外国為替（外国為替）証券口座を通じて世界の通貨に賭け、世界中の経済発展に反応する通貨ペアを売買できます。 外国為替市場は年中無休で営業しており、米国では日曜日の午後に開き、金曜日の午後に株式トレーダーがビジネスを完了した後に閉じます。 通貨取引の量は膨大であり、1日に推定4兆ドルの取引を行っており、これは世界の株式市場や債券市場を上回っています。
外国為替トレーダーは、ユーロ（EUR）や米ドル（USD）などの2つの形式の法定通貨間の為替レートを計算する通貨ペアでロングとショートの売りポジションを取ります。 ロングポジションは、為替レートが高くなるとお金を稼ぐ取引を開きます。 それがより低く動くとき空売りの利益。 株式とは異なり、トレーダーはブローカーからお金や証券を借りて空売りポジションを開くことはしませんが、ロールオーバー手数料を支払う必要がある場合があります。
ブローカーは、毎日の利益と損失に応じて値を毎晩変更する口座にあなたのお金を保持し、手数料、専門家のアドバイスへのアクセス、引き出し要求などの手数料を取り扱います。 一部のブローカーは、ウェブサイトの細かい活字に深く埋もれている法律用語内に手数料スケジュールを隠しているため、潜在的なクライアントは口座を開設する前に宿題をする必要があります。 不愉快な驚きを避けるために、外国為替ブローカーの選び方を詳しく見てみましょう。
外国為替ブローカーを選択する方法
外国為替ブローカーを選択するには、まずあなたがどのタイプの投資家であり、通貨への投資の目標を把握する必要があります。
外国為替投資を特徴とする各ブローカーには長所と短所があります。 考慮すべき最も重要なもののいくつかは、規制、これらの会社によって提供されるセキュリティのレベル、および取引手数料です。 セキュリティ機能はブローカーごとに異なります。 一部のブローカーには、2段階認証などのセキュリティ機能が統合されており、アカウントをハッカーから保護しています。
多くの外国為替ブローカーが規制されています。 米国のブローカーは、米国先物協会（NFA）および商品先物取引委員会（CFTC）によって規制されており、フランス、ドイツ、スイス、オーストリア、カナダ、および英国も外国為替ブローカーを規制しています。 ただし、すべてのブローカーが規制されているわけではなく、トレーダーは規制されていない企業に注意する必要があります。
ブローカーのプラットフォームも異なり、必要な口座の最低額と取引手数料も異なります。 取引プラットフォームに飛び乗る前に、投資生活の予算を立てることができます。 どれだけ投資したいのか、どのくらいの費用を払っても構わないと思っているのか、そしてあなたの目標は何かを考えてください。 最適なプラットフォームを選択する際には、検討すべき多くの要素があります。 参加する前に、できる限り考慮に入れるようにしてください。
外国為替通貨ペアについて
アカウントにサインアップする前に、通貨ペアからピップや利益、そしてそれ以上の外国為替取引の基本を知ることが重要です。
通貨ペアは、分子/分母の関係を介して2つの通貨の値を比較し、上部に基本通貨、下部に相場通貨を使用します。 世界で最も人気のある外国為替取引商品であるEUR / USD通貨ペアでは、EURが基本通貨であり、USDが相場通貨です。 EUR / USDの見積もりには、パリを訪れてドルをユーロに交換する必要がある場合に支払う金額とほぼ一致する比率が表示されます。 この計算ではUSDは1.00ドルであるため、「EUR / USD 1.23000」の引用は、ユーロが米ドルより23％高い値で取引されていることを意味します。
各比率は2〜5の小数で示されており、裏返しのバージョンもあり、反対方向に移動する新しい通貨ペアが作成されます。 この例に従うと、EUR / USDは米ドルに対するユーロの価値を測定し、USD / EURはユーロに対する米ドルの価値を測定します。 したがって：
EUR / USD = 1.25000 / 1.00 = 1.25000の場合
USD / EURは1.00 / 1.25000 =.80000になります
