配当への投資は、ゆっくりとした着実な投資方法です。 誰もが知っているとおり、ゆっくりと着実にレースに勝ちます。 たとえば、ウォーレンバフェットは一流の配当支払会社に投資することで知られています。 これは、彼が数十年にわたって富を築くのを助けてきました。 彼はまた、次のアドバイスで知られています。「常に配当を再投資してください！」配当の再投資は投資において有利な戦術です。
これまでのところ、それは単純な戦略のように聞こえるかもしれません。あなたの純資産を構築するために、配当を支払い、それらの配当を長年にわたって再投資する会社を見つけてください。 ただし、それほど簡単ではありません。 質の高い名前に賭けていることを確認する必要があります。 そうしないと、配当の削減、配当の消去、および株価の下落が発生する可能性があります。 以下はあなたが探しているべき要素です。
強い現金、低い収益期待
最初に探す必要があるのは、一貫した利益です。 会社が着実に収益を上げていない場合は、リストから削除してください。 利益を提供しているものの、収益性の高い成長を毎年行っていない企業からの健全な配当利益を見ることができますが、収益性の高い成長を示す配当支払い企業が存在するため、前者を選択する意味はありません。 パラメータを強化し、収益性の高い成長をもたらす企業のみを検討してください。
5％〜15％の長期的な収益成長の期待値を探します。 15％を超えたくない理由は、ほとんどの場合株価を傷つける収益の失望の可能性が高いためです。
収益は収益性の高い成長を促進し、質の高い配当を支払う会社の重要な指標ですが、キャッシュフローはこれらの配当の支払いになります。 その場合、次のステップは、企業が強力なキャッシュフローを生成できるようにすることです。
最後に、5年以上にわたって配当を増やした企業を探します。 これにより、継続的な配当成長の可能性が大幅に高まり、投資家にとって大きなプラスとなります。 また、配当落ち日より前に株式を購入するようにしてください。
借金をしないでください
過剰な負債を抱える配当支払い企業から離れてください。 企業の債務状況を判断するには、負債資本比率を見てください。 負債資本比率が高い場合は、他の場所を見てください。 すべての投資家は、D / E比が高すぎるという点で異なりますが、D / E比が2.00を超える企業を除外することを検討してください。 理想的には、1.00未満の負債資本比率を見たいと思うでしょう。そうすれば、夜によく眠れるようになります。
借金がある場合、企業はある時点でその借金を返済する可能性が高くなります。 これが発生した場合、追加の現金が配当ではなくレバレッジ解消に向かっていることを意味します。
業界の健全性を確認する
この要素はしばしば見落とされますが、見落としてはなりません。 たとえば、石油とガスの統合された大手企業が、石油価格の急落により苦しんでいる場合。 株式は売り払われるべきであり、世界的な需要と供給の低下により、ほとんどの場合、株価の上昇 と 配当の増加は起こりそうにありません。
一方、団塊世代の高齢化に伴い、ヘルスケアサービスの需要は今後20年から30年にわたって屋根を通り抜けるでしょう。 これは、ヘルスケア株がより広範な市場の急落に影響されないという意味ではありませんが、ほとんどの株よりも回復力が高い可能性があります。 また、業界がブームモードにある限り、配当が増加する可能性が高くなります。
ポイント：歴史に基づいて株を選ぶだけではありません。 物事は変わります。 たとえば、清涼飲料業界を考えてみましょう。 健康志向の消費者の台頭に伴い、ソーダへの賭けは過去ほど確実なものとはなりそうにありません。 主要なプレーヤーは、より健康的で代替的な飲み物のスペースに移動していますが、定着するには時間がかかります。 より滑らかな道路が利用できる場合、荒れた道路を走行しても意味がありません。
ボトムライン
配当に投資する場合は、収益の増加、長期的な予想収益の5〜15％の増加、強力なキャッシュフロー、低いD / E比率、および産業の強さを探してください。 これらのパラメータを満たす株式を見つけたら、配当再投資計画の設定を検討してください。
