欺とは
アフィニティ詐欺は、詐欺師が人種、年齢、宗教などに基づいて識別可能なグループのメンバーをターゲットとする投資詐欺の一種です。詐欺師はグループのメンバーである、またはそのふりをします。 多くの場合、詐欺師はPonziまたはピラミッドスキームを宣伝しています。
アフィニティ詐欺について
アフィニティ詐欺は、グループ内の固有の信頼を活用して活用します。 たとえば、詐欺師は特定の宗教会衆を標的にする場合があります。 多くの場合、その人はグループのリーダーの助けを借りて投資スキームを売り込もうとします。 この場合、リーダーは不正なスキームの無意識のポーンになります。 被害者は多くの場合、当局への通知や法的救済の追求に失敗し、代わりにグループ内で問題を解決しようとします。
重要なポイント
- アフィニティ詐欺は、多くの場合、Ponziスキームまたはピラミッドスキームに関係しています。
アフィニティ詐欺の例
米国証券取引委員会（SEC）は、幅広いグループを対象としたアフィニティ詐欺を調査し、対策を講じています。 最近の事例には、テキサス州シュガーランドの軍隊とデイトレーダーを標的にした元マリンズのヘッジファンドが含まれ、ヒューストン地域のレバノンとドルーズのコミュニティの仲間のメンバーの間で投資家を詐欺しました。 別のケースでは、SECは、ロサンゼルスのペルシャ系ユダヤ人コミュニティのメンバーを標的とした進行中のポンジ計画を停止する緊急裁判所命令を取得しました。
しかし、歴史上最大の親和性詐欺は、2008年11月末に解散したバーナードL.マドフ投資証券によって行われました。 マドフの会社は500億ドルのPonziスキームを運営し、多くの個人や金融会社が、イェシバ大学、マイモニデススクール、ケヒラスジェシュルンシナゴーグ、ラマズ、SARアカデミー、ホロコーストの生存者エリーヴィーゼルを含む多くの裕福なユダヤ人、ユダヤ人組織、慈善団体も標的にしました財団と彼の個人的な貯蓄。 マドフのスキームは、多くの投資家が他の場所の不足を補うためにお金を引き出しようとするため、弱い経済では詐欺が崩壊する傾向があるため、非常に典型的な2008年の経済崩壊中に公開されました。
問題はグローバルですが、米国で最もよく文書化されています2011年のMarquet International Inc.によるPonziスキームの研究では、過去10年間に発見された少なくとも100万ドルの損失と合計500億ドル近くの損失の主要な329件の米国投資詐欺事件が調査されました。 Ponziの計画者がターゲットとする最も一般的なアフィニティグループは、高齢者または退職者です。 宗教団体 および民族。 これらの3つのターゲットグループは、研究のすべてのアフィニティグループケースの85％を占めました。
エコノミストに よると 、 ユタ州は米国の一人当たりの親和性詐欺が最も多いと考えています。州の住民の多くがLDS教会のコミュニティに属しているからです。 LDSコミュニティのメンバーは、教会の指導者に属しているか、自分が所属していると表明する他人を非常に信頼する傾向があり、この種の詐欺に対してこのコミュニティを非常に脆弱にします。 2010年だけでも、Utahnsはアフィニティ詐欺で推定14億ドルを失いました。 アフィニティ詐欺は、特にアルパインとプロボの間の地域で、ユタ郡で最も流行しています。