歴史的に、さまざまな国のトレーダーは、現地通貨（クォート通貨）でロングポジションとショートポジションを取りましたが、この10年前に外国為替の人気が急上昇した後、変化しました。 現在、世界中のほとんどの参加者が通貨ペアを最高のボリュームで取引しています。 最も人気のあるバージョンは、より狭いビッド/アスクスプレッドを持ち、取引コストを下げる可能性もあります。
外国為替トレーダーは、比率が高くなると長いEUR / USDポジションでお金を稼ぎ、低くなるとお金を失います。 逆に、トレーダーは、比率が低下するとショートEUR / USDポジションでお金を稼ぎ、反発するとお金を失います。 ブローカーは何十もの通貨ペアを提供するかもしれませんが、4つの主要なペアは巨大な取引の関心を引き付けます：
- EUR / USD –ユーロと米ドルUSD / JPY –米ドルと日本円GBP / USD –英ポンドと米ドルUSD / CHF –米ドルとスイスフラン
ピップと利益
外国為替相場には、売値と売値の2つの比率が表示されます。 最後の2つの小数は非常に大きな活字で描かれることが多く、最小の価格増分はピップ（ポイントのパーセンテージ）と呼ばれます。 損益は、ポジションがクローズされた後に取得または損失したピップの数によって計算されます。 トレーダーは売値で買い、買値で売る必要があるため、すべてのポジションはわずかな損失で始まります。2つの数値間の距離はスプレッドと呼ばれます。
これは通常の運用手順です。ほとんどの外国為替ブローカーは、取引執行に対して手数料や手数料を請求せず、代わりにビッド/アスクスプレッドを主な収入源として利用しているためです。 主要通貨ペアは通常、マイナーペアよりも狭いスプレッドを表示しますが、多くのブローカーは固定スプレッドを提供するようになりました。
トレーダーは、外国為替ポジションのロットサイズを選択する必要があります。 ロットは、通貨ペアで利用可能な最小の取引サイズを示します。 100, 000ドルは、米ドルを取引する際の標準的な100, 000ロットとみなされ、多くの外国為替ブローカーで許可されている最小のポジションでした。 10, 000単位のミニロット（USD取引の場合は10, 000米ドル）と1, 000ユニットのマイクロロット（USD取引の場合は1, 000米ドル）の導入により変更されました。
ユニットのサイズが大きいほど、利益を出したり損失を出すために必要なピップが少なくなります。 これがどのように機能するかは、両方のトレードが同じ利益を得る次の例で見ることができます。
- 標準EUR / USD pip =.00001 1.23000で $ 100, 000 EUR / USDを購入し、1.23001 （.00001 / 1.23000）で 販売すると1 pipを「作る」 x 100, 000 = pipあたり$ 8.10 x 1 pip = $ 8.10利益 1.23000で10, 000ユーロ/ USDを購入し、1.23010 （.00001 / 1.23000）で 販売する場合の ピップx 10, 000 =ピップあたり81セントx 10ピップ= 8.10ドルの利益
もちろん、大きなユニットサイズでのロングまたはショートトレードはあなたに反して移動するため、剣は両方の方法をカットします。 つまり、実際のお金でジャンプする前に新しい追跡を詳細に研究し、正しいポジションのサイジング、保有期間、ストップロスのテクニックを含むリスク管理スキルを開発することが重要です。 インターネットで広く利用可能な無料のピップ電卓は、このタスクで非常に役立ちます。
「マージン」とは何ですか？
新しい外国為替口座は証拠金口座として開設され、顧客は口座に資金を供給するために使用されるお金よりもはるかに大きい合計取引サイズで通貨ペアを売買できます。 米国のブローカーは通常、個人が100ドルから500ドルまでの低い口座を開設できる一方で、最大50：1のマージンを提供し、大きなレバレッジを提供します。
たとえば、50：1のマージンブローカーで500ドルのアカウントを使用すると、外国為替トレーダーは最大25, 000ドル、つまりミニロットサイズの2.5倍までのロングおよびショートベットを行うことができます。 レバレッジはリスクを伴う可能性があり、アカウントを一晩で一掃することができますが、通貨は静かな時間にゆっくりと動き、デフォルトのリスクをほとんど負わないため、高いマージンは理にかなっています。つまり、ドルまたはユーロがゼロになることはほとんどありません。 それでも、為替変動は、英国が欧州連合を去ることに投票した後の2016年の野生の英国ポンドとユーロの回転のように、危機的な時期に歴史的なレベルにエスカレートする可能性があります。
株式仲買人とは異なり、外国為替ブローカーは証拠金を使用しても利息を請求しませんが、一晩保持されたポジションには、ペアを構成する通貨の金利の関係によって決定されるロールオーバークレジットまたはデビットが発生します。 合計取引額は、口座残高を超える部分だけでなく、この計算での貸方または借方を決定します。 最も単純なレベルでは、トレーダーは、より高い利付通貨でロングポジションを保持する場合、毎晩支払われ、より低い利付通貨でロングポジションを保持する場合、毎晩支払われます。 空売り時にこの計算を逆にします。
外国為替ブローカーを選ぶ際のヒント
あなたのお金と取引が適切に処理されることを確認するために、信頼できる外国為替ブローカーを探すとき、あなたの時間をかけてください。 すべての米国の外国為替ブローカーは、透明性を提供することを目的とした自主規制政府機関であるNational Futures Association（NFA）に登録する必要があります。 NFAウェブサイトにアクセスして、ブローカーのコンプライアンスを確認し、最終決定に影響を与える可能性のある苦情や懲戒処分を探します。
ブローカーはハッキングされたり破産したりする可能性があるため、外国為替口座を開設する際には、資金と個人情報の安全性が他の考慮事項よりも重要です。 証券会社が閉鎖した場合にクライアントの資金が証券投資家保護公社（SIPC）によって保護されている株式仲買人とは異なり、米国の外国為替ブローカーは口座保護を提供しません。 さらに悪いことに、外国為替ブローカーは、負の残高保護を提供しない場合、法的措置により口座残高より多くを回復することができます。これにより、ポジションがクラッシュした場合に口座残高より多くのお金を要求されなくなります。
規制資本要件は、2008年の金融危機後に大幅に増加しましたが、スイスフランが一夜で崩壊した2015年の破産の波を止めることはできませんでした。 多くのアカウントは数分でマイナス残高に落ち、おそらく追加の責任を負いますが、生き残ったアカウントはブローカーがシャットダウンしたときにすべてを失いました。 その恐ろしい状況からの持ち帰りの教訓：見込み顧客は、最も評判の良い証券会社、できれば大手銀行や有名な金融機関に結び付けられた証券会社に固執するべきです。
米国の外国為替業界では、「紹介ブローカー」と「ホワイトラベル」のカテゴリを使用して、サービスのマーケティングとビジネスの構築を行っています。 紹介ブローカーは、リベートまたは他のインセンティブと引き換えにクライアントを大規模なブローカーに紹介する小規模なオペレーションを示します。 ホワイトラベリングでは、中小企業は大規模ブローカーの取引プラットフォームのブランドを変更し、大規模事業者がバックグラウンドで取引を実行できるようにします。 どちらの方法でも運用コストが増加する可能性があり、これらのビジネスがビッド/アスクスプレッドを拡大し、手数料を増やすことを奨励します。
ブローカーにお金を渡す前に、その資金調達と引き出しの手順を確認してください。 小切手または電信送金による資金調達時に取引できるようになるまで長い待機期間を必要とするものもあれば、資金を引き出したり口座を閉鎖する際に多額の手数料を請求するものもあります。 特に、口座の閉鎖は、ブローカーが長いフォームへの記入、調査の実施、または考えを変えようとする担当者との会話を強いる場合にストレスになります。 評判の悪い業務からお金を取り戻すのに最大1週間以上かかることもあります。
カスタマーサービスは、チャット、電話、電子メールを介してヘルプデスクやトレーディングデスクに簡単にアクセスできるようにする必要があります。 24時間年中無休のカバーを探してください。つまり、米国の日曜日の午後から金曜日の午後までいつでもブローカーに連絡できます。 アカウントに資金を提供する前に、チャットインターフェイスを開いて電話番号を呼び出し、顧客担当者の応答を待機する時間を確認して、ブローカーの質問への回答速度をテストします。
外国為替取引プラットフォーム
通貨ペアは、大手銀行や金融機関が使用する通信システムであるインターバンク市場を通じて価格設定されますが、NASDAQやニューヨーク証券取引所などの中央取引所はありません。 外国為替ブローカーはそれらの取引から手がかりを取得しますが、クライアントに最高の銀行間ビッドまたはアスクを提供する必要はありません。
見込み顧客は、ブローカーのウェブサイトで取引執行手順を確認することにより、利益相反をチェックできます。 具体的には、ブローカーが市場を作るディーリングデスクを持っているかどうかを調べ、クライアントの取引の反対側を取ります。 より信頼性の高いブローカーは、実際の売買取引を処理する卸売流動性プロバイダーまたは電子通信ネットワーク（ECN）を介して銀行間システムから直接見積もりを投稿します。 これらは、専門システムに直接接続しているサードパーティ企業です。
外国為替トレーダーは、ブローカーの取引ソフトウェアを介してポジションをオープンおよびクローズします。これには、スタンドアロン、ウェブベース、モバイルのプラットフォームが混在している必要があります。 Metatraderは近年、スタンドアロンソフトウェアの業界標準として台頭し、リアルタイムの見積もり、価格チャート、ニュース、研究、カスタマイズ可能なウォッチリストを含む堅牢な機能セットを提供しています。 InvestopediaのMetaTrader 4ガイドから詳細をご覧ください。
Webベースの取引は、スタンドアロンソフトウェアの代替手段を提供しますが、多くの場合、機能が少ないため、アカウント所有者が取引戦略を完了するために他のリソースにアクセスする必要があります。 モバイルアプリは、利便性は非常に優れていますが、スリム化されたデザインで、通常は1回または2回のクリックで取引できる最小限の機能を提供します。 可能な限りフル機能のスタンドアロンソフトウェアを使用することをお勧めします。これにより、トレーディングデスクから離れているときのモバイルエクスペリエンスを節約できます。
ほとんどの外国為替ブローカーは、見込み顧客がスタンドアローン、ウェブインターフェース、モバイルプラットフォームを見ることができるデモ口座を提供しており、外国為替ペアをプレイマネーで取引することができます。 このソフトウェアは、実際のシステムと同じ引用符、チャート、ウォッチリストを表示するため、ブローカーの入札/質問価格設定の品質を調べるための貴重なリソースです。 ブローカーがデモアカウントを提供していない場合は、劣ったプラットフォームまたは古いプラットフォームを使用している可能性があるため、疑ってください。
これらのアカウントのいくつかを大規模な金融サイトからのリアルタイムの相場と並べて置くと、通常の市場条件下でどのFXブローカーが最高のビッドとアスク価格を提供しているかがすぐにわかります。 可能であれば、FRBのレート決定または他の市場変動イベントの直後にもう一度見て、非常に不安定な状況で通貨ペアがどのように動くかを確認してください。
注文入力タイプ
デモ口座の取引執行画面には、有益な情報がたくさんあります。 さまざまなトレードエントリタイプとストップオーダー、および保証されたストップロスとすべてのクローズオーダーを含む安全規定を探します。 これらの注文ルーティング方法の多くは、トレーダーを過度のスリッページから保護するように設計されています。これは、予想執行価格と実際の執行価格の差を示しています。
次の注文タイプは、選択するブローカーの最小要件です。
成行注文 –注文は利用可能な最良の価格ですぐに約定されます。 これにより、動きの速い市場で過度の滑りが生じ、エントリー時にリストされた入札価格または売値からセントまたはドルが実行されます。
ストップオーダー -選択されたエントリー価格で成行注文に変わる条件付き買いまたは売り注文を送信します
指値注文 -エントリー価格以上でのみ約定できる条件付き買いまたは売り注文を送信します
ストップリミットオーダー - ストップとリミットの 2つの価格で条件付き買いまたは売りオーダーを送信します。 注文は、選択されたストップ価格で指値注文に変わり、指値価格までのみ約定します。 見積が満たされずに指値を通過した場合、注文は自動的にキャンセルされます
保証ストップロス -見積がその価格を通過する限り、要求されたパラメータ内で満たされることが保証されている注文を送信します
すべてクローズ -最良の価格ですべてのオープンポジションをクローズする注文を送信します。 これにより、急速に変化する市場環境で過度の滑りが発生する可能性があります
外国為替ブローカーはトレーディング教育とツールを提供していますか？
評判の良いブローカーは、クライアントがより賢明な決定を下し、取引スキルを向上させるためのさまざまなリソースを提供します。 外国為替市場、一般的な通貨ペア、売買圧力を生み出す市場勢力の基礎についての多様なウェビナーとチュートリアルを含むウェブサイトの教育セクションを探してください。 これらの資料には、中央銀行が金利を上げ下げする際に通貨市場にどのように影響するか、およびトレーダーがこれらの定期的なイベントにどのように備えることができるかについての詳細な情報が含まれます。
教育セクションでは、ブローカーの取引プラットフォーム、通貨ペア、成行注文タイプに関する指示も提供する必要があります。 カスタマイズされたウォッチリストの作成方法、テクニカルチャートの設定方法、読みやすい見積り画面の表示方法を示すビデオ、マニュアル、またはその他のチュートリアルを探してください。 また、これらの教材は、プラットフォームからニュースや研究に直接アクセスする方法を説明するので、情報を探すためにネットサーフィンする必要はありません。
広範な研究および経済分析ツールは、短期的に最高の利益機会を提供する可能性のある通貨ペアを強調する必要があります。 このセクションでは、リアルタイムのニュースやライブウェビナーだけでなく、業界の専門家による無料のサードパーティの解説と洞察を提供する必要があります。 地元の市場だけでなく世界中にまたがる調査を探してください。また、世界中のすべての市場動向の経済指標をリストする包括的な経済カレンダーを提供します。
ソーシャルトレーディングは近年非常に人気があり、現在ではほとんどの評判の良いブローカーで利用できます。 この機能により、アカウント所有者はソーシャルハブを通じて相互にやり取りし、取引のアイデア、戦略、洞察を共有できます。 一部のソーシャルハブは、この概念をさらに一歩進め、他のクライアントの売買決定を模倣できるコピー取引インターフェースを提供しています。
最高のソーシャルハブには、クライアントが最も多産なメンバーに簡単にアクセスできるようなレーティングシステムが備わっています。 これらの連絡先は、サードパーティのアドオンを許可するAPIインターフェイスを備えていることが多い取引プラットフォームのカスタマイズに非常に役立ちます。 ブローカーが包括的なアドオンライブラリを提供し、貿易管理をより簡単にするタスクを提供すると、さらに役立ちます。
ボトムライン
悪い決定は費用がかかる可能性があるため、外国為替ブローカーを探すときは時間をかけてください。 トップブローカーは、堅牢なリソース、低い取引コスト、世界的な銀行間システムへのアクセスを提供します。 また、取引スキルを介して小さな財産を作ることを望んで小さな口座を開設した場合でも、彼らはあなたのお金を慎重に取り扱います。
